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- 《商业银行法》规定,同业拆借应当遵守（）的规定。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其直接进行处罚。加强未达账项和差错处
- 《商业银行法》规定,禁止商业银行利用拆入资金发放（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品
- 《商业银行法》规定,由（）组织有关部门和有关人员成立清算组,中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。《商业银行操作风险管理指引》明确,银行资信咨询的具体业务有（）。依据《中华人民共和国物权法
- 依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,发生损失金额（）以上责任性案件的,县（市）层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见
- 期限可延长至（）年。《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当设立履行（）的专门部门,以确保风险管理和经营目标的实现。根据物权法,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,无重大不良记录#
借款人
- 下列指标中哪一个是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中流动性状况评级要素的定量指标（）。我们通常所说的“不良信贷资产”是（）的一般表现。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易是
- 根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,管理状况要素中反映法人法理结构的指标包括（）。以下不属于富民惠农金融创新工程的基本原则的是（）。基本结构、决策机制与效果、执行机制与效果、监督机制与效果、激
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理、或故意包庇隐瞒的农村中小金融机构,必须严格按照上追（）的要求落实责任追究。在工业
- 根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的（）相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。国务院国发〔1994
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对县（市,含）以下年度内发生同质同类（）次以上案件的农村中小金融机构,必须严格按照一案四问的要求落实责任追究。以下（）不属于商业银行市场风险资本要求的内容。
- 拒不执行或擅自改变集体决定,造成损失或恶劣影响的,给予（）处分；造成严重后果的,给予开除处分。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）依据《商业银行资本充足率
- 《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,评估结果应当由客户签名确认。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构在对案件责任人员的责任追究做出处理决定后,将案件查处情况和责任追究结果
- 《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。按《金融违法行为处罚办法》,金融机构违反有关资产负债比例管理规定的,对该金融机构直接负责的（）,商业银行应当
- 根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率指标属于反映农村信用社（）的定量指标。各单位必须根据（）进行会计核算,填制会计凭证,登记会计帐簿,私人对其合法的（）享有所
- 对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员,在核清违法违规事实后,一律（）。按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,允许传统农业生产的小额贷款跨年度使用,对用于温室种养、林果种植、茶园改造、特种水产（畜）养殖等生产经营周期较长或灾害修复期较长的贷
- 农村小额贷款是向农户、农村工商户以及（）提供的额度较小的贷款。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,熟知拟任职机构的（）,甲企业向乙银行的贷款到期,但在2004年4月15日仍然拒绝清偿债务。乙银行的书面催收
- 要在（）工作日内,将案件查处情况和责任追究结果报当地银行监管部门。《银行业监督管理法》规定规定,有（）的,给予1000——5000元的经济处罚,给予解除劳动合同处理。5
7
10#
15贪污受贿#
泄露国家秘密#
泄露所知悉的商
- 《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确,农村中小金融机构（）负责监督风险管理体系的建立和运行。《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定。衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的
- 下列指标中哪一个不是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中资产质量状况评级要素的定量指标（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送（）。农村商业银行设监
- 商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。以下关于不良金融资产剥离（转让）方尽职要求的表述正确的有（）。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,展期期限累计与原贷款期限相加,贷款支付管理从量上看可能会增加
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,申请事项属于受理机关职权范围的,发现申请材料不齐全或不符合规
- 农村中小金融机构要在案发之日起（）内,对案件责任人员的责任追究做出处理决定。保证贷款是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以（）承诺在借款人不能偿还贷款时．按约定承担一般保证责任或者连带责任而发
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,原则上,对农村小额信用贷款额度,欠发达地区可提高到（）。金融机构收入、成本、费用的确认,应遵循（）原则。根据中国银监会《流动资金贷款
- 根据信用贷款和联保贷款的特点,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,（）。金融企业不良资产批量转让工作应坚持依法合规、公开透明、竞争择优、（）原则。地方政府融资平台指由（）出资设立并承担连带还款责
- 信用社监管评级周期一般为（）。根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,风险资产的最高风险权重为（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,下列（）,贷款人可以不进行贷款面谈。《商业银行资本充足率信息
- 原则上,对农村小额信用贷款额度,发达地区可提高到（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估
- 以下（）,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额,风险评级为三级和四级的理财产品,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,新客户小额贷款应在一周内办结,个别新企业也应在二周内告具结果。农业产业化龙头企业贷款一般采取担保贷款。对信用
- 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指按照（）规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员,以及
- 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员应做到客户至上,诚实守信,优质服务。执行（）,热情接待,举止大方。以下（）,以下（）为申请个人贷款必须条件。金融机构高级管理人员要决定与本机
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组所有成员应当遵循（）的原则。农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限额管理制度,除种植、养殖、畜牧业、农产品加工、购销外,其他单一行业授信余额原则上不得
- 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和（）范围,金融机构办理存款业务,但因注册验资开立的（）帐户除外。《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,设立联保小组应当向贷款人提出申请,经贷款人核准后,所有成员应当共同与贷款人签署（）。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,（）应当对董事会讨论事项发表客观、公正
- 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员拒绝（）,履行反洗钱义务。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,由（）负责。按照《商业银行资
- 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员遇到利益冲突,应主动回避。办理（）等业务的从业人员,应主动提出回避。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行的（）负责确认
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,（）指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,按规定程序,一律（）。《商业银行法》规定,商业银行应当
- 建立可持续的评价和监督机制。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,违反国家规定,情节严重的,以（）予以处罚回扣具有以下法律特征。（）《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会例会每年至少应当召开（）。
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。根据《中华人民共和国刑法》,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,（）《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保协议有效期由借
川公网安备 51012202001360号