调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、经营范围(business scope)、不良贷款(bad loan)、分支机构(branch)、法律手段、派出机构(agency)、客户经理制(customer manager system)、行政主管部门(executive branch)、管理部门、监督管理机构

[判断题]调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门^{(executive branch)}或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行（）。

A. A、平等利率
B. B、固定利率
C. C、浮动利率
D. D、差别利率

[单选题]到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。

A. A、审批人员
B. B、法规人员
C. C、信贷人员
D. D、合规人员

[单选题]国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。

A. Ａ、法律　
B. Ｂ、行政法规
C. Ｃ、国务院　
D. Ｄ、国务院银行业监督管理机构

[单选题]以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？

A. A、业务条线经营范围
B. B、分支机构的经营范围
C. C、分支机构的业务规模
D. D、人员的数量

[单选题]银行开展小企业贷款业务实行客户经理制^{(customer manager system)}，在具体管理中，实行“（）”原则。

A. A、四只眼睛
B. B、两只眼睛
C. C、双人调查
D. D、单人调查

[多选题]不良贷款迁徙率包括（）。

A. Ａ、次级类贷款迁徙率
B. Ｂ、可疑类贷款迁徙率
C. Ｃ、损失类贷款迁徙率
D. Ｄ、关注类贷款迁徙率

[多选题]根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实。

A. A、内部控制体系及其过程的改进
B. B、内部控制政策、目标的变更
C. C、与内部控制有关资源的需求
D. D、内部控制体系评价的结果

本文链接：https://www.51bdks.net/show/g3vpxn.html