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- 如果某企业用经营活动产生的现金还款,但由于不确定因素太大,未来现金流量难以预测,可将该企业贷款划分为（）。《现场检查立项建议书》修改完善后,经非现场监管负责人审核同意,应当报（）审定。按照委托贷款的贷款期
- 哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛的手段（）。（）结果是监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。对商业银行的监管评级审核会议采取初评人员陈述、复评人员补充、（）的形式
- （）交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。根据（）和收入与费用配比的原则要求,凡属于因本期经营而发生的费用,不论其是否发生,都应由本期经营收入负担。股票质押贷款借款人和贷款
- 银监会成立以来,明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度”新的（）。存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的（）。下列关于风险迁徙类指标说法正确的有（）。监管理念#
监管目标
监管方法
以上都不对
- 并表监管的路径是“功能监管（）并表监管”。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。股份制商业银行法人机构筹建组应在筹建期限（）提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关办理筹
- 监管后评价应至少每年进行一次,一般在年度结束后（）个月内完成。在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息,应视其为（）的信息。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转
- 从项目的风险属性看,拆放同业的哪一类风险程度最高？（）各地银行的抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查工作应由哪一部门负责（）。信贷资产证券化业务中,贷款服务机构面临的（）是指在其评级下降或出现破产、被
- 银监会非现场监管报表体系是统计制度的核心内容。报表体系由（）、特色报表、填报说明等几个方面构成。实施检查过程中,在获得检查组所属机构同意后,（）可以根据具体情况对检查方案作出调整。对银行各项主要业务的整
- 如果某银行《流动性期限缺口统计表》中到期期限缺口是－500,说明被监管机构现金流入量（）保证其需要支付的现金。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检查报告》内容的是（）。抵债金额超
- 劳动合同以及工作场所操作风险事件发生频度和损失强度为（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。下列项目中,使负债减少的是（）。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。金融企业的会计核算中,凡支出
- （）是相对于机构监管而言,是顺应金融跨业经营而出现的,指将一个金融机构或金融集团的不同金融职能进行分别监管,对于有多种金融职能的机构由多个专业监管机构分别监管。商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经
- 在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成相互关联的多元分布。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进
- 在对市场风险进行分析时,使用情景分析的目的是（）。在听证程序中,应该由谁来宣布案由,查验当事人或委托人的身份（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影
- 期限为15年,由于手续欠缺,张某因车祸去世,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。巴塞尔委员会鼓
- 商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过（）和（）两个维度来度量风险的严重度。下列商业银行业务中,用标准
- 哪级机构应对关联银行的操作风险管理定期进行独立评估（）。（）是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中,不属于操作风险损失典型案例的是（）。某商业银行在资产负
- 商业银行办理股票质押贷款期限最长为（）。银行应按抵债资产入账价值依次冲减（）。个人经营性贷款对于特别优质客户的贷款期限最长可为（）。下列各项中,不属于资产支持证券内部信用增级方式的是（）。根据综合评价
- （）是统计报表处理程序的关键环节,可以保证统计数据的真实准确。商业银行监管综合评级为4级和5级的银行,则被认为是（）的机构,监管机构须采取必要的监管行动以改善这类银行的生存能力和保障存款人利益。《中国银行
- 资产收购方可以拒绝接收相关资产。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,可以投资于（）。甲银行于2006年2月7日贷款给乙企业100万元,该企业于2007年1月27
- 采用标准法计量操作风险监管资本时,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。18%#
12%
15%
10%
- 目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—（）—管理。对银行各项主要业务的整体风险水平可以分为（）个等级。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。《中国银行业监督管理委
- 《商业银行关联授信与交易管理办法》规定,商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况,每半年报告集团并表的关联授信和交易情况（）。银团贷款收费由（）确定。三方会谈由（）组织完成。银行办理出口押
- 银行所面对的最常见的利率风险是（）。按照现行政策规定,客户一次性从银行提出现金（）以上的,银行应要求取款人提供有效身份证件。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,不良贷款率＝（（））／各项贷款×100%。
- 统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作（）。对任何单项要素监管评级结果为5级和6级的银行,应当督促其制定改善风险状况的计划,并在（）监督下予以实施。银监会各级机构应建立非现场监管人员定
- 风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交()批准。监事会
高级管理层
董事会#
其他部门董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序,风险管理委员会制定的相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会
- 操作风险监测应当依据（）的结果来进行。对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。下列各项
- 在大多数情况下,操作风险损失（）。表内授信包括（）、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货
- 在我国,银行集团的并表监管频率一般是（）。对商业银行监管评级结果的评级审核应当由所有初评、复评人员以及（）参加。下列财产中可以用于以物抵债的是（）。下列不属于重大行政处罚的有（）。商业银行应严格按照（
- 经非现场监管负责人审核同意,应当报（）审定。以下哪个机构不适用《不良金融资产处置尽职指引》（）。自资产交易基准日至资产交割日期间,剥离（转让）方代收剥离（转让）资产合同项下的现金等资产,并及时交付给收购
- 对法人机构的年度评级工作应于该年度结束（）个月内完成,有效评级时间不得少于（）个工作日。项目临时周转贷款的业务操作流程与项目贷款的操作流程（）。设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）。在信用证业
- 商业银行办理票据贴现贷款的直接对象为（）。商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。国有商业银行和股份制商业银行分行、分行级专营机构的筹建期为批准决定之日起（）。商业银
- 监管机构应督促金融机构至少（）进行一次信息披露。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,累计外汇敞口头寸比例指标（）。授信工作指商业银行从事客户调查、（）、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题
- 如果一家银行的不良资产处于中等水平,但存在不按规定发放贷款、文件记录不健全和贷款管理不善等问题,其资产质量评价应为（）。商业银行的（）要确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术
- 负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制总承诺书和（）。银行审查客户信用证和相关单据时,应遵循单单一致原则和（）。非现场监管的中期监管分析中的中期是指
- 下列关于风险偏好设置与实施过程的说法,不正确的是（）。在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上,综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效,细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各
- 信贷资金最本质的特征是（）。《商业银行监管评级内部指引》不适用于（）。押汇金额超授权应得到上级行（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于现场检查处理阶段工作的是（）。城市商业银行、
- 我国会计准则规定,对于非现金资产的价值确定使用的方法是（）。在监管工作流程中,监管人员须在非现场监管和现场检查工作（）,对商业银行进行评级,或者对上一次评级结果进行修订和更新。二手住房贷款的贷款期限与房龄
- 非现场监管手段不擅长发挥的作用是（）。审慎监管会议纪要经（）签字后发送金融机构,抄送其董事会、监事会。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其受理、审查并决定。商业银行
- 高层管理者的参与和支持程度体现在操作风险管理框架的哪个部分（）。针对非现场监管报表数据管理,银监会将建立统一的问责管理制度,对各项贷款进行分类,划分为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类后,其（）。个人
- 与敏感性分析方法不同的是,情景分析是一种（）（）因素分析方法。主监管员在（）协助下编制《机构概览》。股份制商业银行法人机构筹建组应在筹建期限（）提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关办理
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