2022反洗钱客户身份识别题库考试题311

1. [多选题]申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B. B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C. C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
D. D．期货交易保证金^{(futures contract margins)}，应出具期货公司或期货管理部门的证明

2. [多选题]经常项目主要包括什么？

A. A．货物
B. B．服务
C. C．收益
D. D．经常转移

3. [多选题]对个人客户异常情况^{(abnormal condition)}进行身份识别时，可采取那些措施？

A. A、实地查访；
B. B、要求可户补充身份资料；
C. C、回访客户；
D. D、向公安机关核查

4. [多选题]客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

A. A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B. B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C. C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D. D、涉及可疑交易的，是否已上报。

5. [多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）

A. A、《中华人民共和国反洗钱法》
B. B、《金融机构反洗钱规定》
C. C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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