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- 商业银行合规管理负责人不得分管业务条线。（）我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效,为自汇票到期（）日起。正确#
错误A、2年#
B、6个月
C、3个月
D、1年
- 商业银行开展金融创新活动,应坚持公平竞争原则,不得以排挤竞争对手为目的,进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。（）银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国
- 商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密,不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）根据《贷款风险分类指引》的贷款分类方法,借款人的还款能力出现明显问题,完
- 银行业金融机构和金融资产管理公司应建立全面规范的不良金融资产处置业务规章制度,完善决策机制和操作程序,明确尽职要求。制度应该保持稳定,不能加以修改。（）行政复议期间具体行政行为不停止执行；但有下列()情形
- 商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）商业银行制定的贷款分类制度应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行()。（《贷款风险分类指引》第17条）商业银行要严格按照______
- 银行业金融机构和金融资产管理公司在处置不良金融资产时,依法作出了仲裁裁决。已知甲住所地在a市,乙住所地在b市,该合同下的货物在c市,双方合同签订地在d市,该仲裁委员会坐落在e市。本案中,如甲要申请执行仲裁裁决,其
- 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务,可以不申请回避。（）存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）。（《个人定期存单质押贷款办法》第7条）不动产和股权应自取得日起（
- 可适当放宽监管。（）商业银行因行使抵押权、质权而取得地不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。（商业银行法第4２条）申请基金托管资格的商业银行应当具有健全的清算、交割业务制度,清算、交割系统应当保
- 风险管理是金融创新的内在要求。（）－般保证未约定保证期限间地,保证期限间为主债务履行期限届满之日起（）。（担保法第２5条）根据我国《票据法》地规定,背书时附有条件地,所附条件（）。（票据法第33条）作为质押
- 内部审计部门应建立审计复议制度,对审计对象提出异议的审计结论,由作出审计结论的审计机构的上级机构进行复议。（）拍卖人应当于拍卖日（）日前发布拍卖公告。实施新资本协议的重大战略意义在于（）。商业银行董事会
- 金融机构从事信贷资产证券化业务活动中,受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务,对信贷资产证券化业务活动中可能产生的其他损失承担义务和责任。（）金融工具具有哪些特征（）。股东大会对
- 受托机构应当及时通知借款人,报送新签署的贷款服务合同。（）下列选项中应及时调整对贷款的分类的是（）。其他条件不变的情况下,是指（）。信托公司开展关联交易,应以公平的市场价格进行,并按照有关规定进行信息披露
- 金融机构负责资产支持证券投资的部门应当与负责风险管理的部门保持相对独立。在负责资产支持证券投资的部门内部,应当将前台与后台严格分离。（）撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起__行使。《贷款风险分类
- 银行业金融机构内部审计人员应具备大学以上学历。（）治理通货膨胀的金融方面紧缩措施是（）。下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是：（）以下不属于担任公证员应当具备条件的是（）商业银行贷款,应当遵
- 银行业金融机构应建立独立垂直的内部审计管理体系。（）下列()是货币市场地组成部分。银行业监督管理机构统计部门和银行业金融机构主管统计工作的部门应加强对统计资料的管理,建立健全统计资料的（）等管理制度。（
- 信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。（）商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求,建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以
- 市场的反应通常是（）。如果一个客户不想让银行查验要代保管的贵重物品,实行自主经营,予以解散。正确#
错误A、自收到完整申请文件之日起两个月内
B、自收到完整申请文件之日起四个月内#
C、自银行业金融机构发出申请
- 内部控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。（√）(商业银行每年（）应向银监会报送上年度流动性风险管理报告。按照《反洗钱法》规定,金融机构有下列（）行为之一的,由国务院反洗钱行政
- 金融机构应当根据本机构的经营目标、资本实力、风险管理能力和信贷资产证券化业务的风险特征,确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。（）存款行不按本办法规定对质物进行确认,或者贷款行接受未经确认
- 对所保留的风险计提资本。（）___是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。金融机构从事账外经营,按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（）。《个人贷款管理暂行办法》
- 对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。（）___是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。正确#
错误A、信用证
B
- 其中,国家建立（）,对可能发生的突发事件进行综合性评估,减少重大突发事件的发生,下列条件中哪一条不是必须具备的（）。《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,明确贷款审批权限,实行审贷分离和授权
- 每二年一个评价周期,处()年以下有期徒刑或者拘役,应当遵守的资产负债比例管理规定,下列说法正确的是（）。财务公司应当依照法律、行政法规及银监会的规定使用《金融许可证》,禁止（）《金融许可证》。贷款人应合理测
- 人民银行依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。未经其批准,金融机构不得作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动。（）商业银行内部控制体系是商业银行为实
- 内部控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。（）商业银行财务会计报告由（）组成。（《商业银行信息披露办法》第9条）下列权利中,不属于物权的是（）。银行开展小企业授信应增强社会责
- 内部控制评价应从充分性、合法性、有效性和适宜性等四个方面进行。（）在我国,商业银行的备付金是指：（）《固定资产贷款管理暂行办法》经中国银行业监督管理委员会第（）次主席会议通过。商业银行内部控制过程评价
- 商业银行应从（）等方面对信用风险、流动性风险等状况进行说明。（《商业银行信息披露办法》第20条）银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构
- 根据《商业银行操作风险管理指引》,业务复杂及规模较大的商业银行,应采用更加先进的风险管理方法,根据()操作风险的特点有针对性地进行管理。根据《贷款风险分类指引》,下列贷款至少归为关注类的是（）。前台业务
资
- 商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况,应建立并保持口头报告程序和要求,并在程序中规定操作和控制标准。（）信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合（）条件。（《金融机构信贷资产证券
- 信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格,银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起三个工作日内决定是否受理申请。（）附属资本包括（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管
- 银行业监管机构不受理下列结构形式的外资银行设立申请（）财务公司出现下列（）情况时,经银监会核准后,予以解散。资产处置标的（即截至公告前最近一个结息日的资产整体账面价值）在（）万元（含）以下的处置项目,只
- 商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括（）等。下列有关商业银行的说法不正确的是（）。汇款人为个人,申请汇出银行退回电汇款项,必须符合以下条件：（）财务公司不良贷款率不应
- 商业银行关联交易控制委员会成员不得少于二人。（）（）而为地抗辩属于对物抗辩。（票据法）根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,其中不包括（）。我国《票据法》规定,汇
- 商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。（）根据《担保法》规定,下列财产中,商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务（）。金融机构___应至少每年对现行的衍生产品风险
- 业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用,并应当尽可能适用于具有独立法人地位的附属机构,包括境外附属机构。（）同－债务有两个以上保证人地,保证人没有约定保证份额地,承担（）。（担保法第１２条）巴
- 商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由股东大会批准。（）任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上地,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２８条）根据我国《票据法》,持票人
- 商业银行的一笔关联交易被否决后,在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。（）票据行为人意思表示不真实或存在缺陷包括（）地行为。（票据法）依据我国《票据法》,下列有关本票与支票的表述中不正确的是（）。
- 商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度,并报人民银行和银监会备案。（）根据《担保法》规定,债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押,作为债权地担保（）。（担保法第34条）正确#
错误农村承包经营户依法承包并
- 必须支付对价的是（）。下列哪些权利可以作为权利质权的标的：（）子银行业务具有的以下特点___。下列属于银行业金融机构的有：（）呆账核销必须遵循严格认定条件,逐户、逐级上报、审核和审批,必须提供的材料,以下说
- 商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和交易账户,采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。（）根据《担保法》规定,以下关于保证担保的说法错误的是（）。根据国务院《信
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