正确答案: ABC

注意语速和长度 理财规划师要注意词语的特定意思 避免主观臆断

题目:理财规划师语言交流中需要注意的问题有()。

解析:不要使用"保证"、"肯定"、"必然"或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力。在谈到对客户的要求时,一定不要用生硬的口气,不能让客户有一种被命令的感觉。

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学习资料的答案和解析:

  • [单选题]理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示,其中S表示()。
  • 保持适当的距离


  • [单选题]关于净资产说法错误的是()。
  • 理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析

  • 解析:除了关注净资产规模外,理财规划师还应进行必要的结构比率分析,净资产数量大并不意味着客户的资产结构完全合理。

  • [单选题]荣氏模型将人的心理分为四种基本类型:其中不包括()。
  • 感官型

  • 解析:荣氏模型将人的心理分为四种基本类型:外在感应型、直觉型、思想型和内在感应型。

  • [多选题]对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括()。
  • 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

    对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘

    任何客户都应该努力保持正的净现金流量

    要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况

  • 解析:收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况。

  • [多选题]理财规划服务中,客户的权利有()。
  • 要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    要求理财规划师及所在机构保密

    依据合同约定得到理财规划服务的权利

  • 解析:客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利,有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利,有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利,有要求理财规划师及所在机构保密的权利;客户有义务提供真实信息,有义务配合理财规划师制定和执行理财计划,有义务依据合同约定交纳理财服务费。

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