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- 重点科目易隐藏风险,应着重分析,重点科目的概念是（）根据总行《关于进一步优化授信后管理工作的通知》,中小企业客户（全程通客户除外）调整了授信后检查频率,由每季度一次调整为（）进行一次。根据权责发生制的原则
- 企业法人资料合规性审查表对客户财务报表的审查要点、（）现金管理系统中下拨规则式分为（）流动资金外汇贷款利率分为（）具备以下（）特征之一的,信贷资产至少分为关注类。案例甲企业从乙企业购进一批装置,甲企业开
- 以下（）客户符合我行3年（含）以下的循环授信额度,且额度项下具体业务可超过一年、分行全程通业务归口管理部门是（）如果商业汇票被拒绝承兑或被拒绝付款的,持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之
- 申请我行经营性物业抵押贷款客户评级需达到（）级以上,所有者权益在（）万元以上。现金管理系统中下拨规则式分为（）全程通业务中,经办行在应收帐款到期日后（）天仍未收到行业核心客户的付款,应暂停对相应的供应商
- 关于经营行物业抵押贷款的贷款额度规定、以商业营业用房类（含酒店）经营性物业抵押的最高不得超过物业评估价值的____％；以办公楼类经营性物业抵押的贷款额度最高不得超过物业评估价值的____％；以其他类经营性物业
- 授信申请人近期经营过程中出现的对授信安全有影响的重大事项包括（）收息收贷管理包括、（）单位定期存款只能从本单位同名账户转入,起存金额为人民币（）万元。在办理转贴现业务时转出行需提供的资料包括（）.A、客
- 一般流动资金贷款（含中期流动资金贷款）合规性审查表对外部合规的审查要点、（）我行短期融资券和中期票据业务,目标客户的净资产原则上不低于（）亿元位定期存款部分提前支取的,如未支取部分大于等于1万元时,则按（
- 客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查,审查通过打“√”,审查未通过打“×”,对具体授信业务不适用的项目填写“－”,并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。银关通系统中,保函
- 对于自建物业建成时间未超过3年（含）的,则最多可按建造成本的（）倍认定物业的评估价值。贷款申请书应包含的内容有（）银关业务海关税单深圳分行的取单行是（）根据我行相关规定,下面有关低风险业务表述错误的是：
- 应从严控制授信或不予授信。下列属于贷款业务的审核内容的有（）企业使用我行银关通产品在海关支付税费的种类不包括以下哪种（）主办行在申报核心企业保理担保付款额度之前,应向总行贸易金融部上报对供应商的保理业
- 对于企业的在建工程,我们应关注其合规性。合规性文件主要包括（）客户经理须于欠息当日电话告知贷款客户欠息情况,对（）内仍未偿还欠息的客户,客户经理应填发《贷款付息通知单》,并跟踪通知单回执归档管理。单位睡眠
- 委托贷款审查委托资金来源是否合法合规,是否为委托人自有资金,有无变相办理“多对一”业务,可以受理融资性担保公司委托我行发放贷款。（）存款账户结清时,必须将全部未用（）交回银行注销。下列那些类型的交易属于可疑
- 申请人首要还款来源是（）单位拟为其出差人员向银行申请签发“现金”银行汇票,银行应（）。在银行开立以下账户,不得支取现金的有（）.A、可以支配的货币资金
B、筹资活动现金流还款
C、投资活动产生的现金流
D、经营活
- 国内有追索权保理销售方式为赊销,付款期限原则上不超过（）天,付款方式明确,有确定的付款到期日全程通业务中,如果行业核心客户在到期日未能付款,主办行应在发票到期日后的（）天对经办行担保付款,供应商应承担融资日
- 承兑保证金可以由收款人提供。（）流动资金贷款方式有：（）银监会在《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中明确集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）银行承兑汇票签发必须由（）签发
- 企业法人全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（）。票据金额以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的,将该张汇票打坏了,应如何操作（）。支票委托收款背书时的被背书人是（）。关于委
- 对于基础交易及应收租金债权的要求,由银行经办员填写在印鉴卡上的日期。下列关于撤销单位银行结算账户的说法,无需报人民银行当地分支机构批准。正确#
错误A、80％
B、85%
C、90％#
D、95％A、应收租金债权具有可转让
- 对于季节性销售公司,应选择（）进行对比分析、按照《中华人民共和国商业银行法》有关规定,商业银行可以开办以下业务（）A、前三年同期数据
B、上两年同期数据#
C、上一年同期数据
D、其他企业同期数据A、吸收公众存
- 房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）小额支付系统普通贷记往账业务可进行冲数处理的状态有哪些？（）单位拟为其出差人员向银行申请签发“现金”银行汇票,银行应（）。流程银行业务中,柜员发起的贷记往账被他行
- 房地产开发项目公司,其主要投资商（控股股东）原则上应具备房地产开发二级（含）以上资质,且从事房地产开发经营3年以上,近3年房屋建筑面积累计竣工15万平方米以上,经营状况良好,无不良记录。（）以下属于短期融资券
