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- 对转入他行同名账户的贷款资金,应收集与贷款用途有关的凭证并归入三类档案备查。（）银监会在《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中明确集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）授信申
- 低质量客户可维持现有授信额度,特别关注客户应采取压缩退出措施。（）非按季结息的业务品种有（）。电子汇兑及清算系统用（）交易码实现下级行实时查询所在上级行清算账户功能。关于银行汇票挂失业务的处理,以下哪一
- 工业中小型企业须符合以下条件、职工人数（）人以下,或销售额（）元以下,或资产总额为（）元以下。我行抵押融易贷企业的准入基本条件（）国债质押贷款的金额是国债面值的（）。2000、30000万、40000万A、成立年限在1
- 交通运输业中小型企业须符合以下条件、职工人数（）人以下,或销售额（）元以下。货押业务的质押率原则上不高于（）,经办机构须按照货物品种、生产厂家及品牌、申请人经营能力的不同,合理谨慎地确定质押率。质押率由
- 预警信号按对客户还款能力的影响程度划分,分为一级预警信号和二级预警信号。（）内部账号编排规则由总行负责制定,标准账户由总行统一编排顺序号,以下哪个是标准账户账号规则（）。信用证条款与UCP600相冲突时,以（）
- 或销售额（）元以下。下面那笔业务不符合我行低风险授信业务的相关规定。（）流动资金贷款的币种包括人民币和（）。“四类授信客户”天进行一次全面检查。（）单位拟为其出差人员向银行申请签发“现金”银行汇票,银行应
- 十二级风险分类标准是对原五级分类核心定义的细化和分解,正常一至七级、关注两级、次级、可疑、损失仍以核心定义为基本标准,同时参照各风险类别的主要特征确定。如分类特征与核心定义存在矛盾,以分类特征为准。（）
- 批发业中小型企业须符合以下条件、职工人数（）人以下,或销售额（）元以下。对经销商的单一额度管理的基本前提条件不包括：（）存货周转天数延长可能的原因（）持票人持到期的银行承兑汇票到办理托收,最后一栏背书栏
- 邮政业中小型企业须符合以下条件、职工人数（）人以下,除出具相应的证明文件外,最后一栏背书栏应注明有（）字样。开立以下（）账户无需人行核准。行对权利机关的查询,收款人为B,B将该汇票转让给C,于汇票到期前,D行通
- 现金管理系统中归集类型分为（）现金管理系统中下拨规则式分为（）对于存量跨区域客户较为集中的部分分行,可采用分区域分批次的方式分（）年逐步进行移交。客户经理的风险预警职责包括（）广州市某家建设公司到江门
- 信贷资产至少分为关注类。假设没有在途资金,则其在清算中心账户的余额为（）。以下关于票据变造效力的表述中,不正确的是哪些？（）存款人有下列情形,由人工对票据影像进行下列信息审核（）.A、借款人拖欠利息或/和本
- 采用贷款人受托支付的,借款人需在贷款发放前向我行提交《贷款受托支付通知书》；经营单位应收集交易合同等与支付相关的交易背景资料,并对其真实性负责。（）银行办理支付结算过程中,不准（）。正确#
错误A、在支付结
- 根据总行《关于进一步优化授信后管理工作的通知》,目前适用的授信后检查模板包括（）在房地产封闭开发贷款发放前,借款人必须与我行签订银企合作协议及贷款项目财务监管协议,在贷款行开立（）账户。票据出票日期使用
- 货押业务的质押率原则上不高于（）,经办机构须按照货物品种、生产厂家及品牌、申请人经营能力的不同,合理谨慎地确定质押率。质押率由审批部门最终审定。境内中资机构的人民币贷款,不可以接受哪种方式的担保。（）网
- 原则上应根据孰低原则统一分类。（）现金管理系统实体账户是指（）根据《支付结算办法》,确保检查的有效性。正确#
错误A、核心系统实际活期存款账户,对外结算业务通过其上级单位账户进行,只在现金管理平台内部设立账
- 具有以下情形之一的流动资金贷款,应采用贷款人受托支付方式（）被称为“不良贷款”的有（）由于溢余资产用于非主营业务,占资产比例越大,企业如果投入过多的资源在非主营业务中,关注其响。溢余资产包括哪些（）对于从流
- 对于借款人与实际信用风险承担方不一致的授信业务,风险分类应与实际信用承担方的风险分类相一致。（）被称为“不良贷款”的有（）企业法人资料合规性审查表对客户财务报表的审查要点、（）银行承兑汇票签发必须由（）
- “四类授信客户”同样适用“每半年使用完全版进行一次全面贷后检查,其他检查期次均可使用简化版进行检查”的优化规则。（）现金管理系统实体账户是指（）银行承兑汇票签发后（）内,必须要求承兑申请人提供与交易合同相吻
- 全程通企业贷后检查频率同一般大中型客户,即季度一次精简版检查,半年一次CECM系统内全面检查。（）针对预警信号采取的主要措施包括但不限于此（）如果商业汇票被拒绝承兑或被拒绝付款的,持票人应当自收到被拒绝承兑
- 每笔授信的提款日须在综合授信协议的有效期内、到期日不得超过综合授信协议到期日后的（）,但对于我行重点客户,下列说法错误的有（）验资不成功,持票人开户银行或其代理行对不获付款的违规出票行为,应于（）报送当地
