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- 某商业银行与某数据信息中心达成协议,依据评审对象的不同,正确的是（）。下列行为中,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系,不会引起风险的转化,本题中该银行与数据信息中心的协议
- 正确的有（）。基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行#
高级计量法的风险敏感度更高#
对于初次使用高级计量法的商业银行,允许使用2年的历史数据
商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据#
《巴
- 健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。计量操作风
- 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。根据《商业银行资本管理办法（试
- 下列属于风险缓释措施的有()。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。某商业银行与某数据信息中心达成协议,由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议,正确的有（）。制定
- 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。在影响操作风险的因素中,交易/定价错误属于内部流程类的因素,（）。资格要求#
定性标准#
定量标准#
情景分析#
内部控制#操作过
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银
- 正确的有()。商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,12%
12%,18%#
15%,18%静态管理原则
业务流程所有人负第一评估责任原则
动态管理原则#
重要性原则内部损失数据
外部损失数据
情景分析数据
债项评级数据
- 在操作风险的自我评估的过程中,依据评审对象的不同,可采用的方法有()。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。"既要有定期的年度评估,又
- 私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（
- 商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,只需考虑短期效果
系统要大而全,慎重对待系统设计、
- 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,下列()不是这种风险的表现。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,正确的有（）。缺乏足够的后援/替代人员
相关信息缺乏共享和
- 交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。开展操作风险的自我评估的作用包括
- 系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。数据/信息错误
违反系统安全规定#
系统的稳定性、兼容性、适宜性
系统的稳定性风险结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合同缺
- 公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。下列属于可缓释的操作风险的有()。下列属于风险缓释措施的有()。在《巴塞尔新资本协议》中,采用蒙特卡罗模拟方法进行
- 其抵押程序不完善。贷款发放不久后,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,正确的有（）。18%#
12%
15%
10%人员因素
内部流程#
外部事件
系统缺陷基本指标法
内部衡量法
打分卡法
- 相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。下列关于银行风险的监管规则中,不属于巴塞尔委员会制定的是（）。在对关键风险指标评
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制必须包括的要素有()。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行
- 下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。下列属于可缓释的操作风险的有()。公司治理
合规管理文化
信息系统
外部控制#火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错商业银行的风险评估与控制环境包括公司治
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。有效性;及时性
有效性;敏感性
有效性;完整性#
有效性;准确性内部审计部门监督操作风险
- 由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。某银行在升级数据系统时,没有考虑到与现在系统的兼容性,导致数据系统瘫痪,部分重要客户和存、贷款的资料丢失,给银行造成了极大的损
- 在影响操作风险的因素中,不属于巴塞尔委员会制定的是（）。下列一级操作风险的原因分类中,属于内部原因的是（）。操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过（）和（）两个维度来度量风险的严重
- 使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。下列关于操作风险评估的说法错误的是()。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该
- 银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因（）造成的操作风险。下列关于高级计量法资本计量的相关性的说法,正确的有（）。系统缺陷
内部流程#
外部事件
个人因素高级计量法资本计量的相关性主要
- 商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据,并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。明确损失所有者
总损失数额信息#
损失事件发生的时间、发生的单位信息#
总损失中收回部分信息
- 下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。下列属于风险缓释措施的有()。计量操作风险资本要求的高级计量法计量系统要使用的数据不包括（）。提供的产品在业务管理框架方面不完善
提供的产品在权利义务结构方面不健全
提
- 公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。在操作风险的自我评估的过程中,可采用的方法有()。下列属于风险缓释措施的有()。商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,其保险的缓释最高不超过操作风
- 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资
- 下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有（）。业务连续性管理计划#
采用更为有力的内部控制措施
购买保险#
计提风险损失准备
业务外包#
- 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。下列关于操作风险评估的说法错误的是()。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的
- 管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。在操作风险的自我评估的过程中,依据评审对象的不同,可采用的方法有()。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,进而得
- 我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史3年平均正的总收入乘以一个系数,该系数的值为（）。在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开
- 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评估中的（）阶
- 政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。下列属于可缓释的操作风险的有()。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为
- 管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列属于可缓释的操作风险的有()。结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合同缺陷
交易/定价错误火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错财务/会计错误是指商业银行内
- 下列关于操作风险评估的说法错误的是()。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列属于可缓释的操作风险的有()。在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。商业银行一般采用定性法和定量
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。下列关于操作风险说法,正确的有（）。业绩目标
信息目标
合规性目标
薪酬目标#操作风险事件前后之间有关联,但是单个的操作风
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指
- 商业银行在开发内部计量系统过程中,并形成相互关联的多元分布。在《巴塞尔新资本协议》中,商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有()。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。下列计量操作
- 使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定,商业银行使用标准法计量操作风险资本应
川公网安备 51012202001360号