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- 《商业银行声誉风险管理指引》明确,商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容至少包括。（）等方面。按《金融违法行为处罚办法》,金融机构违反有关资产负债比例管理规定的,对
- 《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的（）相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。商业银行被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查,并对（）以及所签署的授信法律文
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的,在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在（）内补办书面申
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行应对内部职能部门和分支机构房地产贷款进行年度专项稽核,并形成稽核报告。稽核报告应包括以下（）内容。商业银行在进行任何新的投资产品开发之前,都应当就产品开发
- 合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商
- 商业银行董事会应当设立（）,控制关联交易风险。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,妥善保管,确保原始记录、合同契约和各种资料的真实、完整。加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严
- 为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责,《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》（国发〔2010〕10号）明确,（）。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保
- 以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施。在工业企业的生产过程中,其资金变化的形态有()。《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用？
- 下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。《商业银行法》规定,商业银行有下列哪些情形,错误的是（）。《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,属银行商业受贿（含索贿）案件。贷款用途通常是用于建造
- 贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）精神,银监会及其派出机构的工作人员在实施行政许可过程中,确保信息披露
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为,是中央银行的一种货币政策工具。《商
- 银监会实施行政许可应当遵循的原则有（）。在工业企业的生产过程中,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本
- 《中华人民共和国刑法修正案（七）》将刑法第一百八十条新增加一款,明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的（）,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。《金融违法行为处罚办法》所称金融机构,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,包括银行、（）、财务
- 商业银行被宣告破产的,给持票人造成损失的,不承担承担民事责任。《储蓄管理条例》规定,擅自停业或者缩短营业时间的,监管管理部门可以采取以下（）措施。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构未经批准变更、
- 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,涉嫌下列（）情形之一的,以挪用资金案应予追诉。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,商业银行法人机构开展并购贷款业务,一般准备余额不低于同期贷款余额的（）
- 金融机构有下列情形之一的,应当经批准。（）房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款,主要包括（）等。折扣有以下特征。（）《商业银行法》规定,对商业银行的接管决定应当载明下列内容。（）《
- 根据《中华人民共和国刑法》,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,具备以（）条件,自然人可以向贷款人申请个人贷款。按《银行业监督管理法》规定,审
- 贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下（）情形之一时,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款,其中短期贷款不超过（）。商业银行对信用卡
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》从（）开始施行。商业银行应当明确
- 体现了银监会保护金融消费者利益的理念。加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,银行业金融机构和各级考评对象应当于（）日内将考评结果报送银监会或其派出机构。《商业银行贷款损失准备
- 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,未经批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的,由（）予以取缔。根据银监会要求,资本充足率不低于（）。《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,（）
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列（）情形,银行业监督管理机构应当先采取监管措施；拒绝执行的,再根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定予以处罚。根据中国银监会《项目
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列（）情形的,银行业监督管理机构可直接根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。《农村中小金融机构案件责任追究指
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》（）的规定采取监管措施。监事会应当
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。以下不属于金融服务进村入社区工程的基本原则的是（）。商业银行应当建
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,规范固定资产贷款审批流程,明确贷款审批权限。银行业金融机构绩效考评应遵循稳健经营,合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。银行业金融机构绩效考评指标包括五大类：
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,下面关于尽职调查的说法错误的是（）保证贷款是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以（）承诺在借款人不能偿还贷款时．按约定承担一般保证责任或者连带责任而
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行
- 《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。商业银行可采用（）计量操作风险资本要求,下列哪一种计算方法不正确。《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行授信工作人员按照本指引
- 根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,并处没收财产。金融机构收入、成本、费用的确认,应遵循（）原则。《商业银行压力测试指引》所称压力测
- 证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息,违反规定,
- 以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,应以（）追诉。《贷款通则》规定,借款人提前偿还贷款,应当与（）协商。根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电
- 根据《中华人民共和国刑法》等规定,以非法占有为目的,使用虚假的经济合同或使用虚假的证明文件,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,应以（）追诉。某借款人上年度销售收入3000万元,上年度销售利润率15%,营运资金周转次
- 以非法占有为目的,数额较大的,其中（）处应填入的数字是（）。以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施。《商业银行声誉风险管理指引》明确,商业银行应
- 根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的,（）。咨询顾问类业务具有以下特性（）。《商业银行法》规定,经批准设立的
- 违反国家规定,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,情节严重的,以（）予以处罚商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针对金融创新活动的特点,定期对（）进行验证和修正,制定风险预警和风险处置
- 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,造成较大损失的,（）。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。《商业银行法》规定,处（）罚款。根据《
- 关于《金融违法行为处罚办法》的施行效力,商业银行董事会应当设立（）,销售人员从事理财产品销售活动,商业银行应（）登记房地产贷款详细情况,依照国家有关保险管理的法律、行政法规执行,有关法律、行政法规有处罚规
- 《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款,（）。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,独立董事在发表意见时
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