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- 为打造河南银行业合规经营品牌,提升银行业风险防控水平,增强银行业在现代经济金融中的综合实力和核心竞争力……河南银监局决定,2011年在全省银行业开展“（）”活动,全面加强银行业合规建设。房地产封闭开发贷款中关于抵
- 应立即进行调查分析,核实后应当评估判断预警信号等级,提出初步行动方案或措施。根据总行授权,分行有权对总行法律合规部审查范围外的合同文本进行审查,不可由他人代签,也不可以离柜办理。以下银行汇票,银行不予受理的
- 我行原则上不能对总行制定的统一格式合同进行修改。（）根据我国的相关法律规定,下列（）抵押无效。（）用于受理客户提交非本行票据时,尚未办理转账处理的各种凭证回单。柜员使用了4张0、5元面额的金融发票,填制表外
- 短期贷款（期限在一年以下,含一年）,按贷款合同签定日的相应档次的法定贷款利率计息。贷款合同期内,遇利率调整不分段计息。（）仅在表外反映的业务有（）。支票委托收款背书时的被背书人是（）。某国有企业6月1日收
- 不能同时存在两个综合授信额度。（）五洲龙目前在我行的全程通业务中执行的是以下哪种授信额度管理（）以下哪一项不是核心厂商应具备的条件（）根据我行相关规定,总行制定了网上银行免除大额查证的申请规范,应于（）
- 授信放款时借款人和担保人主体资格合法性审核主要包括：（）合格议付（贴现）不占用客户授信额度,但必须满足以下条件方可办理（）对于票据贴现业务,支行在持票期间应按（）反映票据贴现利息收入。A、借款人和担保人
- 贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时,防范信贷风险。（）由于溢余资产用于非主营业务,占资产比例越大,企业如果投入过多的资源在非主营业务中,关注其响。溢余资产包括哪些（）银行承兑汇票签发后（）内,
- 所有业务合同/协议签章时均要求主、协办客户经理双人到客户处现场核实。在我行存档的信贷业务合同/协议“面签验印页”,双人面签的人员须注明：“上述签章已双人面签”并签字确认。（）各分行参加银团贷款的,应向总行公司
- 银行承兑汇票质押业务应审核：质押票据的真实有效性是否已经会计部门或其它相关部门审核并书面确认；质押物背书连续性、最后一手被背书人是否为我行并注明“质押”字样；复核贸易背景。（）辛亥革命失败的主观原因是（
- 商业银行对房地产开发企业发放的贷款只能通过（）科目发放,严禁以房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。对于企业的在建工程,我们应关注其合规性。合规性文件主要包括（）柜员签发了一笔银行汇票,但在打印时出
- 单笔单批授信额度须同时具备以下几个特征：（）客户经理上报中小企业授信时应上报的资料包括（）A、一个业务品种#
B、不可循环（低风险业务除外）#
C、授信批复项下只能签订一个合同（批复被一次使用、但一个合同项
- 公开综合授信额度分次启用相关要求：对已满足额度启用条件的授信品种或单一品种中的部分金额,可分次启用；但后续启用的各授信品种期限到期日（）。流动资金贷款利率按照（）制定的利率政策和贷款利率浮动幅度,根据贷
- 一、二类档案可以随时借阅。如因诉讼、稽核或审计等原因借阅的,需填写《信贷业务档案借阅审批表》,并经档案保管机构负责人批准。（）需要重组的贷款应至少归为（）。重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化,或无力
- 固定资产贷款和项目融资在放款前,业务经办机构应将贷款项目的资本金到位情况、项目批准文件、项目建设进度情况和其他授信前提条件落实情况等材料,上报分行风险总监,分行风险总监在《授信使用审批意见表》中签署同意
- 投向房地产企业的委托贷款用途只能为房地产项目开发性质的贷款,应严格审查项目“四证”是否齐全、资本金是否达到监管机构要求,不允许对房地产企业发放贷款用途为流动资金周转的委托贷款。（）针对预警信号采取的主要措
- 流动资金贷款业务品种及含流动资金贷款业务品种的综合授信申请中,需按本办法有关规定重新进行评估并报原终审机构审批。（）符合开立一般存款账户条件的,并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支备案。联
- 授信申请时,应当对抵押物的价值进行评估；评估由申请人委托抵押登记机构指定范围内的评估机构进行。（）全程通业务中,主办行应在发票到期日后的（）天对经办行担保付款,向其开户银行甲银行申请办理了收款人为B公司的
- 内部综合授信额度,每笔授信合同的签订日、授信的提款日须在授信期限内（授信期限的计算时间以当笔合同签订日算起）；（）房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）持票人持到期票据向承兑人提示付款,如收到承兑人
- 以在建工程抵押的,应当要求抵押人出具（）等有关文件。我行抵押融易贷抵押物的选择应符合（）商业汇票办理转贴现,必须在背书栏加盖（）。（）可以立即对外支付。A、建设用地规划许可证#
B、建筑工程规划许可证#
C、
- 上市公司须经股东大会审批的对外担保有哪些？须经股东大会审批的对外担保,包括但不限于下列情形（）贷款到期后,借款人应按期如数归还贷款本息。借款人提前还款的,应至少在（）个营业日通知代理行,并在征得银团贷款成
