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- 各经营单位应当依据《中国光大银行郑州分行反洗钱客户风险等级分类管理实施细则（暂行）》认真开展客户风险等级评定工作。（）根据总行《关于进一步优化授信后管理工作的通知》,中小企业客户（全程通客户除外）调整
- 短期内单笔或累计现金存取交易接近大额20万,且呈周期性,有逃避大额或其他监管监控之嫌的行为,应作为可疑交易进行报告。（）内部账号编排规则由总行负责制定,以下哪个是标准账户账号规则（）。下列不属于外部账户的是
- 单位定期存款存入时,给甲企业贴现一笔2000年５月10日到期的异地开立的银行承兑汇票20万,贴现率为6.3%。假设该银行承兑汇票到期被对方拒付,专业从事仓储业务#
B、3年以上行业经验,在当地市场处于领先地位#
C、仓储业
- 关于挂失止付,下列说法不正确的有（）。银关业务海关税单深圳分行的取单行是（）现代化支付系统包括（）两个应用系统。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保（）年。A、挂失止付通知
- 存款人因特定用途需要开立的存款账户是（）。中国光大银行“保兑仓”业务是指以光大银行信用为载体,以（）为结算工具。核心账务整合后,纳入表外系统核算的业务只记录61101科目的一边,另一边统一用（）科目配平。某公司
- 根据中国人民银行《人民币银行账户管理办法》的规定,注册验资的临时存款账户在验资期间（）。台经办员办理销户或清理睡眠户时,应在预留银行印鉴卡上加盖（）印章,并注明销户日期随销户当日的传票归档保管。保证是汇
- 如出票人一年内累计签发空头支票（）次（含）以上,开户银行有权停止向其出售支票。存款人因特定用途需要开立的存款账户是（）。A、1
B、2
C、3#
D、5A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户#
D、临时存款
- 银行在撤销基本存款账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起（）个工作日内,向中国人民银行报告。现金管理系统实名制虚账户是指（）（）可以立即对外支付。A、2#
B、3
- 各经营单位应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（）银关保业务出现垫款时,若企业在7个工作日内缴足垫款金额,则银关保解冻手续审批权限在（）授信申请
- 挂失票据,客户前来支取应在（）核算。广州市A建筑工程有限公司因业务需要于2010年8月25日到广发行清远分行开立临时存款账户,请列出不同类型的机构申请开立临时存款账户的,且加入网络不低于五年、网络运行过程中未出
- 因更名、迁址存款人需要变更银行账户的,应于（）个工作日内向开户银行提出变更申请,并出具相关部门的证明文件。下列那些是开户单位违反《现金管理条例》的行为。（）申请人开立单位银行结算账户应遵循开户生效日制度
- 单位活期存款睡眠户是指（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活期存款账户,原则上基本存款账户不转入睡眠户处理。贷款账户余额对账单回收率要求达到（）。某分行营业部A开出一张六个月银行承兑汇票,收款人为B
- 银行受理票据挂失止付,应按票面金额（）收取手续费,手续费不足5元的按5元计收。相对于同业的现金管理系统,我行现金管理系统体现的优势是（）单位存款人预留银行印鉴不能使用（）作为银行预留签章。根据总行文件要求,
- 网点当天收到通过影像系统结算的他行支票,并在新证实书上注明原证实书编号,柜员在接到客户提交的票据和进账单,按规定审查票据及进账单内容,无误后进行扣款处理,票据作借方凭证#
C、提出借方票据,柜员接到客户提交的
- 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务金额小于人民币为（）元,各外币对应美元（）日元（）的个人活期存款账户转为睡眠户。（）对公网银证书有效期为（）固定资产贷款的偿还资金来源包括（）金融机构就存放同业资金
- 同城交换业务结束后,借方（应收）差额的资金清算分录为（）。我行抵押融易贷对抵押物的抵押率的规定正确的是（）网点当天收到通过影像系统结算的他行支票,提出行原则上应于当天日切前完成提交,最迟不得超过下一个法
- 合同审查应主要审查合同各方权利义务以及具体业务的（）。对于商业性条件条款、业务流程以及各业务部门的管理分工和职能,法律合规部原则上（）。以下哪一项不是核心厂商应具备的条件（）目前,单位小额账户管理费收费
- 不需申领并提供自然人贷款卡,如遇特殊情况,以当地人民银行征信管理机构的具体要求为准。（）以下属于债务融资类投行业务的有（）下面关于票据背书描述不正确的是（）。位定期存款可作（）次自动转存。正确#
错误A、
- 总、分行内控合规预警委员会办公室设在法律合规部,由法律合规部负责人担任主任。委员会办公室负责内控合规预警委员会的日常工作,应按照国家现金管理规定办理,无需报人民银行当地分支机构批准。验资不成功,验资账户资
- 我行不可以使用对方提供的标准格式合同文本.（）总行负责管理银关系列产品的部门是（）按我行银关保管理办法规定,银关保保函最低收费标准是（）银行在撤销基本存款账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期
