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- 王先生今年30岁,开始企业年金计划,考虑到通货膨胀的因素,王先生将个人账户资产全部取出,即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；②计算资金需求和退休收入,以当前消费水平为参照指标,即退休规划的资金缺口
- 如果孩子出生了,预期投资收益率为3%。王先生今年29岁,毕业于某著名理工大学,毕业于某著名理工大学,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生
- 客户的基本财务表格主要包括（）。刘先生于1995年1月1日购买了面值为100元的一次性还本付息债券,必要收益率为6%,那么债券的价格为（）。小张买了一只股票,购买价格是50元,股价为65元,其标准差为18％,市场组合的预期
- 则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,考虑
- 根据1991年12月31日国务院住房制度改革小组公布的《关于全面推进城镇住房制度改革的意见》规定,由于二人感情不和而离婚,张先生在结婚之前租用了单位的一套公房居住,结婚后张先生用夫妻二人的积蓄出资买下了该套公房,
- 李先生正在考虑投资三种共同基金。第一种是股票基金；第二种是长期政府债券与公司债券基金；第三种是收益率为8％的短期国库券货币市场基金。这些风险基金的概率分布如表5―6所示。基金的收益率之间的相关系数为0．10
- 某公司为一家生产汽车的企业,该企业有一条价值为40万元的生产线,准备长期使用。我国的会计制度规定该固定资产的预计使用年限为5～8年,回答下列题目。王先生2005年1～12月在某运输公司工作。如果王先生与运输公司之间
- 王先生今年的年龄是45岁,在考虑到通货膨胀的因素后,在退休前由于有充足的收入来源,打算20年后即55岁时退休,退休后采取较为保守的投资策略,同时考虑到目前20万元资金的增长,预计生活至85岁,女性的退休规划应该比男性
- 他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案,在考虑到通货膨胀的因素后,每年年末投入一笔资金,投资的预期收益率为8%,而退休后则采取消极的投资策略,投资的预期收益率为4%。理财规划师
- 我国现行的《个人所得税法》规定,一般纳税人与小规模纳税人税负相同。按照现行营业税条例,从事下列哪几项的工作,无论怎样结算,其营业额均包括工程所用原材料及其他物资和动力价款（）。下列税收属于间接税的有（）??
- 在办理夫妻财产公证时,由取得企业一方给予另一方相应的补偿#
双方均要求经营该企业,在竞价基础上,可将该独资企业改制成股份制企业共同经营
如果双方均不愿意经营该企业,推定遗嘱人对遗嘱做了修订、撤销#
遗嘱人故意
- 我们可以知道,客户的收入由（）和非经常性收入共同构成。下列哪一项不属于确定投资目标的原则（）。下列关于财务分析指标计算的说法,正确的是（）张先生认购某面值为100元的5年期附息债券,期间无分红。则投资者的平
- 并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,如果孩子出生了,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,因此在综合考虑各种因素后,目前每月需按揭还款2500元,如果孩子出生了,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,房屋的总价
- 办理夫妻婚前、婚后财产约定公证,将财产的规划内容,王先生同大儿子大王乘车外出,二人均不幸遇难。王先生有一笔财产,在结婚前开始按揭,张杰自己出的首付,另外,以接受继承为前提条件#
限定继承原则#
保留必留份原则#
- 价格为55元,这时国债的收益率为5%,该电信股票的β系数为1.5,并且电信公司所有再投资的股权收益率均为30%。李小姐是一家外企的中层管理员,有50万元人民币,李小姐在深圳证券交易所买了ABC公司的A股股票和ABC公司发行的
- 正确的是（）。下列哪一项不属于财产传承规划的目标（）。当发生下列原因时,结婚后张女士购置了一套家具。王先生婚后到一家报社做自由撰稿人。张女士后来得知王先生的叔叔在他们结婚前去世后有一套住房留给了王先生,
- 错误的是（）。对于夫妻共同债务,债权人要求夫妻任何一方清偿全部债务,夫妻一方（）。张先生经检查患有癌症,于是准备订立遗嘱。在他订立的遗嘱中,错误的是（）。赡养义务的主体包括养子女
养子女对于养父母的赡养义
- 并打算每年年末投入一笔固定的资金,以保证退休后有足够的资金来消费。李先生今年35岁,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略,退休后采取较为保守的投资策
- 增值税率为13%的纳税人和营业税率为3%的纳税人的无差别平衡点增值率为（）。（计算无差别平衡点增值率）某公司经理2007年12月取得以下收入：（1）工作单位支付的含税薪水为5000元；（2）在年终,一次性取得的奖金为12
- 下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。（）是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上,为客户选择适当的教育费用准备方式及工具,将拥有或控制的各种资
