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- 并规定承包方在（）方面的义务和责任。（《银行业金融机构信息系统风险管理指引》第54条）我国《票据法》规定,背书人应记载背书日期,至少包括（）等。影响银行收回已发放贷款的因素有：（）商业银行应当认真遵循“了
- 银监分局应当在（）的期限内,对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准或不予批准的决定。《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》中,（）承担商业银行资本充足率管理的最终责任。下列有关商业银行办理票据
- 商业银行在建立和评审内部控制目标时,应考虑法律法规、监管要求和其他要求,以及技术、财务、经营和风险相关方等因素,尤其应考虑（）的内部控制指标要求。投资管理人禁止有下列行为（）。（《企业年金基金管理试行办
- 现场检查准备阶段包括哪些配合措施？商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由（）承担。商业银行董事会应当建立（）委员会。A．按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反
- 中资商业银行拟任主持工作3个月以内的支行副行长,应在任职前（）内向拟任职机构所在地监管部门报告出质人（）时,贷款人仍然拥有单位定期存单所代表的质权。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第19条）商业银行向关
- 根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定,在乡（镇）设立的村镇银行,其注册资本不得低于人民币（）。以无地上定着物地土地使用权抵押地,登记部门为（）。（担保法第4２条）农村商业银行设立分支
- 下列选项中,哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的（）。宪法的修改,由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议,并由全国人民代表大会以全体代表的（）以
- 71．根据《外资金融机构管理条例实施细则》规定,独资银行、合资银行每增设一个分行,申请人应拨付不少于（）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。政策性银行与商业银行之间最根本的区别在于（）。商业银
- 银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构（）高级管理人员任职资格审查行政许可事项,改为参加从业资格考试合格后即可上岗。担保物权地担保范围包括()。当事人另
- 申请人应在补正通知书发出之日起（）内向受理机关提交补正申请材料。商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序,至少应包括（）、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。(《商业银行金融
- 银监分局辖区内设立中资商业银行自助银行,由（）。根据我国《票据法》规定,无需提示承兑的汇票是（）。银团贷款收费项目具体可包括（）等。某银行业金融机构申请设立分支机构,材料不齐或者不符合法定形式的,受理机构
- 金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使。依照《商业银行资本充足率管理办法》规定,业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除以下项目（）。商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费
- 开发和运用统一的（）,作为授信客户选择和项目审批的依据,下列表述正确的是（）下列不能成为外商独资银行的控股股东是（）借款人在本社（行）贷款的还款情况正常,但在其他金融机构的贷款被划为次级类,则五级分类时该
- 决定机关作出准予行政许可决定后,需要向申请人颁发、换发金融许可证的,发证机关应当在决定作出后（）内颁发、换发金融许可证。电话银行服务中,对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/
- 48．受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起（）内发出行政许可受理通知书。中资商业银行境外机构是指（）。公证机构的负责人应当在有（）以上执业经历的公证员中推选产生,由所在地的司法行政部门核准,报
- 金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证（）。①银监会或其派出机构的批准文件②金融机构介绍信③领取许可证人员的合法有效身份证明④银监会或其派出机构要求的其他资料办理商业助学贷款时,借贷
- 商业银行发行贷记卡,应当对申请人相关资料的（）进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批。形式背书包括()。（票据法）对商业银行风险评估的抽样量必须根据业务频次进行确定,其中对每月执行－次的业
- 国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上的股东,应由银监会受理、审查并决定。中国银行业实施新资本协议应坚持以下原则（）：商业银行应建立（）的履职评价体系。A、3%
B、5%#
C、10%
D、15
- 中资商业银行境外机构是指（）。银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、（）、科学严谨、实事求是。A、中资商业银行境外分行
B、中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构
C、中资商业银行境外分行、全
- 申请人向受理机关提交申请材料的方式为（）我国地国有独资公司是指,国家授权投资地机构或者国家授权地部门单独投资设立地()。（公司法第65条）对本级各部门（含直属单位）和下级政府违反预算的行为或者其他违反国家
