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- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括（）。商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度,配置专人负责事后监督,实现业务与监督在空间与（）上的分离。贷款人违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定
- 办理现金业务应遵循（）的原则,并做到操作定型、工具定位。关于个人结售汇代码描述正确的是（）。下列（）部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查,确保权限事项得到有效的控制,授
- 规范性审查应确保（）等。密切关注借款人财务状况,在借款人通知后按银团贷款合同约定尽早通知各银团成员。以下关于大数法则的描述错误的是（）。《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》所指的工作人员
- 持卡人使用百福卡在ATM上支取现金时,相应会（）基础货币。实行以县（市）为单位统一法人的,可适当调整）,并使核心资本充足率在任何时点不低于（）。关于增开存款证明书业务的说法,柜员转出其它物品时应操作以下哪一
- 总行95533短信平台发送给客户的短信内容后面的签名是（）案件防范工作机制的内容包括（）.网点负责人应及时发现和处置案件线索,案件线索处置包括（）。发生传染疾病等疫情时,农合机构应迅速启动相应的处置预案,及时
- 会计分录为（）。个人贷记凭证的签发日期应大写,以下描述错误的是（）。根据人民银行规定,贷款期限在1年以上的个人住房贷款,遇国家法定利率调整时,（）时候开始执行新的利率。登录“私人票据买入—登记业务时”,付款人/
- 用点钞机清点现金时,应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。活期一本通内包含一个人民币主账户,可开立外币同币种现钞户（）个和现汇户（）个。下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。办理汇出汇款业务时,如
- 个人住房一手楼贷款需登录中国人民银行个人信用信息基础数据库和我行CMS系统,了解借款人借款、担保等信用记录情况,（）个人信用报告。银行卡透支贷款减值适用（）模型。金额（）万元以下的资产,可以直接指定委托拍卖
- 中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是？（）中资商业银行临时停业申请,银行监管部门应自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格,自接到申请文
- 下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则？（）表外业务与其他中间业务的最大区别在于（）不同。金融企业经批准采取打包出售、公开拍卖、转让等市场手段处置债权或股权后,（）可认定为呆账。A、诚实信用、守
- 现金管理系统中资金归集的执行方式有（）.网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介,所涉及的营销阶段不包括（）。网点负责人的履职规范中,建行手机银行采取了多种安全措施。以下
- 其中01为（）农村信用社股权体现的最本质、最重要、最具代表性的权利是：（）。实行并表制的信用社网点应做到（）。县级联社中间业务的管理部门不承担（）工作职责不认真履行财务管理职能,财务违规违纪问题较多的给
- 采取行政处罚的行为包括三类,审查内容是否齐全,是否越权审批,属于（）。银行业从业人员遵循岗位职责应当做到（）固定资产贷款中自固定资产借款合同生效日起至借款人第一次提款的时段是（）。供应链项下应收账款质押
- 如果客户使用现金管理系统电子回单功能,在账户参数维护中至少需要维护（）恐怖袭击事件的现场处置中,当地农合机构应配合政府部门开展以下哪些工作？（）中央财政授权支付业务资金清算时间为每个营业日（）是否允许CM
- 已开通短信转账汇款或缴费充值功能的客户可在（）修改短信渠道主手机号码严禁由（）和运行管理部门单个部门同时负责权限卡的签发与启用。按照网点人员配备和制度建设的规定,网点在岗位设置和人员安排上应掌握的原则
- 柜员办理现金业务时,上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。关于有价单证的领入、使用、保管,下列说法正确的是（）。以下现金业务描述正确的是（）。A、存入现金先收款后记账#
B、付出现金先记账后付款#
C、存
- 以下对于现金兑换业务描述正确的是（）。网点开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户（临时机构、注册验资的临时存款账户除外）后,应自开户之日起（）个工作日内以发送“开户通知书”的方式通知基本存款账户开
- 百福卡按发卡顺序不同又分为主卡和（）历史唯物主义的基本观点是（）。通知存款的存款户在取款前,由银行在通知到期日支付存款户本金和利息。（）人员查库时,以下对协议业务解约的业务审核要求描述正确的有（）办理个
- 市场的反应通常是（）。内部审计部门对每－营业机构的风险评估每年至少（）。（《银行业金融机构内部审计指引》第25条）农民作为资金互助社发起人,应当符合以下条件：（）A、商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币
- 对方账户的开户机构可以选择以下（）方式网点通过召开案防工作会及时了解分析所辖员工特别是重要岗位和敏感环节工作人员思想动态及（）小时以外活动情况。在安全突发事件的应急救援工作中,对直接负责的主管人员和其
