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- 商业银行（）,指将一个金融机构或金融集团的不同金融职能进行分别监管,不用解释未披露的事实和原因#专有信息是与竞争者可以共享的信息,会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降,所以A项正确；有关客户的信息经常是
- 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及（）索取相关资料,以验证客户提供材料的真实性,并作备案。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。在监管频率上,一般的规则是并表监管周期比（）的周期
- （）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。监管部门#
统计部
科技信息管理部门
银行业金融机构统计部门法律
信用
操作
- 收购方应对收购不良金融资产的状况、权属关系、市场前景以及收购的（）等进行调查。对法人机构的年度监管评级工作应于年度结束后（）个月内完成。同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在（）以内的短期资金融通业务
- 商业银行的董事、总行的高级管理人员,应当自任职之日起十个工作日内,向商业银行的（）报告其近亲属及《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条第三项所列的关联法人或其他组织。中资商业银行以下事项不须经
- 贷时审查应当做到（）,客观公正,充分、准确地揭示业务风险,提出降低风险的对策。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。狭义的资本监管是指（）。银行所面对的最常见的利率风险是
- 一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。银行所管理的市场风险包括（）账户中的所有市场风险。中资商业银行有下列情形之一的,应当申请解散（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,需要对有
- 《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》适用于银监会及派出机构对（）的非现场监管报表指标及数据流程的管理。金融许可证应作为（）专门管理。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）
- 城市商业银行法人机构的开业申请应向所在地（）提交,受理并决定。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由一个机关受理并决定的行政许可,（）应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面
- 商业银行监管评级的复评是指复评人员在初评基础上对被评级银行的（）进行再评价。银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,（）。城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办
- 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚,但该处罚明显没有法定的行政处罚依据。则（）。不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中,依法、依规追究责任,并将结果抄报（）。非现场监管报表
- 城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请发行银行卡,由（）受理并初步审查,银监会审查并决定。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提
- 金融机构提交的衍生产品交易的会计制度应当符合我国有关会计标准,我国尚未有相关规定的,应当符合（）。商业银行利用自身安全设施齐全、管理手段先进等有利条件设置保险箱库,接受客户委托,代理保管各种贵重物品和单证
- 下列企业可以作为股份制商业银行法人机构的发起人的是（）。表内授信包括（）、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。项目贷款承诺的操作规程与（）的程序基本相同。现金流量波动受经济景气影响较大
- 组织撰写对被查单位总体的《检查事实与评价》的人员是（）。商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户宏观经济环境风险关注项的是（）。远期结售汇保证金收取的目的是防范（）。检查组组长
主查人#
检查组派出单位
- 在信用风险资本计量的内部评级法初级法下,合格的金融质押品包括（）。我国财政部发行的国债#
中国人民银行发行的票据#
银行存单#
评级在A-3/P-3级及以上的短期债务工具#
公开上市交易的可转换债券#
- 境内的金融机构法人授权分支机构办理衍生产品交易业务,分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起（）日内,持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）
- 城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更公司章程,由（）受理、审查并决定。下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。下列各项中,不影响企业当期利润的是（）。对任何单项要素监管评级结果为4
- 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。某商业银行与某数据信息中心达成协议,下列说法正确的有()。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资
- 下列哪些物质不具有风险缓释作用（）。商业银行柜员签到磁卡应（）保管。押汇金额超授权应得到上级行（）。银行通常以何日为抵债资产所抵偿贷款的停息日（）。对综合评级为（）级的银行,应尽快启动市场退出机制,予以
- 借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务#
在发生信贷关系后,由于信贷质量出现大幅度下降,更容易实现#
选择以资产组合的方式还是单笔贷款的方式进行转让,应根据收益与成本的综合分析确定中国银监会规定,被控股银行不
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。城市商业银行法人机构的筹建申请由（）审查并决定。银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的,一日一次
- 金融企业贷款利息收入的确认必须同时符合两个条件,一是与交易相关的经济利益能够流入企业；二是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取现场调查和（）方式。主监管
- 银监会自收到城市信用社股份有限公司筹建完整申请材料之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果,且买方仍未付款,买方保理商应在第（
- 采用标准法计量操作风险监管资本时,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用
- 现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。下列关于银行风险的监管文件中,出自中国银监会的有（）。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,在2001年发布的新资本
- 商业银行违反《商业银行法》的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构可区别不同情形,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,申请材料齐全并符合规定要求的,商业银行（）直接扣划该客户保证金账户
- 说明行业风险加大。下列表内资产中,意味着风险管理水平越高#
压力测试可提高商业银行对其自身风险特征的理解,推动其对风险因素的监控
压力测试可以评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力专家判断法#
- 对于未按时间要求报送数据的被监管机构,（）应及时进行催报,并将有关情况通知统计部门。银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的,可以在收到行政复议决定书之日起一定期限内向（）申请裁决。个
- 商业银行监管评级的复评工作由被评级银行的主监管员、（）及其上级主管负责完成。（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。对任何单项要素监管评级结果
- 中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的,应当符合国务院及（）有关的规定条件。《商业银行法》规定,商业银行的组织形式、组织机构适用《（）》的规定。委托人向银行提出委托贷款申请,并需要提交的材料不包
- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。下列商业银行业务中,用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。盗用资产#
黑客攻击损失
违反员工健康及安全规定
保密信息使用不当证
- CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的()表示。资产规模
信用等级#
盈利水平
行为评分CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的信用等级来表示。
- 总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后,检查组形成的材料是（）。在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。非现场监管人员发现被监管机构存
- 下列哪种情况下,金融企业应对债权和股权资产提取资产减值准备？（）非现场监管人员应当定期轮岗,同一岗位最长不宜超过（）年。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。非现场监管报表指标应以（）为
- 银监局自接到城市信用社股份有限公司筹建延期书面申请之日起（）内作出是否批准延期的决定。（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责。办
- 使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐的计量模型包括（）。下列关于损失分布法的说法,不需要计算VaR值#使用高级计量法的过程中,除了使用实际
- 商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史3年平均正的总收入乘以一个系数,该系数的值为（）。不完善内部程序
系统缺陷#
人员因素
外部事件5%
10
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,操作风险损失率即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入（）之比。下列各项中除（）外,均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。利率风险敏感度为利率上
- 科技信息管理部门应建立完备的（）系统,有效保存非现场监管报表指标及相关数据信息。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在补正通知书发出之日起（）内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关
川公网安备 51012202001360号