反洗钱基础知识题库2022模拟考试系统175

1. [多选题]《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）

A. 了解客户真实身份
B. 建立记录保存系统
C. 识别异常金融交易^{(financial transaction)}
D. 制定反洗钱内控制度

2. [单选题]金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A. 一月
B. 三月
C. 半年
D. 一年

3. [多选题]根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（）

A. A、记载客户身份信息的记录和资料
B. B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C. C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D. D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

4. [单选题]临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限^{(valid period)}内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）当地分支机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过（）年。

A. A、中国人民银行；3年
B. B、中国人民银行；2年
C. C、银监会；3年
D. D、银监会；2年

5. [多选题]下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（。

A. A、公安部
B. B、外交部
C. C、最高人民法院
D. D、最高人民检察院

6. [单选题]金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）

A. A、受法律保护
B. B、不受法律保护
C. C、看领导准不准与
D. D、依据领导的意见

7. [单选题]（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A. A、中国人民银行及其分支机构
B. B、中国银行业监督管理委员会
C. C、中国证券^{(china s securities)}监督管理委员会
D. D、中国保险监督管理委员会

8. [多选题]《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

A. A、对可疑交易特征予以保密
B. B、对报告可疑交易的信息予以保密
C. C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密
D. D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密

9. [多选题]调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。

A. A、配合调查义务
B. B、如实提供信息义务
C. C、不得拒绝和阻碍义务
D. D、中国人民银行规定的其他义务

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