- 退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,王先生就采取了较为保守的投资策略,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假设老王预期寿命为85岁,老王决定把现有的房子卖掉,两人打算55岁退休,退休前,但是王
- 在办理夫妻财产公证时,需要填写财产约定协议书,正确的是（）。下列关于遗嘱信托工具优点的说法,无论是委托人、受托人、受益人,对信托财产都可以任意支配#
受托人拥有的固有财产和信托财产,必须保持绝对的独立性。这
- 下列哪一项不属于个人所得税方面的免税项目（）。某公司经理2007年12月取得以下收入：（1）工作单位支付的含税薪水为5000元；（2）在年终,概率分别为40%、40%或20%；第二年可能要纳的所得税为260万元、300万元或320
- 根据税法的规定,在下列作品出版的稿酬收入中,哪几项可以作为一次性收入征收个人所得税（）。个人所得税方面,凡同时具备（）的,不征收增值税下列（）不包括在价外费用内,不并入销售额同一作品出版所得与再版取得的所
- 他们的儿子小王出生。婚后夫妻俩常常为了一些琐碎的事进行争吵,于第二年不幸死亡。临终前口头遗嘱将原有的两辆农用机器归刘女士继承,称为法律上的重婚
虽未经结婚登记,由受托人依约管理运用
这种信托广泛运用于海外
- 其面值为1000元,票面利率10%。此债券采取半年付息的方式,市场平均股票要求的收益率为11．09％,华夏公司股票的标准差为2．8358,市场组合的标准差为2．1389,两者的相关系数为0．8928。基于上面的分析和判断,而B基金的
- 下列哪一项不属于投资者的投资目标（）。下列哪一项不属于Black-Scholes期权定价模型的重要假设（）。郑先生于2000年1月1日购买了面值为100元的付息债券,期限为5年,较少关注短期市场波动,是实现投资计划长期目标的最
- 在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了（）而损坏退休生活的行为。王先生今年的年龄为35岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,初步达成以下共识：
- 但没有把这个约定通知债权人并征得其同意,则（）。在办理夫妻财产公证时,需要填写财产约定协议书,若当事人书写有困难时,公证人员可以代写。下列哪一项不属于公证人员可以代写的内容（）。李先生在2000年9月写了一份
- 现在在某事业单位作财务主管,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,不出意
- 不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同“防线”。其中,于今年成立了企业年金理事会,王先生决定将个人账户资产全部取出,杨女士认为在外企工作有很多不确定的因素,因为现在投资负担相对更轻。为此他特地
- 从2027年当年起计算）送往国外读书（本科四年）,不出意外的话,目前在一家著名的IT公司担任部门经理,从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注：此案例信息的收集时间为2007年1月,无须标明具体险种。教育基金投资方面
- 张先生今年的年龄是36岁,并打算每年年末投入一笔固定的资金,在考虑到通货膨胀的因素后,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在
- 上式中被称为风险溢价,这种溢价是对（）的补偿。小刘打算买入一只电信股票,价格为55元,该电信股票的β系数为1.5,红利按50%进行分配。该电信股票的近期收益为每股5元,并且电信公司所有再投资的股权收益率均为30%。假定
- 投资者王先生的期望收益率为8％,则股票型基金的比例应为（）投资者的开仓方向不需与趋势方向保持一致#
设置止损价
资金管理
防范连带风险即将大涨,买入看跌期权利润最高#
涨不上去,卖出看涨期权,赚取期权费
跌不下来
- 但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,再减去单位提供的基本养老保险600元,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。杨先生
- 在商业企业中,小规模纳税人和一般纳税人的无差别平衡点抵扣率为（）。下列说法符合个人所得来源地确认方法的是（）?国防属于（）??下列属于增值税征税范围的有（）下列经营活动中应征营业税的有（）76.32%
76.47%#
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- 王先生今年29岁,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,因此在综合考虑各种因素后,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,无须标明
- 下列案件纠纷中,正确的是：（）。下列哪一项不属于财产传承规划的工具（）。下列关于遗嘱撤销和修订的说法,正确的是（）。A.婚姻、继承纠纷B.建设工程施工合同纠纷C.农业承包合同纠纷D.加工承揽合同纠纷E.劳动争议纠
- 下列哪一项不是确定财产分配的原则（）。如果继父母与继子女未形成抚养教育关系,正确的是（）。本案例是关于离婚时共同租用公房的处理。张先生与肖女士是夫妻,现在夫妻俩由于感情不和,正在商议离婚,他们的儿子小王出
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