【名词&注释】
商业银行(commercial bank)、从业人员(jobholder)、开放式基金(open-end fund)、工作经验(work experience)、公司章程(articles of association)、理财产品(finance product)、重大事件(important events)、证券交易所(stock exchange)、暂行办法(interim procedures)、一般情况下(in general case)
[单选题]某人进行一项投资,预计6年后会获得收益880元,在年利率为5%的情况下,这笔收益的现值为()元。
A. 4466.62
B. 656.66
C. 670.56
D. 4455.66
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[单选题]商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括()。
A. 交易限额
B. 错配限额
C. 止损限额
D. 风险价值限额
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法(interim procedures)》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件(important events)
E. 银监会规定的其他审慎性条件
[单选题]一般情况下(in general case),可转换债券的风险()。
A. 高于股票
B. 低于普通债券
C. 高于国债
D. 低于储蓄产品
[单选题]下列描述中,适于描述开放式基金的有()个,适于描述封闭式基金的有()个。①基金的资金规模具有可变性②在证券交易所(stock exchange)按市价买卖③所募集到的资金可全部用于投资④受益凭证可赎回⑤依据公司法组建,并依据公司章程经营基金资产⑥投资者欲买入基金时,只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道.
A. 3.3
B. 3.2
C. 2.4
D. 2.3
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