- 针对预警信号采取的主要措施包括但不限于此（）合格议付（贴现）不占用客户授信额度,但必须满足以下条件方可办理（）下列不属于外部账户的是（）。《广东发展银行电脑验印系统管理办法》规定,凡（）元以下的票据、系
- 内控合规预警应本着“防为上,遵循以下原则（）如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）具有以下（）种情况的集团客户,金融同业账户要求至少（）对账一次,并要求客户
- 对于出现预警信号没有及时报告的将依据有关规定严格追究责任。对于下列情形,将根据有关规定加重处罚（）以下哪一项不是银关保产品的特点（）具备以下（）特征之一的、信贷资产至少分为次级类。信用卡存款业务中,其中
- 包括但不限于下列合同类型（）按贷款期限,可将贷款业务分为（）现金管理系统实体账户是指（）某公司因验资于2008年12月1日开立临时存款账户,有效期至2009年3月31日。2009年3月1日,下列说法正确的是（）。台经办员办
- 合同审查分为两种形式即（）和（）。针对预警信号采取的主要措施包括但不限于此（）签发银行汇票时,若已成功录入及复核,但发现汇票种类或实际付款人账号错误时,应作（）。流程银行大小额往账业务在未完成汇出时,客户
- 根据总行文件规定,总行法律合规部合同审查范围为（）基本存款账户的印鉴卡启用日期应为（）。可查询单位存款的机关有（）.A．审查总行各部门报送的合同文本并出具书面的法律意见；根据业务部门的要求,配合业务部门进
- 研究预警信号处理方案,积极采取措施防范内控合规风险；预警信号情况特别紧急,可实施（）处置。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。如果承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票次日
- 相关部门要提请（）部门提前介入,或直接进入保全程序。如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）具有以下（）种情况的集团客户,用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况#
D、贷款资金转为授信保证金或
- 为打造河南银行业合规经营品牌,提升银行业风险防控水平,增强银行业在现代经济金融中的综合实力和核心竞争力……河南银监局决定,2011年在全省银行业开展“（）”活动,全面加强银行业合规建设。房地产封闭开发贷款中关于抵
- 应立即进行调查分析,核实后应当评估判断预警信号等级,提出初步行动方案或措施。根据总行授权,分行有权对总行法律合规部审查范围外的合同文本进行审查,不可由他人代签,也不可以离柜办理。以下银行汇票,银行不予受理的
- 我行原则上不能对总行制定的统一格式合同进行修改。（）根据我国的相关法律规定,下列（）抵押无效。（）用于受理客户提交非本行票据时,尚未办理转账处理的各种凭证回单。柜员使用了4张0、5元面额的金融发票,填制表外
- 短期贷款（期限在一年以下,含一年）,按贷款合同签定日的相应档次的法定贷款利率计息。贷款合同期内,遇利率调整不分段计息。（）仅在表外反映的业务有（）。支票委托收款背书时的被背书人是（）。某国有企业6月1日收
- 不能同时存在两个综合授信额度。（）五洲龙目前在我行的全程通业务中执行的是以下哪种授信额度管理（）以下哪一项不是核心厂商应具备的条件（）根据我行相关规定,总行制定了网上银行免除大额查证的申请规范,应于（）
- 授信放款时借款人和担保人主体资格合法性审核主要包括：（）合格议付（贴现）不占用客户授信额度,但必须满足以下条件方可办理（）对于票据贴现业务,支行在持票期间应按（）反映票据贴现利息收入。A、借款人和担保人
- 贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时,防范信贷风险。（）由于溢余资产用于非主营业务,占资产比例越大,企业如果投入过多的资源在非主营业务中,关注其响。溢余资产包括哪些（）银行承兑汇票签发后（）内,
- 所有业务合同/协议签章时均要求主、协办客户经理双人到客户处现场核实。在我行存档的信贷业务合同/协议“面签验印页”,双人面签的人员须注明：“上述签章已双人面签”并签字确认。（）各分行参加银团贷款的,应向总行公司
- 银行承兑汇票质押业务应审核：质押票据的真实有效性是否已经会计部门或其它相关部门审核并书面确认；质押物背书连续性、最后一手被背书人是否为我行并注明“质押”字样；复核贸易背景。（）辛亥革命失败的主观原因是（
- 商业银行对房地产开发企业发放的贷款只能通过（）科目发放,严禁以房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。对于企业的在建工程,我们应关注其合规性。合规性文件主要包括（）柜员签发了一笔银行汇票,但在打印时出
- 单笔单批授信额度须同时具备以下几个特征：（）客户经理上报中小企业授信时应上报的资料包括（）A、一个业务品种#
B、不可循环（低风险业务除外）#
C、授信批复项下只能签订一个合同（批复被一次使用、但一个合同项
- 公开综合授信额度分次启用相关要求：对已满足额度启用条件的授信品种或单一品种中的部分金额,可分次启用；但后续启用的各授信品种期限到期日（）。流动资金贷款利率按照（）制定的利率政策和贷款利率浮动幅度,根据贷
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