商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有

【名词&注释】

收益分配(income distribution)、战略决策(strategic decision)、理财产品(finance product)、培训教材(training textbooks)、研究报告(research report)、财务数据(financial data)、承受能力(affordability)、客户名单、业务知识(professional knowledge)、不断提高(constant improvement)

[多选题]商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有()等。

A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C. 相关风险监测与控制情况
D. 当期理财产品的收益分配和终止情况
E. 涉及的法律诉讼情况

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]银行业从业人员应当不断提高^{(constant improvement)}业务知识^{(professional knowledge)}水平，不属于“熟知业务”规定的内容是()。

A. 熟知向客户推荐的产品特性
B. 熟知产品设计过程
C. 熟知产品的收益和风险
D. 熟知业务处理流程

[单选题]银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是()。

A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 与本机构同事谈论客户的隐私
C. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
D. 可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

[单选题]按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是()。

A. 未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密
B. 未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料
C. 从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料
D. 未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流

[单选题]对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是()。

A. 通报同业
B. 经济处罚
C. 批评教育
D. 所在机构惩戒

[多选题]理财产品的销售管理的内容包括()。

A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力^{(affordability)}，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C. 商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

本文链接：https://www.51bdks.net/show/gkdg7z.html