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- 内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上,结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每周执行一次的业务或事项,抽样量应保持在（）。商业银行应根据授
- 商业银行（）,由中国人民银行责令改正。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由中国人民银行责令改正,逾期不改正的,处（）罚款。
- 担保法规定,定金合同自（）时生效。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的电子信息数据。关于划拨土地使用权抵债的问题,下列说法错误的是（）。从项目的风险属
- 中资商业银行或其分支机构新设立时,董事和（）任职资格申请,按照该机构开业的核准程序受理、审查并决定。监管评级的初评工作由（）负责。主监管员一般设立在法人机构（或主报告行）所在地,确保法人（）监管责任的落
- 中资商业银行自助银行应当自批准之日起（）内开业。根据监管要求,商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。3个月#
6个月
9个月
12个月20%
30%
- 某金融企业发生如下收支,不应计入当月损益的（）。银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是
- 不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的（）工作。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要
- 城市信用社股份有限公司设立,指经整顿后同一城市内多家或一家城市信用合作社在自愿基础上,按照（）合并设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融
- 商业银行应建立完整的（）、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序,明确尽职要求,定期或在有关法律法规发生变化时,及时对授信业务规章制度进行评审和修订。出口押汇按国际结算方式来分,可分为出口托收项下
- 总部与分支机构占比为（）,（）应当依法受理。存款行不按规定对质物进行确认,由中国银行业监督管理委员会给予警告,并处以（）的罚款。保证金存款客户在违约后,商业银行（）直接扣划该客户保证金账户中的存款。如果一
- 国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的开业申请,应向（）提交,由（）受理、审查并决定。按照委托贷款币种,委托贷款可以分为（）和外币委托贷款。《有效银行监管的核心原则》是（）年发布的,（）年修订的。银
- 压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。《不良金融资产处置尽职指引》由（）、财政部负责解释。对银行各项主要业务的整体风险水平可以分为（）个等级。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济
- 银监会自收到完整的中资商业银行境内分行的终止营业申请材料之日起（）作出批准或不批准的书面决定。对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。流动资金贷款是为了满足客户生
- 通过贷款分类可以揭示贷款的（）和风险程度,真实、全面、动态地反映贷款质量。向（）和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息,并具有更高的报
- 银监会及其派出机构应建立（）的解释说明机制,加强对银监会内部和银行业金融机构的培训指导,推动报表指标的贯彻执行。不良金融资产工作人员可以同时从事（）。统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（）。利率风
- 如果企业会计信息提供以后,没有满足会计信息使用者的需要,对会计信息使用者的决策没有什么作用,就不具备（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。信贷资产证券化业务
- 城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务,应由其（）向当地银监局提交申请材料,经审查同意后,报中国银行业监督管理委员会审批。银行业监管机构对商业银行的监管评级周期最长为（）。监管评级
- 城市商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当向（）提交筹建延期申请。（）可以根据金融机构的申请临时调整拆借资金限额。哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛的手段（）。对于资
- 金融企业总部及分支机构向主管财政部门提供“呆帐准备余额变动情况”的时间是（）。押汇按国际结算方式来分,可分为托收项下押汇和（）。按照开证行保证性质的不同,信用证可分为可撤销信用证和（）。商业银行实行信贷资
- 夫妻双方对他们婚后取得的财产,如果没有特别约定,即为（）。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。对监管综合评级为4级的银行,应加大现场检查力度,督促其积极降低风险,同时对其产品和业务
- 统计部门负责非现场监管报表数据的汇总工作,并对汇总数据进行加工,生成汇总报表,计算汇总监管指标。统计部门在汇总工作中,对于发现的数据质量问题应及时向（）提出问询。我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其
- 某商业银行在资产负债表日发现抵债资产发生减值,因此提取了资产减值准备。体现了（）。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改或处理要求。账户印鉴卡应（）保管。商
- 下列各项支出中不应当确认为费用的是（）。2007年6月,某金融企业发生如下收支,应计入当月损益的（）。（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控
- （）应当做到实地查看,如实报告授信调查掌握的情况,不正确的是（）《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在作出受理申请决定之前,申请人要求撤回申请的,申请人应当向（）提交书面撤回申请。自资
- 建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在（）。商业银行引发声誉风险的不利反应包括（）。国别风险管理体系的基本要素包括（）。国别风险的计量方法应满足（）。能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失#
招募和
- 银行业金融机构设置“递延收益”账户的依据是（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。（）主要负责单家机构数据的汇总,以及汇总信息的加工、审核、分析和报告工作,一
- 不良金融资产剥离（转让）方和收购方应在（）中对有关资产权利的维护、担保权利的变更以及已起诉和执行项目主体资格的变更等具体事项做出明确约定。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文本,对新业务的
- 下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是（）。下列属于商业银行面临的战略风险有（）。提供新产品或服务
进入或退出市场
是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训#
建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰
- 六个单项要素（管理要素除外）的评级结果均是定量指标和定性因素的算术加权结果,其中定性因素的权重为（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请事项不属于本机关职权范围的,受理机关应采
- 银行业监管机构对于商业银行提出异议的监管评级结果,可以通过内部审核程序并结合银行提供的信息资料进行（）。授信工作人员指（）参与授信工作的相关人员。流动资金贷款是为了满足客户生产经营过程中的（）而发放的
- 下列风险信息中,非现场监管信息系统无法采集到的是（）。先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。信用风险
利率风险
外汇风险
操作风险#定性判断#
定量判断
定性与定量相结合
以上都不是
- 银行监管部门要定期开展交叉检查管理工作,对严重存在问题的代理结算银行要（）。商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止过度集中风险。这是集团客户授信管理的（
- 对银监会作出的具体行政行为不服,申请行政复议的案件,由（）管辖。根据审慎监管要求,（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。金融机构（）应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评
- 在实施现场检查过程中,在经检查组所属机构同意后,有权对检查方案作出调整的是（）。商业银行各级机构应当防止授信风险的过度集中,通过实行授信（）管理,制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标,及时监
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影响与资本净额之比。下列哪一部门负责对当地中央管理的金融企业分支机构抵债资产收取、保管和处置的监督管理（）。（）
- 非现场监管报表数据的对外披露主要指银监会按照规定对（）公布有关非现场监管报表数据的行为。商业银行未经批准办理结汇、售汇的,由（）责令改正。监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机
- 商业银行建立的授信风险责任制中,（）应当承担调查失误和评估失准的责任。（）监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。采用拍卖、竞标、竞价和协议等方式转让不良金融
- 金融机构应根据衍生产品交易的规模与类别,作好充分的（）排,确保在市场交易异常情况下,具备足够的履约能力。中资商业银行设立自助银行的申请,由（）受理,银监局审查并决定。银行通常以何日为抵债资产所抵偿贷款的停
- 监管人员应当针对商业银行的监管评级结果,深入分析风险及其成因,制定每家银行的（）。可变利率贷款是（）。代理银行业务包括（）。凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款,提前支取的,均按支取日挂牌公布的（
- 下列可作抵押财产的是（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,计结息方式按以下方式确定（）。哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛
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