- 并购贷款期限一般不超过（）。借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的贷款属于（）。贷款审贷分离原则就是要做到几分离：（）农村合作金融
- 商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。《担保法》规定抵押合同内容应当包括（）。（担保法第39条）银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调
- 以下科目用于核算自助机具长短款的是（）。上海银行个人质押贷款的还款方式为（）。银行贷款在（）科目中核算。关于个人结售汇代码描述正确的是（）。各单位风险管理部门提交受托支付审核单时,柜员需要审核的要素有
- 个人客户开通账户变动通知服务,最多可以签约（）个手机号码网点办理现金请领和缴存时,打印的“现金出/入库单”可由（）签章。缴存现金应经双人清点、封包,接收现金、重要单证应由双人拆包清点。请领现金应及时作入账处
- 违法发放贷款罪的主体是（ ）。商业银行开展业务,应当遵守（）的原则,不得从事不正当竞争。外国银行分行清算结束后,中国银监会及派出机构自清算结束之日起（）,不受理该外国银行在中国同一城市设立营业机构的申请
- 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率,并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计,对其风险状况进行全面评估。汇票的义务人包括（）。网上银行业务操作存在的
- 贸易融资风险控制的方法有（）。信贷人员需规范投资,不得用（）买卖股票。保证信贷业务通常包括的业务有（）。国家税务总局在《关联企业间业务往来税务管理规程》中规定,企业借贷资金总额的（）是由另一企业担保的可
- （）是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。商业银行应披露下列风险和风险管理情况：（）。（《商业银行信息披露办法》第19条）设立农村信用社应遵循适应农村经济发展的需要、符合农村
- 贷款发放业务基本的操作流程是（）实行一级法人基层信用社,其基本存款账户应开立在（）下列选项中对农村信用社定期存款销户（全部提前支取、到期支取）业务操作流程描述正确的是（）办理贷款展期时,下列哪一种贷款只
- 依照本法规定采取相关措施的行为。依据《中华人民共和国反洗钱法》,下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）董事会应当下设信托委托会,贷款人出现下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行
- 银行承兑汇票业务在凭证登记完成后的关联系统为（）。对客户所处的行业市场分析、行业地位分析属于（）。借款人资料或签名虚假,所购房产不存在或被重复销售或被重复抵押,这是假按揭具体形式,可简称为（）对贷款的合
- 下列（）属于“五好钱捆”标准。销账类科目应使用（）进行登记。以下结售汇中说法,正确的是（）。个人外汇政策的制定和执行的监管部门为（）。货币符号“$”表示的货币是（）。现金一般差错金额实错金额在（）元（不含）
- 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上,综合判断借款人的还款资金来源是否充足,还款来源与还款计划是否匹配,借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等,并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策
- 供应链融资的风险有（）。下列不属于项目贷款风险的是（）。办理暗保理业务的买卖双方之间的交易关系基本条件要求买卖双方有（）年以上稳定的上下游购销关系,且履约记录良好。典型的直接银团贷款是一种（）的银团贷
- 个人贷款业务中信用风险的管理措施有（）。建筑物、土地使用权、附着物、承包经营权等抵押的,以该不动产登记机关的评估价值或农合机构认可的公众评估机构评估价值的（）确定（原则上以最低评估价为依据）。集团客户
- 个人住房一手楼贷款调查要坚持与借款人（）,必要时可补充其他方式进行核实。不具备及时向上级行移交信贷档案条件的经营网点,经批准设立临时信贷档案库后,需落实专人管理,在我行信用等级要在（）级及以上。根据《关于
- 一手楼组合担保个人住房贷款的开发商为提前放款的按揭贷款提供连带担保责任,对于无法在约定时间内办妥抵押登记（备案）手续的房屋,开发商负无条件的回购担保责任,并在我行发出书面通知（）个工作日内,代购房人清偿所
- 进行流动资金贷款的贷款农合机构应在借款合同中约定由借款人承诺以下事项（）。期限在1年到5年之间（含5年）的贷款业务为（）。农合机构发放的贷款的种类主要为（）。小企业信贷机构应紧紧围绕‘（）’进行批量的、系
- 最低为（）,压票或者退票的情节较重的,给予（）造成损失或者其它严重后果的,以下对于账户开出的原始密码会被设置为“888888“的情况描述正确的是（）以下对待核查账户处理的交易处理要求描述不正确的是（）广东农村信
- 简易库房管库员入库办理业务必须坚持双人（）。客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日支取外,需要按规定出具相关身份证件。柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上,（）元
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