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- 实行分业监管体制的国家是（）。什么确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位,确定了中央银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。（）我国的3家政策性银行都明确规定了资金来源,其中（）允许吸收公众
- 按照股东权益的差异,我国股票分为优先股和（）投资机构通过（）,从各个方面规范自己的投资行为,保护客户的利益,维护自己在社会上的信誉。下列行为中,可能引发操作风险的有（）。①.员工操作失误②.系统存在缺陷③.物价
- 金融监管的理论基础是金融市场的自由性,金融市场的失误导致政府有必要对金融机构和金融市场进行外部监管。（）中国证券、期货业的监管在（）年以前由中国人民银行负责。正确#
错误1984
1992#
1998
2003金融监管的理
- 目前,我国中央银行对商业银行的市场准人采取（）原则。在金融市场统计中,中长期金融市场统计包括（）。自由主义
特许主义
准则主义
核准主义#债券发行市场统计#
证券流通市场统计#
同业拆借市场统计
票据贴现市场统
- 中央银行或金融监管当局对商业银行日常经营的监管主要包括（）和（）。各国中央银行相对于政府的独立性有着不同的模式,瑞典的中央银行（）制定并发布审慎监管政策；实施稽核与检查监督独立性较强#
独立性稍次
无独立
- 按监管机构的监管范围划分,可分为单一监管体制和多元监管体制。（）下列不属于中央银行管理性业务的是（）。就统计的范围而言,正确表达了货币账户三个层次间的关系的是（）。货币政策是中央银行通过控制货币与信贷总
- 证券发行商理论上既可以获得佣金又可以获得部分差价收入的股票发行方式（）基本分析与技术分析相对应,其核心目的是确定（）。交易型开放式指数基金的特征包括（）。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机
- 正确的有（）。在影响债券定价的因素中,属于内部因素的是（）。我国封闭式基金的利润分配（）。根据外汇交易交割时间的长短不同,这个比例通常是由中央银行决定的。被称为法定存款准备金率。法定存款准备金率调高,货
- 剔除了物价因素的影响,体现货币购买力条件不变的利率是（）我国债券市场的主体部分是（）。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而（）都不召集的,代表基金份额10%以上的基金
- 根据巴塞尔委员会于1996年发布了《资本协议市场风险补充规定》,市场风险的计算有两种方法：（）或者（）。货币政策的变化会引起以下（）的变化。标准计算法；内部模型计算法总需求和总供给#
一般价格水平#
经济结构#
- 这是美国金融史上第一部管理全国银行业和金融业的法规,标志着美国建立金融监管体系的开端。（）假定原始存款为200万元,准备率为20％,现金漏损率为30％,存款总额可扩大为（）由私营清算机构所有并运行的支付系统有（
- 金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业,这种特殊性决定了国家特别需要对该行业进行监管。（）下列国家的中央银行独立性较强的是（）。货币供应量的变动引起财富的变动,从而改变人们的支出意愿,引起消费支出和
- 巴塞尔委员会于1997年9月公布了《有效银行监管的核心原则》,其中包括（）。监管主体的独立性原则#
依法监管原则#
“内控”与“外控”相结合的原则#
稳健运营与风险预防原则#
母国与东道国共同监管原则#
- 香港的汇率制度是（）远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的英文名是（）清洁浮动
蠕动汇率制
联系汇率制#
金本位制A、forwards#
B、futures#
C、options#
D、stocks
E、swaps#
- 在以下关于期货交易的表述中,错误的是（）下列属于所有权凭证的金融工具是（）金融衍生工具的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性Ⅳ.低风险国家赋予拟定外汇市场的管理办法,培育和发展外汇市场职责的金融监管
- 债券的一般收益,除了利息收益外,还可能是（）股票的价格指标包括（）按照股东享有的权益不同,可以将股票分为（）以下哪种理论不是利率期限结构的理论？（）股息收益
红利收益#
转让时的资本利的
投机收益开盘价与收
- 我国2003年12月人大通过修改的《商业银行法》,将对商业银行等存款类金融机构和政策性银行市场准入的监管权利,从原来赋予（）转移到（）。通货膨胀目标制所确定的货币政策首要目标是（）。中国人民银行；中国银行业监
- 短期国债的期限,一般在（）证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于（）。Ⅰ.促进信息的有效利用和传播Ⅱ.市场合理定价Ⅲ.市场有效性的提高Ⅳ.资源的合理配置货币市场是短期资金融通的
- 2003年3月,我国的金融监管体制又进行了一次大的调整。根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准,国务院决定设立（）。中央银行是特殊的金融机构,它与一般的金融机构不同的是（）。证监会
保监会
银监会#
资产管理
- 非银行金融机构包括（）。第26题西方货币传导机制理论中,货币学派的货币政策传导机制为M→E→I→Y,其中,E、I分别表示（）。Ⅰ.收入Ⅱ.货币供给Ⅲ.产出Ⅳ.投资与普通股相比,关于优先股的说法,正确的是（）外资银行
