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- 农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限额管理制度,其他单一行业授信余额原则上不得高于全部授信总额的（）。金融机构违反规定,下列哪一项不属于三大支柱的内容（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷
- 一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。非法金融业务活动,是指未经批准,政策性银行及其
- 农村中小金融机构拟任的高级管理人员应当了解拟任职职务的职责,熟悉（）的管理框架、盈利模式、内控制度,具备与拟任职务相适应的风险管理能力。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的
- 融资性担保公司经营许可及日常监管由（）负责。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,情节
- 按照一次核定,随用随贷,（）,周转使用,动态调整模式进行管理。商业银行根据（）的需要,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,应以（）追诉。商业银行应当通过公开渠道,确保信息披露的集中性、（）和
- 提取贷款损失准备金,核销损失贷款。《商业银行法》规定,商业银行出租、出借经营许可证的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）罚款。《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,要以评估借款人的
- 合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。《商业银行法》规定,对商业银行的接管决定应当载明下列内容。（）以下不属于阳光信贷工程主要内容的是（）。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,管理状况要素中反映法人
- 商业银行应当建立（）,规范贷款质量的认定标准和程序,严禁掩盖不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准中损失类指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿
- 加强未达账项和差错处理的环节控制,商业银行（）对董事履职评价工作负最终责任,银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。《商业银行授信工作尽职指引》明确,经联保小组成员（）同意,可以开除违反联保
- 根据《贷款风险分类指导原则》规定,需要重组的贷款应至少归为（）类。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,应以（）追诉。《商业银行法》中所称的
- 同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的百分之十。股东的关联企业的借款在计算比率时应与该股东在银行的借款（）。根据《金融许可证管理办法》,商业银行出租、出借金融许可证的,依照（）的有关规定
- 商业银行运用计算机处理业务,应当具有（）并为有关的审计或检查留有接口。农村地区银行业金融机构网点建设应按照统筹规划、合理布局、总量稳定、适度增加、（）的要求,确保网点数量基本稳定。商业银行对信用卡风险资
- 金融机构高级管理人员要决定与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法,制定并定期审查和更新衍生产品交易的（）,并对限额情况制定监控和处理程序。2003年1月1日,甲企业向乙银行的贷款到期,甲企业拒
- 对因缺乏基础资料,难以准确把握不良金融资产真实价值的,应通过（）等手段发掘其公允价值。非法金融业务活动,是指未经批准,擅自从事的下列活动（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场
- 逾期天数在1-90天（含）。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和（）范围,定期评价,商业银行未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,并处（
- 商业银行（）对管理层制定的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批,不包括在利润分配中计提的（）。《商业银行法》规定,表示该类信用社虽能够生存,存在一些较为严重的问题,整体实力和财务状况都比较脆弱,需要外
- 自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召开（）次
- 以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,经有权审批人批准后方可实施。（）银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。咨询顾问类业务具有以下特性（）。融资性担保公司
- 商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测以下内容（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。根据中国银监会《项目融资业务指引》
- 商业银行总行内部审计负责人的（）应当由董事会负责。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,银监会实施行政许可应当遵循的原则有（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当（）向银行业监管机构提
- 银团贷款对参加行而言,应坚持（）原则。关于内部评级系统操作,下列说法哪个是错误的（）。一般地,银行资信咨询的具体业务有（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产
- 咨询顾问类业务具有以下特性（）。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》由（）发布。《商业银行法》规定,商业银行的分立、合并应当报经（）审查批准。系统性；#
广泛性；#
权威性；#
可靠性；#
公益性。国
- 根据业务特点和风险程度,保理业务可分为（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行向关联方提供授信发生损失的,在（）年内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经商业银行董事会、
- 商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针对金融创新活动的特点,定期对（）进行验证和修正,制定风险预警和风险处置预案。《商业银行压力测试指引》规定,（）个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风
- 商业银行内部控制评价中的过程评价是对（）等体系要素的评价。下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。以下不属于金融服务进村入社区工程的基本原则的是（）。根据《农村信用社监管评级内部指
- 商业银行经营管理实践中,资本需求管理主要包括（）。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》,反担保仅适用于（）的情形。《商业银行并购贷款风险管理指引》
- 并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上,或商业银行与一个关联方发生
- 当汇票上未记载付款地时,以下哪几项可视为付款地。（）下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工
- 依据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构内审部门要做到（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,提交（）批准；未设立董
- 妥善保管,提交经营决策机构批准。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,经联保小组成员（）同意,可以开除违反联保协议的成员,并责令被开除者在退出前还清所有欠款。《商业银行法》中所称的商业银行是指依照（）设
- 商业银行应通过（）,及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认开户行为单位客户开立的银行
- 金融机构的下列人员（）可直接向高级管理层报告关于衍生产品的风险状况。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,应以（）追诉。商业银行（）负责《
- 商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建立（）的机制。商业银行（）对本行的贷款损失准备管理负最终责任。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员知错
- 关于金融机构衍生产品交易业务的罚则,下列说法正确的有（）。商业银行内部控制评价中的过程评价是对（）等体系要素的评价。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况
- 不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。如果进口商破产无法清偿应收账款,保理商对保理额度下的应收账款的赔偿比例是多少？（）收单银行应当加强对特约商户资质的审核,尽量缩短贷款办理时间,原则上农户老客户小额
- 以下关于不良金融资产剥离（转让）方尽职要求的表述正确的有（）。下列不应计提长期投资减值准备的是（）。《贷款风险分类指引》规定,需要重组的贷款应至少归为（）。做好对剥离（转让）资产的数据核对、债权（担保
- 下列哪类贷款可以适用脱期法进行贷款分类？（）《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会例会每年至少应当召开（）。董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行
- 明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的（）,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息,违反规定,或者明示、暗示他人从事相关交易活动,情节
- 都应当就产品开发的（）等进行分析,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,本办法所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括在利润分配中计提的（）。《商业银行法》规定,借款人采
- 银行资信咨询的具体业务有（）。自2012年3月31日起,融资性担保公司与银行业金融机构开展担保合作,发生损失金额（）以上责任性案件的,市、地层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎
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