集中版“汇利丰”个人外汇结构性存款系统不同于一般业务的资金清算

【名词&注释】

外汇资金(exchange fund)、准入条件(admittance qualification)、亲属关系(kinship)、人民检察院、经营收入(operation income)、身份证明(proof of identity)、国家安全机关、直系亲属(lineal consanguinity)、国际收支申报、身份证件(authenticity of identity cards)

[单选题]集中版“汇利丰”个人外汇结构性存款系统不同于一般业务的资金清算流程，该系统（）。

A. 先实现资金从客户银行卡账户逐级上划到总行，然后再直接同总行进行系统内清算外汇资金
B. 先实现资金从客户银行卡账户逐级上划到总行，然后再逐级系统内清算外汇资金
C. 先直接实现资金从客户银行卡账户到总行指定账户的批量数据交换，然后直接同总行进行系统内资金清算
D. 先直接实现资金从客户银行卡账户到总行指定账户的批量数据交换，然后再逐级系统内清算外汇资金

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学习资料：

[单选题]（）不可补卡。

A. 标准IC借记卡
B. 普通借记卡
C. 复合电子现金卡
D. 借电卡

[单选题]对于超过（）天的预授权，网点通过手工预授权交易撤销。

A. 30
B. 45
C. 60
D. 90

[单选题]联网核查中要求出示核查证件并留存复印件（）。

A. 更改支控方式
B. 换折
C. 存折重写磁
D. 修改通兑方式

[单选题]个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下说法错误的是：（）

A. 本人账户间的资金划转，凭有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}办理
B. 个人与其直系亲属^{(lineal consanguinity)}账户间的资金划转，凭双方有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}、直系亲属^{(lineal consanguinity)}关系证明办理
C. 境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理，还需办理国际收支申报
D. 跨行账户资金划转，我行作为汇出行时，应标注账户交易性质（个人外汇储蓄账户或个人外汇结算账户、现汇或现钞等）

[多选题]依法可以冻结或临时冻结个人客户全部或部分存款的有权机关包括：（）。

A. 公安机关
B. 人民检察院
C. 监狱
D. 国家安全机关

[多选题]定期转存业务包括：（）。

A. 自动转存
B. 约定转存
C. 不转存
D. 以上都是

[多选题]个人自助循环贷款是指根据约定的最高自助额度和有效期，个人客户可通过（）等渠道自主循环反复贷款和还款的业务。

A. 自助终端
B. 网上银行
C. 电话银行
D. 营业柜台

[多选题]借电卡挂失销卡时，可将（）余额返还客户。

A. 借记账户
B. 电子现金辅助账户
C. 电子现金账户余额
D. 以上均正确

[多选题]个人家庭客户办理智付通的准入条件是：（）。

A. 有合理的经营计划或稳定的经营收入
B. 有合法的营业证明
C. 具有完全民事行为能力，有合法有效的身份证明
D. 具有能提供房产证明的自有房产

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