正确答案: ABCD

消费支出规划 现金规划 投资规划 退休养老规划

题目：在家庭与事业形成期一般会涉及（）。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]建立信托一般是（）的理财需求。

退休期

[单选题]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

防守型

[单选题]以下哪项属于客户的财务信息？（）

客户收入情况

[单选题]对退休前期的描述不正确的是（）。

退休前期还不需要考虑财产传承问题

解析：在退休前期的理财需求分析里，包括提高投资收益稳定性、养老金储备、财产传承等。

[单选题]需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。

单身期

[多选题]关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

理财规划是全方位的综合性服务

理财规划强调个性化

理财规划经常以短期规划方案的形式表现

理财规划是一项长期规划

理财规划通常由专业人士提供

[多选题]以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

经济单位对风险进行识别、衡量和评价

选择与优化组合各种风险管理技术

对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果

以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益

[多选题]理财规划的标准流程顺序包括（）。

建立客户关系

收集客户信息

分析客户财务状况

制定并实施理财方案

持续理财服务

解析：理财规划的标准流程可以分为六步：建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案、持续理财服务。