企业集团
- “5级分类方法”把贷款资产分为（）、（）、（）、（）和（）5类。下面隶属于财政部,名义上独立性较弱,实际上独立性较强的中央银行是（）。从长远来看,黄金在国际储备中的比例应该是（）正常；关注；次级；可疑；损失
- 金融工具的流动性不受以下哪个因素的直接影响（）股票是一种资本证券,属于（）.金融工具的偿还期
金融工具的盈利率
金融工具发行者的资信水平
金融市场利率#真实资本
实物资本
虚拟资本#
风险资本
- 巴塞尔银行监管委员会实施的是审慎监管制度,是以（）标准作为主要的评价指标,主张充分利用市场约束的力量。小王和小李是同一个团队的成员,他们两个经常在一些问题上产生不同的意见,但是他们总是能够以一种实事求是的
- 香港现行的金融监管体制是集中监管体制。（）商业银行派生存款的能力（）大额支付系统主要处理哪些资金结算（）。中国证券、期货业的监管在（）年以前由中国人民银行负责。货币发行准备金的类型包括（）。正确#
错误
- 对于投资者而言,期权交易的作用有（）下列不属于货币市场的是（）根据金融商品的融资期限划分,可将金融市场分为（）对股东不加以特别的限制而享有平等权利,并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为（）。首家发行
- 能够进入期货交易所进行交易主体必须是（）商业银行将其持有的未到期票据向中央银行获取抵押贷款,这种行为称为（）公司债券通常有（）以下是基础证券的是（）关于流动性理论,下列说法正确的有（）根据外汇交易交割时
- 一般发展中国家外汇市场上,最主要的外汇需求项目是（）关于有面额股票和无面额股票的说法中,正确的是（）。Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的Ⅱ.《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额
- 期货经纪行最重要的财务制度是（）证券业协会监事长由（）。根据投资目标的不同,证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和（）。保证金制度
回避制度
结算制度#
现货交受制度监事会在当选的监事中选举产生#
会员
- 证券销售的风险由（）承担。下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中,正确的有（）。Ⅰ.荷兰式招标的标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率Ⅱ.荷兰式招标的标的为利差时,各中标机构按各自加权平均中标价
- 官方公布的未剔除通货膨胀因素的汇率是（）下列属于所有权凭证的金融工具是（）根据现行证券交易规则,连续竞价时,成交价格确定原则包括（）。证券投资基金的特点主要有（）按照金融交易的支付特征分,可以把金融市场
- 短期利率是指借贷期在多长时期的信贷利率（）以下属于利率衍生工具的有（）下列证券投资品种中,（）是风险最大的？金融市场具有以下功能（）。以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交
- 在下列国家中,目前实行集中监管体制的国家是（）。与货币资金运动相关但不进入中央银行资产负债表的银行性业务,主要有（）。偿债率是指一国还债额占多年该国外汇总收入的比率,以不超过（）为界。D准备金及其存款业务
- 证券投资基金的特点主要有（）远期合约买方可能形成的收益或损失状况是（）优先股享有的权利不包括（）。资本市场的主要特点有（）。关于场外交易,说法正确的是（）按照人们对公司股票的评价划分,股票可分为（）按照
- 货币市场是指以长期金融工具为煤介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为（）。通过（）的证券,由中国证券登记结算有限责任公司根据网上
- 债券按发行价格可分为（）债券货币的价值尺度职能表现为（）。纽约金融市场包括（）关于CDs与CDs市场,下列说法正确的是（）。我国的政策性银行包括（）。影响股票价格变动的微观因素是（）。低价
平价#
溢价#
高价
- 在当今世界各国,不论是发达国家还是发展中国家,（）都是受监管最严厉的行业。监管机构按其设立方式划分,大致可区分为（）。金融业集中监管体制
单一监管体制#
分业监管体制
复合监管体制
多元监管体制#
- 影响国债回购利率变动的因素有（）证券无纸化发行初始登记,不发行实物证券,而是通过证券公司进行（）。交易型开放式指数基金的特征包括（）。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎
- 政策扩张能力的自我约束机制主要包括（）三个方面。在货币发行制度中,规定在某一限额内,钞票发行不需要以黄金作保证,可以用商业票据和国家证券作担保；超过限额发行钞票,则必须以100％的黄金作保证。这种制度称为（
- 属于货币政策内部效应指标的有（）。在下列国家中,目前实行集中监管体制的国家是（）。为了解决商业银行短期资金周转的困难,补充流动性以及在紧急情况下保证商业银行的最后清偿能力,防止出现金融恐后,造成金融体系的
- 关于证券市场特征的说法,正确的有（）现货市场的交割期限一般为（）关于证券回购市场的说法,属于内部因素的是（）。对于金融市场的构成要素,包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可
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