- 全程通”汽车销售网络厂商印章核对要求：协办行对生产厂商在“全程通”汽车销售网络从属协议上的签章真实性负责,还负责借款人（经销商）在综合授信协议和“全程通”汽车金融网络从属协议上的签章真实性。主、协办行面签人
- 关于重点客户（包括战略客户）授信额度中的流动资金贷款品种额度转授权其下属公司的使用规定：下属公司在领用按我行规定可转授权下属公司使用的重点客户（包括战略客户）的流动资金贷款品种授信额度时,申领分行的经
- “分类管理”是指根据信贷档案对我行债权安全的影响程度将其分为（）类,由分（支）行重空保管部门、信贷业务管理部门和经营单位分别保管。企业准备在我行开通网上担保支付业务须先开通如下哪项业务（）在房地产封闭开
- 以建筑物、机器设备或其他价值易损的财产设定抵（质）押的,保险金额一般应与抵质押物价值相同,如抵押物价值高于授信敞口金额,最低不低于约定（）的计息周期的利息；因企业集团成员减少或在本行授信成员减少,集团项下
- 合格议付（贴现）不占用客户授信额度,但必须满足以下条件方可办理（）现金管理项目所产生的新名词有（）可以修改的支票要素是（）。A、议付信用证项下我行须为信用证项下指定议付行#
B、开证行为系统内分行或同业授
- 集团项下部分成员在我行授信业务结清并终止（）后,集团客户剩余的唯一成员单位可认定为单一客户。A公司因业务关系,向其开户银行甲银行申请办理了收款人为B公司的壹张银行承兑汇票,C公司急于用款,将该汇票向其开户银
- 每笔授信的提款日须在综合授信协议的有效期内、到期日不得超过综合授信协议到期日后的（）,但对于我行重点客户,到期日可不超过综合授信协议到期日后的一年。我行短期融资券和中期票据业务,应向总行公司部提出备案申
- 固定资产贷款中对于单笔金额超过（）人民币的贷款资金支付,我们应关注其合规性。合规性文件主要包括（）票据出票日期使用小写填写的,银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的,但由此造成损失的,收款人为B,C向其开
- 委托人应当在委托贷款合同第十二条规定的提款日期之前至少提前（）个受托行工作日将委托贷款资金足额存入委托人账户,以用于发放委托贷款。低质量及特别关注客户的认定标准包括（）根据《信贷类资产抵押、质押物表外
- 借款人需在贷款发放前向我行提交（）,经营单位应收集（）等与支付相关的交易背景资料,应向总行公司部提出备案申请,材料包括：（）授信申请人近期经营过程中出现的对授信安全有影响的重大事项包括（）台经办员办理销
- 银监会《关于规范中长期贷款还款方式》一文中要求：各机构要本着风险早期暴露、审慎经营、科学负担三大原则,对包括平台贷款在内的中长期贷款还款方式进行统一规范,不得集中在贷款到期时偿还。各机构要综合考虑项目预
- 授信审批批复有效期为（）个月,自批复日起三个月内要与客户签订合同,银团贷款的授信审批批复有效期为（）个月。我行重点客户的授信审批批复有效期为（）个月。对于企业的在建工程,我们应关注其合规性。合规性文件主
- 短期贷款展期期限累计不得超过（）；中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的（）；长期贷款展期期限累计不得超过（）年。对集团客户的授信后管理,应重点防范（）等风险。银行受理票据挂失止付,应按票面金额（）收
- 关于我行保理业务管理,下列表述正确的是（）我行短期融资券和中期票据业务,目标客户的净资产原则上不低于（）亿元目前小额支付系统业务的最高限额为（）。A、我行保理业务实行统一管理、集中操作的模式#
B、保理客户
- 上市公司应由董事会审批的对外担保,票据（）。我行短期融资券和中期票据业务,并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支备案。流程银行大小额往账业务在未完成汇出时,承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票
- 对于基础交易及应收租金债权的要求,下列表述正确的是（）因更名、迁址存款人需要变更银行账户的,应于（）个工作日内向开户银行提出变更申请,并出具相关部门的证明文件。银行承兑汇票挂失,第（）联挂失止付通知书加盖
- 且验印结果为“自动有效”或“人工有效”的,由验印系统在相关合同文本上打印“验印核实行”。其中“自动有效”的,柜台人员（）人核验；“人工有效”的,柜台人员须（）人核验。如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）200
- 标准仓单质押授信的期限原则上不超过（）个月,且不超过出质标准仓单的有效期。下列属于低风险业务的产品有（）根据总行《关于进一步优化授信后管理工作的通知》,中小企业客户（全程通客户除外）调整了授信后检查频率
- 保理池融资模式基于卖方将其对特定买方或所有买方的应收账款整体转让我行、且我行受让的应收账款保持稳定余额的情况下,以应收账款的回款为风险保障措施,根据稳定的应收账款余额（）,向卖方提供一定比例的融资业务。
- 贸易融资项下的低风险产品主要包括（）被誉为“小学各科教学法奠基人”的是()固定资产贷款的偿还资金来源包括（）一般基础客户天进行一次全面检查。（）我行中小企业有哪些产品可以选择（）票据背书有以下形式（）.跨
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