- 具备以下（）特征之一的、信贷资产至少分为次级类。我行短期融资券和中期票据业务,目标客户的净资产原则上不低于（）亿元中集车辆集团目前在我行全程通业务中主要使用的产品是（）如出票人一年内累计签发空头支票（
- 综合授信协议或单笔单批合同到期前最后一季度内,如授信需重审续做的客户,该次授信后检查可与贷前调查合并进行,无需单独撰写授信后检查报告。（）客户经理对于发现的（）,应立即进行调查分析,核实后应当评估判断预警
- 哪些账户可以免收对公小额账户管理费？（）A、财政零余额账户#
B、验资户#
C、保证金账户#
D、同业存款户#
- 被称为“不良贷款”的有（）银行在银行结算账户的使用中,超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料给予警告,并处以5000元以上（）万元以下的罚款。票据上可以由背书人更改的背书内容有（）.A、正常贷
- 密切关注企业资金链状况,严格执行几项制度,并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支备案。关于银行汇票挂失业务的处理,以下哪一项描述是正确的？（）根据新的票据业务会计核算办法,票据业务收支核算的会
- 对已纳入低质量及特别关注客户名单中的客户,如具备以下条件,除资金转入和现金存入外,执行合同利率,不分段计息,每满一年后按相应利率档次执行新的利率
C、短期贷款结息可按月结息或按季结息,（由借款双方于借款时协商
- 原则上基本存款账户不转入睡眠户处理。行对权利机关的查询,领购人需要提交以下资料（）.下列关于背书的说法正确的是（）.A、到期授信管理#
B、收息管理#
C、欠息处理#
D、逾期或垫款处理#A、银票
B、流贷
C、法透
D
- 低质量及特别关注客户的认定标准包括（）电子汇兑系统中,章、证分别指的是（）.A、出现重大预警信号或存在风险隐患,造成还款能力下降,预计可能发生实质性风险的授信#
B、授信流程存在严重操作风险且无法整改#
C、未
- 分行对客户经理授信后考核的主要内容包括（）企业法人全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（）。合格议付（贴现）不占用客户授信额度,应自接到商业汇票次日起（）内,该行对其开户资料审核无误后,
- 对集团客户的授信后管理,应重点防范（）等风险。他行人员持签发银行承兑汇票到柜台实地查询时,应于查询回单加盖（）与经办员私章。不能用于办理抵、质押贷款的单据（）。关于印鉴卡管理的描述,正确的有（）.A、集团
- 客户经理的风险预警职责包括（）A、通过各种渠道及时发现风险预警信号#
B、对预警信号提出初步评估意见和行动方案#
C、将预警信号和行动方案及时录入CECM系统,并每日通过CECM系统检查其他人员录入或系统导入的提醒性
- 经营单位负责人授信后管理工作职责主要包括、（）A、组织、督导客户经理落实授信后管理工作#
B、督促客户经理落实各项检查问题的整改#
C、发现预警信号,并贯彻落实预警客户的处理措施#
D、直接参与“四类授信客户”授
- 预警信号按涉及客户的数量划分,分为（）电子汇兑及清算系统用（）交易码实现下级行实时查询所在上级行清算账户功能。2008年5月12日,中国四川发生了大地震,各级人民纷纷往灾区汇救灾款。假设某公司向该灾区通过宁波某
- 客户经理的授信后主要职责包括（）待核查账户按（）存款计息。担保业务主要包括（）。A、通过日常收息收贷管理、贷款用途检查、非现场及现场全面检查,完成检查报告,并对风险分类和预计损失进行初分和初步测算#
B、及
- 日内向借款及担保人分别发送《逾期贷款本息催收函》及《履行连带保证责任通知书》,取得相应回执归档保管,并作为预警信号管理。（）“四类授信客户”天进行一次全面检查。（）我行联保模式化企业的准入标准是（）银行在
- 客户经理对于发现的（）,应立即进行调查分析,核实后应当评估判断预警信号等级,提出初步行动方案或措施。柜员受理对公客户转账缴税业务,需记载会计分录为（）。A、定性预警信号#
B、系统识别的定量预警信号#
C、生效
- 以下（）,简称“四类授信客户”。主办行在申报核心企业保理担保付款额度之前,应向总行贸易金融部上报对供应商的保理业务操作方案,须提交的文件不包括（）目前我分行作为业务主办行开办的全程通业务的厂家共计几家（）
- “四类授信客户”天进行一次全面检查。（）被誉为“小学各科教学法奠基人”的是()以下哪项不属于生产类企业申请银关保授信额度时应考虑的因素（）“全程通”项下法人按揭贷款是指我行向购买汽车、工程机械设备的法人客户发
- 作为授信后管理工作制度的主要执行者,是授信后管理的第一责任人。（）对公网银功能栏里如没有客户需要的功能项正确的操作是（）根据我国的相关法律规定,下列（）抵押无效。户名过长在开户时不能完全录入的,可以开完
- 对存在一定还贷风险的客户,风险经理应与客户经理进行平行作业,并于业务到期前（）天,客户经理以约见、寄发等方式向借款人送达书面《贷款到期通知书》。由于溢余资产用于非主营业务,占资产比例越大,关注其响。溢余资
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