中国银行合规考试题库2022全套模拟试题201

1. [单选题]商业银行在境内设立分支机构^(branch)，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构^(branch)营运资金额的总和，不得超过资本金总额的（）。

A. 20%
B. 35%
C. 50%
D. 60%

2. [单选题]下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

A. 对全行经营活动进行审计
B. 直接对违规人员进行处理
C. 对员工的工作效率进行监督检查
D. 对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

3. [单选题]法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的（）。

A. 兼容性
B. 外部性
C. 动态性
D. 建设性

4. [单选题]关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是（）。

A. 只适用于总行
B. 适用于总行、分行及其下辖分支机构^(branch)
C. 不适用于海外分行
D. 不适用于海外代表处

5. [单选题]金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关（）泄露给客户和其他人员。

A. 金融机构经营信息
B. 操作规程^{(operating rules)}
C. 反洗钱工作信息
D. 反洗钱规定

6. [单选题]中资金融机构的境外分支机构^(branch)应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

A. 中华人民共和国
B. 驻在国家或地区
C. 中国及驻在国家或地区
D. 国际

7. [单选题]以下（）不属于反洗钱委员会的主要职能。

A. 研究制订中国银行反洗钱目标和基本政策
B. 研究制订反洗钱工作的组织架构、工作原则和管理制度
C. 检查有关职能部门和机构落实委员会决议的情况，指导海内外分支机构^(branch)开展反洗钱工作
D. 及时通报有关反洗钱的重大、特别事项

8. [单选题]服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”（）。

A. A、管理客户期望
B. B、在服务结束时检查客户对服务是否满意
C. C、同客户建立关系
D. D、向客户表示感谢

9. [单选题]《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（）。

A. 银行业金融机构工作的人员
B. 在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员
C. 临柜人员
D. 银行高级管理层

10. [多选题]以下不属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。

A. 竞赛评优
B. 宣传规划
C. 引领中国银行业^{(chinese banking)}文明规范服务
D. 日常管理

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