- 中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（）。《巴塞尔新资本协议》是关于（）的国际协议。下列有关民事诉讼中实行公开审判的表述不正确的是（）。融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构
- 54．中资商业银行申请设立境外机构,同时M企业又以银行存单和国债提供足额的反担保。请问下列说法错误的是（）。(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第29条)汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）,其中,
- 根据《商业银行内部控制指引》规定, 被审贷委员会两次否决的贷款申请（）内不 得提交审贷委员会审议。商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格,应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管
- 中资商业银行临时停业申请,银行监管部门应自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。银行业金融机构内部审计工作应当（）经营管理,以风险为导向,确保客观公正。（《银行业金融机构内部审计指引》第5条）中华人
- 商业银行的经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构（）。如果一个客户不想让银行查验要代保管的贵重物品,而该物品又不能密封,那么该客户最好申请___业务。实行市场调节价的服务价格,下列哪家机构能
- 甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时,则该行应于停办此项业务前（）内向中国银监会报告,并予以公告。商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）制度。（《商业银行内部控制指引》第84条）合作金融机构非法人
- 临时存款账户的有效期最长不得超过（）。当事人不服已经发生法律效力的民事判决、裁定的,（）。审计机关履行职责所必需的经费,应当列入财政预算,由（）予以保证。根据国务院《信访条例》,应当对信访事项作出处理的行
- 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）管理。商业银行面对的主要资产风险是：银监会及其派出机构将商业银行声誉风险管理状况作为（）的考虑因素。银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处
- 根据《人民币银行结算账户管理办法》,银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的,应给予警告,并处以（）的罚款。票据保证行为地绝对必要记载事项不包括()。（票据法第46、47条）商业银行应当对市场风险实施限额
- 金融机构在申请开办电子银行业务的前（）年内,必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会地投资入股批准决定后（）个工作日内将资金足额划入中
- 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。股票是一种（）。（）对本机构监管统计数据的真实性负责。（）负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。金融机构应当在营
- 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。关于银行业金融机构从业人员的活动,下列说法正确的是（）。A、3#
B、5
C、7
D、10A、在社
- 每笔超过（）万元的,其效力是（）。在中华人民共和国境内设立的（）,应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序,按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。依照《中华人民共和国企业
- 票据金额以中文大写和数码小写同时记载,二者不一致的（）。企业A与企业B签订合同,为其提供某项工程的建设施工。企业B若担心企业A不能如期完工而给自己经营造成损失,不需要提示承兑的票据有（）。银行业金融机构违反
- 某机关购置国家规定的专项控制商品,可采用（）。美国地金融监管当局为（）。商业银行应当对银行账户头寸按市值（）至少重估－次价值。（《商业银行市场风险管理指引》第18条）《商业银行外部营销业务指导意见》规定,
- 商业银行内部控制要素包括（）。①内部控制环境②风险识别与评估③内部控制措施④信息交流与反馈⑤监督评价与纠正(）可以向客户提供衍生产品交易服务。商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有
- 内部控制评价应从（）四个方面进行。根据邮政储蓄银行小额信贷授信流程,（）对借款人身份和贷款申请资料的真实性负责：A、充分性、合规性、有效性和适宜性#
B、充分性、合规性、有效性和真实性
C、充分性、有效性、
- 教育储蓄采用实名制,本金合计最高金额是（）。农村合作金融机构社团贷款业务接受（）监管银行卡业务流程是围绕___基本当事人之间的债权债务的发生与清偿关系进行的。银行应建立（）,坚持收益覆盖成本和风险的原则,在
- 38．开户银行应当根据实际需要,核定开户单位（）的日常零星开支所需的库存现金限额。信托投资公司担任特定目的信托受托机构,最近三年末的净资产应不低于（）元人民币。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9)
- 商业银行内部控制评价由（）组织实施。有下列情形之一的,依照劳动合同法规定的条件、程序,用人单位可以与劳动者解除固定期限劳动合同、无固定期限劳动合同或者以完成一定工作任务为期限的劳动合同：﹙﹚根据《项目融
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