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- 计算VaR的核心工作是（）。（）组织起草和修订相关非现场监管规章制度。专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或
- 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。（）通常设置风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议,并对高管层
- 银行监管当局对银行的清偿能力管制所涉及的最主要问题是（）。银行在为客户办理押汇业务时,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）。进口押汇按国际结算方式来分,金融监管相应地从单家
- CAMEL评级产生于（）。对商业银行监管评级,综合评级结果为1级,表示银行（）应付环境的无常变化。对于被监管机构不愿提供的信息,应视为不利于该机构的信息,体现了监管评级的（）原则。商业汇票承兑义务属于商业银行的
- 非现场监管人员同一岗位最长不宜超过（）年。开证申请人应按规定缴存（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制押汇业务申请书和（）。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。城市商业银行、农村商业银行
- 下列属于商业银行外部数据的有()。外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。（）反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平。下列关于商业银行设置管理部门的说法,不正确的是（）
- 并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易（）”。商业银行监管评级,综合评级结果为3级,表示银行如果改正弱点的行动不奏效,便很容易导致（）。是信息收集流程的起点（）。统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（
- 震惊全球的美国“9.11”恐怖袭击事件,重创纽约金融交易中心,造成部分金融机构业务被迫停顿,且遭受重大物产损失。这是属于（）损失。监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关
- （）是由监管当局组织并实施的,以满足监管当局履行各项职责相关信息需要为目的的,以管理被监管机构基本情况、财务状况和风险水平方面信息为主要内容的信息系统。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文
- 在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。对被监管机构不具有交易市场的投资应重点
- 统计制度既包括（）中的一些基本要求,也包括统计业务中的一些具体规定。（）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。循环信用额度的协议期限一般为（）年,备用信用额度的期限一般不
- 办理保障贷款时,保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。一般准备属于（）的组成部分。中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的,应当符合国务院及（）有关的规定条件。股份制商业银行法人机构的筹建,银
- 巴塞尔委员会计划在（）年底开始在十国集团实施巴塞尔新资本协议。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文本,确保各项业务的合法和有效是（）的职责。监管人员应当针对商业银行的监管评级结果,深入分析
- 通过统计单一外币敞口、外币总敞口等,帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的（）风险水平和趋势。（）是指不充分的信息系统、操作/交易问题、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损
- 统计分析按照是否连续可以划分为（）（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。监管后评价应至少每年进行一次,一般在年度结束后（）个月内完成。综合
- 监管统计报表是监管信息的主要（）。个人经营性贷款借款人年龄应符合（）。流动负债是指商业银行在多长时间需要偿还的债务？（）下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。（）要建立能够有效管理
- 从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需求。保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一
- 《有效银行监管的核心原则》是（）年发布的,提出处罚意见,执行行政处罚的是银监会的哪个部门做出的（）。电话银行服务中,对于签约客户,需通过校验（）进行身份验证。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（
- 以下可以直接判定为汇票无效的情形是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取（）和非现场调查方式。审慎监管会议由（）组织完成。商业银行同业拆入资金的最长期限为
- 五级分类中,对挪用的贷款质量分类最高只能分为（）。商业银行发行借记卡,应当按照（）规定开立账户。开证行不得主动为开证申请人办理（）。资产支持证券投资者仅对（）享有追索权。办理保障贷款时,保证人与商业银行
- 办理贷款过程中,以企业的设备进行抵押的,办理抵押物登记的部门是（）。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。（）是指因不能强制执行的合同、法律纠纷或不利判决而对机构的经营或财务状况
- 计量应对操作风险而必需的资本要求,以下（）方法可以且最简单？数据报送时间截止后,被监管机构发现数据存在问题,应以（）申请重新报送。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其
- 下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。20世纪90年代以来
- 《有效银行监管核心原则》要求,这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息
- 单一货币敞口头寸等于（）。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由（）负责实施。《商业银行监管评级内部指引》规定监管评级中单项要素评级和综
- 统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（）。商业银行授信工作尽职指引中的授信指对（）客户的表内外授信。（）负责非现场监管报表指标的最终解释,并组织各级统计部门对制度解释和说明工作进行统一协调。（）是
- 银行支票的提示付款期不得超过（）天。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。以下哪个机构不适用《不良金融资产处置尽职指引》（）。商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风
- 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险
- 非现场监管人员发现数据异常变动,首先问询（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在补正通知书发出之日起3个月内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关在期满后5日内作出不予受理申请的决
- 信用风险监测是商业银行风险管理流程中的重要环节,当其对单一客户进行风险检测时,需要借助的方法有()。某企业客户在获得贷款后的第1年、第2年、第3年的边际死亡率分别为6%、5%、4%,则该企业客户在3年到期后偿还贷款
- 金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史3年平均正的总收入乘以一个系数,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。数据/信息质量#
违反
- 商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有()两类的严格程序。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨额亏损。
- 银监会（）应组织对统计制度执行情况进行检查。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,可以直接或委托下级机关或要求（）组织
- 企业以生产设备申请抵押贷款,存入足额资金,以保证及时移存其签发银行汇票资金。个人购汇保证金收取的目的是防范（）。贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。
- 金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据,并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。数据/信息质量#
违反系统安全规定
系统设计/开发的战略
- 监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关者。在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。对维持具体行政行为的行政复议决定的,由作出具体行政行为的银监会或其派出
- 假设某银行在2012会计年度结束时,关注类贷款为l5亿人民币,可疑类贷款为2亿人民币,损失类贷款为1亿人民币,则其不良贷款率为()。违约概率预测准确性的验证常用的方法包括()。假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%,
- 操作风险大多是（）。信贷资产证券化业务中,有关受托机构的风险主要是（）。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（）的比例税率征收个人所得税。压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。外生风险
内生
- 以下关于CreditMetrics的说法错误的是()。属于商业银行信用评分模型的有()。信用风险缓释中,对合格净额结算的认定要求不包括（）。某银行去年年末的次级类贷款余额为30亿元,可疑类贷款余额为50亿元。去年年末该银行
- 非资源配置产生的低效率称为（）。银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时,还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出（）。代理国库收纳预算收
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