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- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）执行、交割和流程管理事件,零售银行业务#
内部欺诈,零售银行业务
执行、
- 银行给予客户的流动资金贷款总额应不超过其流动资金正常需要量的（）。在商业银行信用风险内部评级法中,下列关于违约概率与违约损失率的表述最恰当的是（）。60%
80%
100%
70％#违约概率针对银行的交易对手而言,违约
- 关于风险和损失、收益的关系,下列说法正确的是（）。高风险低收益、低风险高收益
高风险高收益、低风险低收益#
风险等同损失
承担风险是获取收益的前提#
- 风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。管库员
押运人员
金库负责人#
清点人员同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复
- 下对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。止损限额
特殊限额
风险限额
交易限额#每日#
每周
每月
每季度在市场风险管理实践中,商业银
- 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,（）。商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（）。
- 农业银行某支行有一笔次级类贷款500万元,假设不良贷款的经济资本系数为12%,该贷款的拨备率为40％,则该贷款的信用风险经济资本占用为（）。为加强风险分类管理的及时性,在银行风险水平评价“贷款向下迁徙率”指标计算规
- 男性,63岁,因渐进性排尿困难、夜尿增多就诊,医生询问病史后给患者做检查。B
- 下列关于三农信贷资产减值政策的说法正确的是（）。对采取迁移测试的农户贷款,要求损失率采用过去5年中的最大值#
对2009年末农户贷款余额超过30亿元的一级分行,2010年一季度起,总行将以其自身数据进行组合测试#
农户
- 下对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。记入交易账户的头寸应当满足下列哪些基本要求？（）止损限额
特殊限额
风险限额
交易限额#在交易方面不受任何限制,可以随时平盘#
具有明确的交易市场
- 下列客户适用三农个人客户评分卡的是（）。下列关于小企业简式快速贷款担保方式的说法正确的是（）。农户张三#
李某开的制造厂
利华商贸有限公司
联合销售公司可采取联保贷款方式
质押担保限于出质人依法有权处分的
- 对县域高级中学的贷款期限最长不超过（）年。县域个体工商户信用等级拟评为优秀级的,在满足测评分值的基础上,还必须满足下列哪个条件之一？（）3
5
8
10#家庭年总收入负债比须在3倍（含）以上
家庭年可支配收入负债
- RCSA实施前,要对全体参与人员进行系统性的培训,培训内容主要包括（）。操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。基础知识#
- 下列哪项属于主体合法性的风险信号（）.客户资本金结构发生重大不利变化
客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁
客户即将关停破产、解散
客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过#
- 在剩余期限同为3年（含）以上的法人正常贷款中,经济资本系数最高的是（）。AAA级法人客户贷款
AA＋级法人客户贷款
AA级法人客户贷款
A＋级法人客户贷款#
- 风险管理人员在客户监测中,应密切关注客户出现的下列早期财务警示信号（）在回应低迷的市场或不景气的经济状况时反应迟缓
关键的人事变动
冒险参与企业并购、新项目投资、新区域开发等投机活动
没有按时收到财务报表
- 下列选项中,不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（）。（）是指事前（损失发生以前）对风险承担的价格补偿。前台业务部门
董事会和高级管理层#
风险管理职能部门
内部审计风险分散
风险对冲
风险转移
风险补偿#
- 下对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。市场风险压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的亏损承受能力,主要采用（）进行模拟和估计。止损限额
特殊限额
风险限额
交易限额#久期分析和情
- 某银行2009年初次级类贷款余额为1000亿元,其中在2009年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期初次级类贷款期间因收回减少了200亿元,则次级类贷款迁徙率为（）。以下关于银行信用风险在线监控的理解,表述不
- 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里的商品不包括（）。商业银行在风险管理的过程中,进行压力测试的目的是（）。大米
石油
铜
黄金#评估银行在极端不利情
