【名词&注释】
实事求是(seeking truth from facts)、医疗保险(medical insurance)、性格特征(character traits)、工伤保险(industrial injury insurance)、财务状况(financial situation)、不必要的(unnecessary)、现实主义者(realist)、执行计划(implementation plan)、实际情况(actual situation)、经常性支出(current expenditure)
[单选题]企业举办的补充养老保险计划,主要就是()。
A. 工伤保险
B. 基本医疗保险
C. 失业保险
D. 企业年金
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学习资料:
[单选题]实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[单选题]对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是()。
A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划(implementation plan)、情况说明、方案确认
B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划(implementation plan)、方案确认
C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划(implementation plan)
D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划(implementation plan)
[多选题]理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出(current expenditure)和非经常性支出(current expenditure)共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出(current expenditure)部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出(current expenditure)的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
[多选题]理财规划师在开始跟客户交谈时,()。
A. 理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B. 规划师就应该根据实际情况(actual situation)引导客户
C. 如果时间紧急,可以同时跟两个客户谈不同的内容
D. 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E. 谈话尽可能采取清晰、直白的形式
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