- 如果质押银行承兑汇票到期日晚于新银行承兑汇票或贷款到期日,质押率应当考虑期限错配风险,质押率不应高于95%。（）以下哪一项不属于企业在电子口岸向银行和海关申请备案的内容（）以存单、金融债券等质押的低风险商
- 经营单位在与客户签订合作意向书时,意向书上经客户法定代表人或财务负责人签字均为有效。（）现金管理系统实名制虚账户是指（）银关保业务的实质是（）比亚迪全程通业务中,经办行申请授信时,协办行公司管理部需要向
- 信用证项下打包贷款融资比例原则上不得超过信用证金额的（）。企业使用我行银关通产品在海关支付税费的种类不包括以下哪种（）优质核心客户的评价标准：（）企业的资金如果有短贷长用现象,我们的判断依据是（）票据
- 列入总行授信客户准入名单管理的是（）流动资金贷款的币种包括人民币和（）。下列不属于外部账户的是（）。以下关于单位贷款利息计算规定的表述正确的是（）。对于支付系统中业务状态为（）的往账交易,可进行退回申
- 贴现资金、贷款资金可以转作授信保证金或质押资金的情况。（）我行抵押融易贷对抵押物的抵押率的规定正确的是（）对于出现预警信号没有及时报告的将依据有关规定严格追究责任。对于下列情形,将根据有关规定加重处罚
- 授信用途的审查应坚持（）针对预警信号采取的主要措施包括但不限于此（）根据票据法律制度规定,汇票保证中未记载保证日期的,以（）为保证日期。A、合法合规、明确具体、贷用一致的原则,避免过于笼统的描述#
B、合法
- 我行发放的房地产开发贷款只能用于本地区（本地区指我行分支机构所在城区）的房地产开发项目,不得跨地区使用。（）中国光大银行“保兑仓”业务是指以光大银行信用为载体,以（）为结算工具。流动资金贷款按使用方式可分
- 以下自有资金计算公式正确的是（）关于支票用途的下列说法正确的是（）。协定存款的管理方式是（）。A、自有资金=上年末未分配利润+本期利润总额+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款
B、自有资金=
- 借款人可以将对公帐户资金转给第三方自然人,开立储蓄存单用于质押开立银行承兑汇票或申请贷款。（）房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）正确#
错误A、项目取得国有土地使用证
B、项目取得建设用地规划许可证
- 抵押物变现能力分析中,抵押物的用途越专业,则（）承兑、贴现申请人有下面哪几项情形之一,承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）.汇票上的必要记载事项应包括（）.单位银行卡账户的资金不得由（）转账存
- 由（）向（）挂失。（）根据对账管理办法,金融同业账户要求至少（）对账一次,质押银承金额为100万元,开票金额50万元,期限6个月,请计算开票手续费。（）关于“非应计贷款”说法正确的是（）.正确#
错误A、议付信用证项
- 委托贷款方式变相挪用信贷资金用于房地产开发情况,投向房地产企业的委托贷款用途只能为房地产开发贷款,在房地产投资企业“四证”不全,自有资本金不足情况下可以为其办理委托贷款业务。（）借款人在同时有多笔固定资产
- 跨区域客户是指一家分行的企事业法人客户位于另一家分行所在地（单一客户）；或按我行集团客户管理办法,其成员企业分属于我行两家或两家以上分行（集团客户）。（）下列各说法,正确的是（）。字号的个体工商户开立的
- 委托贷款业务的主体包括：委托人、受托人、借款人和担保人。（）柜台受理金额超过（）万元的支票不能通过支票影像系统进行托收,必须通过同城交换。单位存款按资金性质和计息范围的不同划分为（）。正确#
错误A、10
B
- 各分行参加银团贷款的,应向总行公司部提出备案申请,若企业在7个工作日内缴足垫款金额,则银关保解冻手续审批权限在（）商业汇票办理转贴现,必须在背书栏加盖（）。《广东发展银行电脑验印系统管理办法》规定,凡（）元
- 对公低风险授信业务审查授信用途是否合法合规,以下那些用途的申请,不得进行授信：（）银关保业务的垫款利率的标准为（）未来货权质押业务中,货物到货入库后,北京分行办理甲企业贴现一笔,2005年5月14日（周六）到期的
- 经营性物业是指已竣工验收并投放商业运营,经营管理规范、现金流量充裕、合法租赁且综合收益较好的商业营业用房和办公用房,包括（）等物业形式。以下哪一项不属于企业在电子口岸向银行和海关申请备案的内容（）中集集
- 包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益,包括下列权利：（）下列各说法,该银行承兑汇票的金额为300000.00元,到期日为2010年11月30日（星期二）,请计算的贴现利息收入。（）如果额度是50000元,2月12日开出银行承兑
- 经营性物业抵押贷款的借款人须具备下列基本条件：（）按我行银关保管理办法规定,银关保保函最低收费标准是（）企业在联保业务申请续提供的资料（）单位存款人预留银行印鉴不能使用（）作为银行预留签章。A、在我行的
- 经营性物业抵押贷款可用于借款人合法合规的资金需求,不得用于国家明令禁止的投资领域和用途,付款期限原则上不超过（）天,专业从事仓储业务#
B、3年以上行业经验,管理规范,经济实力较强,商业信誉好,有规范的操作规程
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