- 根据《中国农业银行2009年经济资本计量方案》（农银办发[2009]388号）规定,同是AA+级的境内法人正常贷款,（）的经济资本系数最高。A、剩余期限在1年（含）以内的贷款
B、剩余期限在1（不含）到3年（含）的贷款
C、剩
- 负责对下级行风险水平评价日常管理工作的组织协调部门是（）。内控合规部门
综合绩效评价部门
风险管理部门#
法律事务部门
- 下列选项中,不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值,其计量方式包括（）。交易限额
风险限额
止损限额
单一客户限额#直接使用可获得的市场价格#
直接使用历
- 刺激躯体神经是在中枢记录的神经电位是（）者,33岁,吞咽时感不适,咽痛,行X线片检查如下,可诊断为（）SEP#
VEP
BAEP
ERP
MEP右侧茎突综合征#
颞上颌关节半脱位
颞上颌关节紊乱
环枢椎关节紊乱
颈椎病茎突位于茎突孔前
- （）是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议,通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。控制意见#
- 农户信用等级拟评为优秀级的,在满足测评分值的基础上,还必须满足下列哪个条件之一？（）家庭年总收入负债比须在4倍（含）以上#
家庭年可支配收入负债比须在1倍（含）以上#
家庭人均年可支配收入地区比须在3倍（含）
- 设定风险偏好指标体系应遵循的原则包括（）。以下选项中,体现风险分散的是（）。体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望#
充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况,指标应具有一定的通用
- 抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）员工因素
内部流程#
系统缺陷
外部事件商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流
- 某银行的经济资本总量并不等于单一风险经济资本占用的简单相加,而是会比简单相加后的占用有所减少,其原因在于（）。风险分散#
风险规避
风险隐藏
风险缓释
- 商业银行与借款人签订贷款合同时,要求第三方提供担保,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失,这种风险管理的方法属于（）。下列关于
- 风险经理在检查信用卡资料时,发现某申请人年龄22岁,职务处级,年收入30万以上,对于这种情况,风险经理应重点关注（）环节。下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）信用卡申请#
卡片领用
属地催收
止付通
- 拉动经济增长的“三驾马车”通常不包括（）在客户风险监测指标体系中,现金支付能力和资质等级分别属于（）。消费
投资
进口#
出口基本面指标和基本面指标
基本面指标和财务指标
财务指标和财务指标
财务指标和基本面指
- 用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中,错误的是（）。Ⅰ．方差一协方差法适用于计算期权产品的风险价值；Ⅱ．历史模拟法和蒙特卡罗模拟法均能
- 小企业首笔信贷业务必须实行（）。（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具。双人实地调查#
双人管户
调查、审查岗联合评估
以上答案都不正确客户信用评级
客户资信情况调查
个人信用评分系统#
客户资产与负债情况
- 运用缺口分析衡量银行账户当期收益对（）变动的敏感性。单币种敞口头寸反映单一货币的外汇风险,主要包括（）等组成因素。汇率
利率#
利率和汇率
价格即期净敞口头寸#
远期净敞口头寸#
期权合约头寸
期权敞口头寸#
其
- 对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的,下列关于违约损失率的说法正确的有（）。商业银行进行信用风险预警分析时,可考虑将（）作为区域风险预警信号。违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占
- MIB-2接口组中的对象ifAdminStatus和ifOperStatus分别取值up（1）和down（2）的含义是（）正常
故障#
停机
测试
- 按钢的质量分（）。下列有关等渗性脱水的叙述不正确的是（）低碳钢、中碳钢、高碳钢
普通碳素钢、优质碳素钢、高级优质碳素钢#
碳素结构钢、碳素工具钢以细胞外液量减少为主
可源于消化液急性丧失
补液首选生理盐水#
- 以下关于非信贷资产风险分类描述正确的有（）。银行发放政府投融资平台贷款时,对本级政府负债率的要求是（）。分类的对象是资产负债表内资产项下除信贷资产之外的资产项目
分类是根据非信贷资产的价值、使用价值情况
- RCSA实施过程中,（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。外部的盗窃、抢劫行为属于（）。风险管理部门
评估小组
评估人员
RCSA主办业务部门#内部欺诈
外
川公网安备 51012202001360号