正确答案: ABE

公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会 企业债券管理机构为国家发展与改革委员会 公司债券的信用风险一般高于企业债券

题目：以下说法正确的有（ ）。

解析：公司债券在证券登记结算公司统一登记托管，但是企业债券是由国家发展与改革委员会监督管理：公司债券的发债主体为按照《中华人民共和国公司法》(简称《公司法》)设立的公司法人，在实践中．其发行主体为上市公司。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]商业银行为了提高资本充足率，可以采取的方法包括（　　）。

发行普通股

出售贷款

提高留存利润

贷款证券化

解析：商业银行提高资本充足率的分子对策包括增加核心资本和附属资本。增加核心资本可以通过发行普通股、提高留存利润等方式。增加附属资本主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。商业银行提高资本充足率的分母对策之一是降低风险加权总资产。降低风险加权总资产的方法包括贷款出售或贷款证券化；收回贷款，用以购买高质量的债券(如国债)；尽量降低发放高风险的贷款等。

[多选题]根据《担保法》规定，可以质押的权利包括：（　　）。

汇票、本票、支票

存款单、包单、提单

依法可转让的股份、股票

依法可以质押的其他权利

解析：第七十五条 下列权利可以质押： （一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单； （二）依法可以转让的股份、股票； （三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权； （四）依法可以质押的其他权利。

[单选题]全国金融工作会议属于金融监管当局的（　　）手段。

窗口指导

解析：【正确答案】： A【解析】窗口指导是一种劝谕式监管手段，指监管机构向金融机构解释说明相关政策意图，提出指导性意见，或者根据监管信息向金融机构提示风险。通常情况下，窗口指导采取口头通知、电话通知、座谈会等各种非书面函件的形式，不具有法律效力，非强制执行。

[多选题]客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理（　）。

基金开户

基金转换

购买寿险

黄金代保管

解析：目前，我国商业银行共开展了约几十种的代理业务。客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理基金开户、认购、申购、赎回、转换、修改分红方式和定额定投业务。银行主要代理的险种包括寿险和财险。大多数银行可以为客户提供实物黄金代保管服务。目前，我国由于实行金融业的分业经营模式，银行不可经营证券业务，银行代理股票业务更多地体现在第三方存管业务上。所以不能在银行办理股票开户。

[单选题]在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到（　　）。

能够对客户进行分级

[单选题]借款人出现下列情形将由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款的是（　　）。

向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料

解析：借款人有下列情形之一，由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：(1)向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料的；(2)不如实向贷款人提供所有开户行、账号及存贷款余额等资料的；(3)拒绝接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动监督的，故本题答案为D。

[单选题]在个人住房贷款的贷前调查中，对开发商楼盘项目的销售合法性审查是通过审查项目的（　　）实现的。

《预售许可证》

解析：《国有土地使用权证》和《建设用地规划许可证》是对楼盘项目开发的合法性审查。