商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立

【名词&注释】

财务报告(financial report)、违规行为(violation behavior)、控制措施(control measures)、基本要素(basic elements)、监督控制(supervisory control)、行政法规(administrative regulation)、口头报告、有关规定(related regulations)、明确规定(clearly stipulated)、设立分支机构

[判断题]商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。（）

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[多选题]信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合（）条件。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第19条）

A. A、具有较高的同质性
B. B、能够产生可预测的现金流收入
C. C、符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定^{(related regulations)}
D. D、属于抵押贷款

[单选题]商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、（）原则。

A. A、独立
B. B、真实
C. C、实质
D. D、具体

[单选题]严禁为亲属、朋友等关系人违规办理贷款（）结算、现金等金融业务活动。

A. A、担保、承兑、贴现
B. B、资产处置、项目投资、担保
C. C、投资、担保、融资
D. D、承兑、贴现、保函

[单选题]商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是（）。

A. A、提供虚假财务报告
B. B、出借金融许可证
C. C、未经批准代理买卖外汇
D. D、未经批准设立分支机构

[多选题]操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）

A. A．董事会的监督控制
B. B．高级管理层的职责
C. C．适当的组织架构
D. D．操作风险管理政策、方法和程序
E. E．计提操作风险所需资本的规定

[单选题]外国人在中华人民共和国领域外对中华人民共和国国家或者公民犯罪，按《中华人民共和国刑法》规定的最低刑为（）年以上有期徒刑的，可以适用《中华人民共和国刑法》，但是按照犯罪地的法律不受处罚的除外。

A. A、1
B. B、3
C. C、5
D. D、6

[多选题]商业银行内部控制评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性等方面进行，具体包括（）。

A. A、过程和风险是否已被充分识别
B. B、过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定^{(clearly stipulated)}并得以实施和保持
C. C、控制措施是否有效
D. D、控制措施是否经济
E. E、控制措施是否适宜

[单选题]农村资金互助社应审慎经营，严格进行风险管理，对单一农村小企业社员及其关联企业社员、单一农民社员及其在同一户口薄上的其他社员总额不得超过资本净额的（）。

A. 8%
B. 15%
C. 20%
D. 100%

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