查看所有试题
- 下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）对于有章不循的责任人,要（）。单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于（）
- 商业银行应当制定与外包业务有关的（）,确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直
- 商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险,建立早期的（）。根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行与关联方之间发生的授
- 在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。银行开展小企业贷款业务实行客户经理制,在具体管理中,实行“（）”原则。与《企业破产法》的规定相比较,《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊
- 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于（）。根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行与关联方之间发生的授信包括：根据《商业银行风险监管核心指标
- 要加强和完善适时对账制度,就是要（）。故障快速切除是指220千伏以上交流系统一次设备发生的故障,在满足系统稳定要求的时间内被有效隔离或切除。其中“系统稳定要求的时间”一般按（）。A、“了解你的客户”（KYC）
B、“
- 根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比,不应（）。各银行应有（）负责小企业贷款工作,对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。以下哪项不属于
- 根据《商业银行风险监管核心指标》,核心负债比例为核心负债与负债总额之比,不应（）。银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规,是指使商业银行的经营活动与（）相一致。Ａ、低于６０％#
Ｂ、高于６０％
Ｃ、低
- 国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。根据《中华人民共和国公司法》的规定,在下列情形中,有限责任公司的董事、经理可以同本公司订立合同或者进行交易的是（）。Ａ、
- 根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平,不应低于（）。国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。商业银行应当制定与外包业务有关的
- 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？“回收站”中的文件或文件夹被还原后,将恢复到（）《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告操作风险状况和
- 《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。A、1996年7月1日
B、1996年10月1日
C、1996年8月1日
D、1995年7月10日#
- 对于有章不循的责任人,要（）。“回收站”中的文件或文件夹被还原后,将恢复到（）专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。银行开展小企业贷款业务实行客户经理制,在具体管理中,实行“（
- 国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内,一个完备的智力理论必须说明智力的三个方面,即智力的内在成分、这些智力成分与经验的关系,智力包括三种成分及其相应的三种过程,即元成分（用于计划、控制和决
- 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平,不应低于（）。下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（
- 对关系人申请的授信业务,授信审批人员（）。各银行应有（）负责小企业贷款工作,对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。表外授信包括（）根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定,内部控制评价包括--。（）“了解
- 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行与关联方之间发生的授信包括：41.关于协议存款的描述正确的是（）根据《商业银行风险监管核心指标》,核心负债比例为核心负债与负债总额之比,不应
- 商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度,对已实施授信进行（）。A、四级分类
B、六级分类
C、五级分类
D、风险分类#
- 对（）企业的小额授信,客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需
- 以下不属于法律风险的是（）。41.关于协议存款的描述正确的是（）申请设立银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险#
B、商业银行的业务活
- 客户经理应根据调查核实的信息,编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（）,作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。各银行应有（）负责小企业贷款工作,对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。下列
- 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）银行开展小企业贷款业务实行（）。《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）银行应充分利用贷款利率放开的市场环境,在小企业贷款上必须引入
- 撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化,在（）天内向同一客户多次授信时,经确认客户资信未发生实质性变化,原有调查报告在补充有关情况后继续有效。对（）企业的小额授信,客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳
- 《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》共分（）章48条。贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）根据《商业银行内部控制评
- 到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时,可由有关部门或人员接管。对于有章不循的责任人,要（）。商业银行应当制定与外包业务有关的（）,确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方
- 银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率,对不同借款人实行（）。《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》共分（）章48条。客户经理应
- 银行在（）允许的范围内,应探索在动产和权利上设置抵押或质押,灵活采用担保方式,在方便小企业取得贷款的同时,增强对借款人的还款约束,提高贷款偿还的可靠性。银行应充分利用贷款利率放开的市场环境,在小企业贷款上必
- 银行应充分利用贷款利率放开的市场环境,在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的,商业
- 银行应对小企业市场进行必要的细分,制定符合小企业客户特点的市场策略,积极开展产品创新,推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务,包括（）贷款和周转资金贷款。根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理
- 贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。商业银行应当制定与外包业务有关的（）,确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。A、抵押物
B、质押物
C、个人信用#
D、担保A、风险
- 各银行应有（）负责小企业贷款工作,对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要,可采取（）方式,灵活地附加必要宽限期的还款方式。根据银监会《商业银行
- 信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后,应编制反映借款企业关键财务信息的（）,并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时,应把借款企业与企业经营者家庭合
- 贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要,可采取（）方式,灵活地附加必要宽限期的还款方式。对（）企业的小额授信,客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿
- 信贷人员应对贷款建议中所含信息的（）负责。银行开展小企业贷款业务实行（）。到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时,可由有关部门或人员接管。以下哪项不属于商业银行设立相应合
- 《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）各银行应有（）负责小企业贷款工作,对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。银行应对小企业市场进行必要的细分,制定符合小企业客户特点的市场策略,积极开展产品创
- 银行开展小企业贷款业务实行（）。根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定,内部控制评价包括--。（）A、客户经理制#
B、专管员制度
C、团队制度
D、外包制度A、过程评价#
B、行为评价
C、结果评价#
D、效果评价
- 覆盖不同业务部门,并确保与（）部门之间的协调。贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要,可采取（）方式,灵活地附加必要宽限期的还款方式。银行应对小企业市场进行必要的细分,制定符合小企业客
- 开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组,并运用管理会计和内部核算,（）考核小企业贷款业务的成本和收益。银行应充分利用贷款利率放开的市场环境,在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。单一
- 流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比,不应（）。单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,下列说法正确的是（）。操作风险管理政策的主要内容有。（）根
- 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主,（）为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时,可由有关部门或人员接
川公网安备 51012202001360号