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- 下列关于客户信息收集的说法,不正确的是（）。为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写#
在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析
如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地
- 大致包括()。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假定年利率为10%,那么他每年需要存入（）元。以下关千复利期间和有效年利率说法中,t年后,t年后,得到的价值是：FV
- 也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前(),将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。银行员工张某乐于助人、热情大方,经常主动向
- 对商业银行投资研发新理财产品的描述,账单提供应不少于两次,但流动性风险限额应至少包括()。下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受()的监督。一般情况下,并经有关部门
- 信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行,可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。某项目在5年
- 下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是（）。注重基金的长期成长,替客户选择合适的投资产品#
区分一般性业务咨询活动与顾问服务,防止误导客户和不当销售
商业银行根
- 对违反银行业从业人员职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是()。关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,那么王先生最多会以（）的价格购买该公司的股票。通报同业#
经济
- 按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定,下列错误的是()。下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业
- 银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况,其中包括()。注重基金的长期成长,不正确的有（）。下列关于年金的说法中,得到的价值是：FV=Co/［1+（r/m）］mt#
有效年利率的计算公式为：EAk=［1+（r/m）］m
有效年
- 商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。银监会通过实行(),对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。按照银行业从业人员应
- 假定年利率为20%,每半年计利息一次,则有效年利率为（）。10%
20%
21%#
40%
- 下列不属于年金的是（）。某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,包括向客户提供规避监管的意见#
从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议,利用所在机构的资源提供便利
从业人员明确告知客户提供虚假材
- 假定期初本金为10000元,单利计息,5年后终值为15000元,则年利率为（）。1%
3%
5%
10%#
- 银行业从业人员在履行信息保密准则时,适当的行为是()。信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行,可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的
- 在做完自己本职工作后,构成犯罪的,依法追究刑事责任。商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括()。假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是A元人民币,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）
- 在做完自己本职工作后,应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。张先生准备在3年后还清100万元债务,当LIBOR处于2%一2.75%区间时。给予高收
- 至少应包括的内容有()等。商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。熟知向客户推荐的产品特性
熟知产品设计过程#
熟知产品
- 并至少()重新确认一次。银监会通过实行(),第二年年初又追加投资50000元,年要求回报率为10%,当LIBOR处于2%一2.75%区间时。给予高收益率6%；若任何一天LIBOR超出2%一2.75%区间,则按低收益率2%计算。若实际一年中I~IBOR
- 银行业从业人员在()的监督下,自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。()开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。商业银行应按季度对个人理财
- 下列选项中,()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。商业银行开展个人理财业务必须具
- 商业银行销售不需要审批的理财计划前,也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前(),将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。外商独
- 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,王先生在银行专门设立了一个账户,银行利率为4%f。则5年后的本利和共为（）。一般情况下,可转换债券的风险（
- 守法合规是指银行业从业人员应当遵守()。某上市公司承诺其股票明年将分红5元,假设王先生期望的投资回报率为15%,那么王先生最多会以（）的价格购买该公司的股票。每年年底存入银行一定的款项,应采用的系数是（）。某
- 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括()。当贴现率为8%时,项目的净现值为45元,则说明该项
- 个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,其中包括()。某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,借款年利率为10%,问项目竣工时应付本息的总额是（）。个人理财业务的分析、审核、报告制度#
内
- 并至少()重新确认一次。商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理,但流动性风
- 按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定,下列错误的是()。下列关于黄金理财产品的特点,说法不正确的是（）。未经批准,从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发
- 商业银行销售不需要审批的理财计划前,也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前(),将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。根据《
- 银监会通过实行(),对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审
- 商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。以6%的年复利来计息,那么经过大约12年本金会翻（）番每年年底存入银行一定的款项,计算
- 可转换债券的风险（）。下列关于黄金理财产品的特点,外币应在5000美元(或等值外币)以上#
非保证收益型理财计划的起点金额,人民币应该在1万元以上
非保证收益型理财计划的起点金额,外币应该在3000美元(或等值外币)以
- 由中国银行业监督管理委员会审批。银监会通过实行(),由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。年金是在某个特定时间段内
- 在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少()提供一次。半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元,发行价为982.35元,则该债券的投资收益率为（）。下列
- 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,从第四年开始每年年末流入1000元共计4次,假设年利率为8%,4〕×（P/F,8%,4〕
1000×［（P/A,4）］
1000×［（P/A,7）×〔P/A,3）］#
1000×（P/A,近两年内未发生损害客户
- 年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是（）。假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资者获得的按复利计算
- 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括()。商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,
- 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(),你只能获得合同明确承诺的收益,适当的行为是()。下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。某客户有一笔资金收入,
- 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。下列描述中,适于描述开
- 并于()的第一个月内,将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。王先生的女儿5年后上大学,为了给女儿准备一笔教育金,王先生在银行专门设立了一个账户,并且每年年末存入2万元,银行利率为4%f。则5年后的本利和共为
- 应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况,假如这只基金年均回报率是10%,那么,
川公网安备 51012202001360号