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- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。有效性;及时性
有效性;敏感性
有效性;完整性#
有效性;准确性内部审计部门监督操作风险
- 由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险是（）。具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是（）。新增风险#
特定风险
商品风险
汇率风险二级
- 普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。改善公司治理结构
预先做好防范危机的准备
利用精确的数量模型进行量化#
确保各类主要风险得到正确识别和排序普遍认为比较有效的声誉风险管理方法是改善公司治理结构
- 下列关于市场风险内部法模型框架中的新增风险的说法,不正确的是（）。新增风险是指由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险
新增风险包括违约风险和信用等级迁移
- 操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。根据2012年中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。确定风险暴露情况
制定风险控制流程
设定各级部门的责任#
分析
- 下列关于流动性风险压力测试的监管要求,不正确的是（）。压力测试的假设情景应当审慎合理,对假设理由应当进行详细说明
压力测试应当充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性,市场流动性对银行流动性风险的影响和压
- 轨道平车是由轨道车牵引,载重量为（）及以下的专用平车。A、60t
B、50t
C、30t#
D、24t
- 以下不属于按照信贷产品分类的个人客户的是()。假按揭
汽车消费信贷
信用卡消费信贷
违约概率#假按揭风险属于个人住宅抵押贷款的风险分析,所以A项正确;汽车消费信贷,信用卡消费信贷属于个人零售贷款的风险分析,所以B
- 银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因（）造成的操作风险。下列关于高级计量法资本计量的相关性的说法,正确的有（）。系统缺陷
内部流程#
外部事件
个人因素高级计量法资本计量的相关性主要
- 内部控制是对风险进行()的动态过程和机制。巴塞尔委员会建议搭建的风险管理组织架构中,核心是构建由（）组成的风险管理"三道防线"。事前控制、事中防范、事后监督和纠正
事前防范、事中控制、事后监督和纠正#
事前监
- 产品的品牌管理直接影响了商业银行的（）。战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力,能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之,提高银行管理水平,提高银行知名度
最大限度地避
- 商业银行采用内部模型法,内部模型法覆盖率应不低于（）。下列选项中,不属于国际银行业开展风险评估的基本原则的是（）。25%
30%
40%
50%#符合银行实际
保证一定的前瞻性
符合监管要求
保证一定的合规性#国际银行业开
- 下列关于战略规划的说法,错误的是（）。下列关于战略风险的细化,说法正确的有（）。在信用卡扩展规划中,认真评估与其收入增长率、人力资源／技术设备要求等符合战略规划的要求
战略规划必须建立在商业银行当前的实际
- 下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有（）。业务连续性管理计划#
采用更为有力的内部控制措施
购买保险#
计提风险损失准备
业务外包#
- 下列关于商业银行风险管理信息系统的理解正确的有()。2010年10月,巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则,其中包括（）。风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的,或在透明度不高或未达到国际银
- 下列信用局风险评分模型与申请评分模型说法正确的有()。信用局评分模型与申请评分模型具有对立性
信用局评分模型能全面反映商业银行客户的特殊性
申请评分模型是商业银行为特定金融产品的申请者进行信贷审批#
申请评
- 有关卵泡发育的叙述不正确的是（）窦状卵泡不会闭锁
卵泡生长过程为原始卵泡、窦前卵泡、窦状卵泡、成熟卵泡
窦前卵泡有FSH、E2.T三种受体
窦状卵泡出现LH受体
窦状卵泡产生E2明显增加#
- 下列属于测量银行流动指标的是()。某银行拥有很优秀的贷款客户和很好的贷款增长趋势,但苦于存款增长速度缓慢,目前大约有100亿元的缺口。则下列融资方式中,流动性风险最小的是（）。现金头寸指标
核心存款的比率
大额
- 商业银行应至少（）计算压力风险价值,选用与商业银行自身的资产组合相关,给商业银行造成重大损失的连续的（）期间作为显著金融压力情景,并使用经该期间历史数据校准后的数据作为计算基础。下列关于衍生产品与市场风
- 零售风险暴露应同时具备的特征有（）。债务人是一个或几个自然人#
笔数多#
单笔金额大
按照组合方式进行管理#
笔数少零售风险暴露应同时具备三方面特征：①债务人是一个或几个自然人；②笔数多,单笔金额小；③按照组合
- 商业银行在进行衍生产品交易时,由于不合理的业务决策、不适当的决策执行,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）。与敏感性分析方法不同的是,情景分析是一种（）（）因素分析方法。市
- 办理信贷资产逆回购业务的期限最长不得超过（）个月（含）,且回购期限不得长于受让信贷资产最早到期日。已进入同业拆借市场的金融机构决定退出同业拆借市场时,应至少提前（）日报告中国人民银行或其分支机构,并说明
- 商业银行对金融机构的债权是（）。下列选项中,不属于操作风险关键风险指标的是（）。主权风险暴露
金融机构风险暴露#
公司风险暴露
零售风险暴露市场变动
产品价格#
员工水平
客户满意度金融机构风险暴露是指商业银
- 下列关于战略风险的细化,说法正确的有（）。产品成本增加属于产业风险#
提供电子银行服务属于竞争对手风险#
根据客户需求的改变而创造需求属于客户风险#
产品研发失败属于项目风险#
收益下降属于品牌风险产品成本增
- ()是商业银行进行有效风险管理的最前端。外部监督机构
财务控制部门#
法律/合规部门
内部审计部门现代商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法,及时捕捉市场价格/价值的变化,因此所提供的数据最为真实
- 古人的年龄有时用一种与年龄有关的称谓来代替。如：八九岁至十三四岁年龄段的人被称为（）。垂髫
豆蔻
总角#
束发
- 产生商品价格风险的商品不包括()。当商业银行经营外汇业务时,外汇汇率的不利变动可能导致银行相关资产（）或者负债规模（）,从而对银行形成亏损。农产品
矿产品
股票
黄金#贬值,缩小
升值,缩小
贬值,增大#
升值,增大
- 个人客户第一还款来源调查的内容主要包括（）。贷款用途
主要收入来源为工资收入的,对其收入水平及证明材料的真实性作出判断#
主要收入来源为租金收入的,应检查其提供的财产情况#
是否以价值稳定、易变现的财产作为
- 管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列属于可缓释的操作风险的有()。结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合同缺陷
交易/定价错误火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错财务/会计错误是指商业银行内
- 25岁子痫前期患者,孕35周,静脉点滴硫酸镁过程中发现病人呼吸14次／分,膝腱反射消失。此时应首选下列哪项处理（）喘咳气涌,胸部胀痛,痰稠色黄,胸中烦热,身热汗出,治疗宜选用（）静注葡萄糖酸钙#
静注地塞米松
静脉注
- （）是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意且能够承担的风险类型和风险总量。风险资本
风险偏好#
风险厌恶
风险中性
- 下列关于商业银行的市场风险管理的说法中,正确的是（）。担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括（）。市场风险管理体系的有效程度取决于银行的公司治理水平#
董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策
- 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。缺乏足够的后援/替代人员
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