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- 办理账户业务时,应切实履行“尽职调查”义务,则遇到下列情况额度释放（）。获准代理中银行签发银行汇票的金融机构要开始办理此项业务,以下哪几项是必须的业务准备项（）。银行汇票的出票日期为2010年1月1日,到期日为20
- 存款人预留印鉴时采取开户银行上门服务方式的,为该银行的（）加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。下列选项,托收承付的承付期内遇法定休假日的应（）下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）账户管理系统
- 存款人以单位名称开立的结算账户,预留印鉴由下列（）项组成。通过核心银行系统可以签发的票据类型包括（）。委托收款业务到期付款交易码（）汇兑金额起点（）限制。银行在接到委托收款凭证和有关债务证明时,按照有关
- 印鉴卡在账户初审、复审、建库部门之间传递时,应双人封包并在封口处加盖（）签章。下列不可在账户复审系统中开立的产品种类目前有（）。出票人开户行在受理失票人的“挂失止付通知书”时,应认真审查“挂失止付通知书”是
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经（）第25次行长办公会议通过,现予发布,自（）起施行。核心银行系统提供现金汇票（）功能
- 我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）银行审核无误后,对汇出行填明“现金”字样的汇款,应（）办理现金支付手续。各机构应遵循“了解你的客户原则”,了解客户及其（）中央预算单位开立基本存款账户的,应向银行
- 下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）协助止付可在（）办理。如客户持借记卡签发银行汇票,使用的交易码是（）本票申请书的备注栏内注明“不得转让”的,需要在汇入银行支取现金的,应在电、信汇凭证的“汇款金额”大写
- 胜利有限公司会计赵某于2007年4月25日签发一张4万元的转账支票给甲公司,用于支付甲公司的货款,甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理,原来该公司的银行帐户存款余额仅为3.5万元。根据《支付结算办法》的规定,甲
- 向业务单位开出一张6万元的转账支票,银行可对其处以（）元的罚款。与其他银行结算方式相比银行汇票结算特点有（）。账户销户前,柜员在BANCS中执行1041－单户结息时,是否转“待销户”栏位需选择（）。委托收款拒绝付款
- 如果票据的出票金额为1万元,依次背书转让给B、C、D,其中D将金额变造为15万元,请问变造后B、C应承担的票据责任为（）万元。中银行人民币单位银行结算账户集中上收复审管理办法适用于人民币单位银行结算账户的（）。对
- 收款人对同一付款人发出托收累计（）次收不回货款的,收款人开户银行应暂停其向该付款人办理托收承付。下列执法机关有权在存款人开户的营业分支机构办理扣划的有（）。在代理签发银行汇票的建卡环节,基于目前系统设置
- 核心银行系统中客户优惠费率表是由（）维护的。增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应于合同相关内容匹配,发票金额应（）汇票金额核心银行系统中,银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过（）进行交
- 各行办理挂失/止付/解挂业务中的各类证明材料,以及查询查复书应保留至（）下列（）执法机关根据目前国家有关法律、法规规定,执法机关对存款人银行结算账户具有扣划权。武警部队单位银行账户分为（）A、自出票日起2年
- 各机构在办理代理签发银行汇票业务时,应要求代理机构在（）移存汇票卡片及资金。账户销户前,柜员在BANCS中执行1041－单户结息时,是否转“待销户”栏位需选择（）。开户银行办理“账户金钥匙”业务收取的印鉴管理服务费,
- 经（）批准的营业机构才能在核心银行系统中办理华东三省一市银行汇票业务。账户金钥匙的收费标准（）。银行审核无误后,应（）办理现金支付手续。按照《中国银行股份有限公司核心银行系统委托收款/托收承付业务操作规
- 未记载日期的（）。以下属于银监会“七不准”要求的是（）增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应于合同相关内容匹配,发票金额应（）汇票金额对于需缴存保证金的客户,系统提供两种缴存方式（）。委托收款付款
- 粘贴粘单时在粘接处签章的人为（）对于（）的,分组说明必须涵盖该账户的业务范围。委托收款付款行收取的电子汇划费和手续费入（）核算码。银行对收款人办理委托收款或托收承付业务提交有关单证进行审查的最长期限为
- 支票的出票日期为2010年1月1日,则持票人的票据权力期限截至日期为（）协助止付可在（）办理。核心银行系统委托收款/托收承付交易功能受理业务范围（）A、2012-1-1
B、2012-3-1
C、2010-7-1#
D、2010-9-1出票行#
挂失
- 银行汇票的出票日期为2010年1月1日,到期日为2010年3月1日,则持票人的票据权力期限截至日期为（）银行本汇票重打交易（29050）中,可以修改的栏位有（）。核心银行系统中,银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过
