正确答案: ABCD

犯罪客体 犯罪客观方面 犯罪主体 犯罪主观方面

题目：金融犯罪的构成包括（　　）。

解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。

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[单选题]贷款不能归为次级类贷款的是（　　）。

重组后的贷款仍然逾期

解析：重组后的贷款仍然逾期应该归为可疑类贷款。

[多选题]下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（　）。

在多家银行开户．经审查明显超出其经营需要

将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

解析：企业与银行往来的异常现象主要包括：①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要)；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款；⑦借款人在资金回笼后，在还款期限来到的情况下挪作他用，增加贷款风险。A企业在银行的存款大幅上升，表明企业与银行往来良好，有利于银行对企业的控制，不会为银行带来风险；C企业对长短期贷款均依赖，并未过多依赖短期贷款，且未要求展期，因而可视企业为正常；D企业还款资金为销售回款，表明企业经营正常、与银行往来正常。