- 银行在接到委托收款凭证和有关债务证明时,按照有关办法规定需要将有关债务证明留存的,应将第五联委托收款凭证加盖（）及时交给付款人。出票人开户行在受理失票人的“挂失止付通知书”时,应认真审查“挂失止付通知书”是
- 贴现、转贴现、再贴现银行向承兑人收取票款时,应在汇票背面背书人栏加盖（）（）和（）不得更改,更改的支票无效。其他内容如有更改,必须由出票人加盖预留银行印鉴证明。银行本票上的出票人签章,为该银行的（）加其法
- 托收承付的付款人在承付期满日银行营业终了时,如无足够资金支付的（）。核心银行系统银行本票业务费用收取方式包括（）。核心银行系统委托收款/托收承付交易功能受理业务范围（）《人民币银行结算账户管理办法》所称
- 发出托收时,托收凭证第二联上应加盖（）行内汇款的提示交易码为（）办理行内汇款退汇业务后,退回款项挂在（）中。签发现金银行本票（）必须均为个人。粘贴粘单时在粘接处签章的人为（）中央预算单位违反规定开立、变
- 以银行为付款人的委托收款业务,有下列情形之一的,可拒绝收款（）账户销户前,柜员在BANCS中执行1041－单户结息时,是否转“待销户”栏位需选择（）。代理付款行受理本票时应核对本票背面持票人签章是否与（）一致。印鉴
- 委托收款付款人未在接到通知后的规定天数内通知银行付款的,银行应（）单位客户申请开立银行结算账户时,还应出具（）。对于需缴存保证金的客户,系统提供两种缴存方式（）。CPS系统日切时间为（）。如客户持借记卡签发
- 下列选项,托收承付的承付期内遇法定休假日的应（）票据交换打码可采用如下哪些方式（）。以下哪几项手续费为政府指导价（）客户在申请办理集中支付结算业务时,应同时提交（）及（）,两者缺一银行不予受理。网点受理
- 托收承付付款人在承付期内未向银行表示拒绝付款,银行即视作承付,并在承付期满的次日上午银行开始营业时,将款项主动从付款人的账户内划给收款人,划付日为法定休假日的（）协助止付可在（）办理。账户销户前,柜员在BAN
- 最长（含展期）不得超过（）年。申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时,申请人为个人的,应出具（）办理现金银行本票退款时,如无足够资金支付的（）。下列（）执法机关根据目前国家有关法律、法规规
- 托收承付验单付款的承付期为（）天。核心银行系统委托收款/托收承付交易功能受理业务范围（）哪一类客户可以办理代理签发银行汇票的业务？（）支票的出票日期为2010年1月1日,则持票人的票据权力期限截至日期为（）国
- 新华书店系统托收承付的金额起点是（）申请人由于各种原因要求退款时,出票行应审核（）。出现下列情况之一的,开户银行应终止与客户签订的账户金钥匙业务协议（）银行对收款人办理委托收款或托收承付业务提交有关单证
- 托收承付业务的结算金额起点是（）代理信托计划资金收付的收取费为（）。委托收款到期付款时,如收款人账户冻结,需要在汇入银行支取现金的,先填写“现金”字样,后填写汇款金额。委托收款拒绝付款时,依次背书转让给B、C
- 有下列情形之一的,可拒绝收款（）在代理签发银行汇票的建卡环节,基于目前系统设置为对代理行自动累计收费的前提下,交易中提示码的选项应为（）持票人行使追索权,按照（）利率计算的利息。开户银行办理“账户金钥匙”业
- 委托收款付款行收取的电子汇划费和手续费入（）核算码。跨行解付银行本票依托于（）系统办理。委托收款拒绝付款时,拒付理由书第（）联同托收凭证第（）联及有关单证一并寄收款人开户行。A、5306#
B、5320
C、5336
D
- 发出委托收款收取的邮电费和手续费入（）核算码。中银行人民币单位银行结算账户集中上收复审管理办法适用于人民币单位银行结算账户的（）。账户行是指申请对公现金汇集通业务客户的开户行。主要负责（）。A、5306
B
- 委托收款拒绝付款时,拒付理由书第（）联同托收凭证第（）联及有关单证一并寄收款人开户行。下列不可在账户复审系统中开立的产品种类目前有（）。账户金钥匙业务的类型包括（）。（）是银行将款项确已收入收款人账户
- 委托收款拒绝付款时,开户行将拒付理由书第一联加盖业务公章退还付款人,拒付理由书第（）联连同委托收款/托收承付通知单在系统中进行“拒付”操作。在核心银行系统处理华东三省一市银行汇票的机构为经（）分行批准办理
- 委托收款付款人在付款期满时账户上没有足够资金支付全部款项,开户行应向付款人发出索回单证的通知书,付款人于银行发出通知的次日起（）天内必须将有关凭证和单证全部退回开户行。单位客户（）信息变更后,应向开户行
- 收款人开户行收到托收凭证经审查无误后,应在托收凭证第一联上加盖（）退给收款人。收款行通过同城电子支付系统（CPS系统）收到的贷记来账业务信息,有下列情形之一的,可拒绝收款（）（）均为个人,需要在汇入银行支取
- 应在托收凭证第一联上加盖（）退给收款人。代理付款行经办柜员接到持票人递交来的中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）签发的银行汇票和解讫通知、进账单时,须认真审核（）。人民币大额取现手续费标准为（）
- 出票银行应按照解付银行汇票相关要求严格审核办理超期付款的银行汇票,审核无误后,在汇票和解讫通知的备注栏填写（）字样。贴现业务贸易背景审查主要看（）。核心银行系统提供现金汇票（）功能。单位存款人更换预留印
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