[单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。

正确答案 ：D

不当得利的取得

[单选题]（）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

正确答案 ：B

理财 目标

[单选题]下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）

正确答案 ：B

可能

解析：不要使用"保证"、"肯定"、"必然"或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力。应根据情况使用"估计"、"可能"和"一般情况下"等相对留有余地的措辞。

[单选题]如果客户双臂紧抱，则说明他们（）。

正确答案 ：C

不信任规划师

解析：如果客户双臂紧抱，说明他们不信任规划师。

[单选题]对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

正确答案 ：C

情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

[单选题]在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

正确答案 ：D

客户的"自我建议"

解析：在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

[单选题]对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析，一般要计算各种财务比率，其中不包括（）。

正确答案 ：D

总资产周转率

解析：对企业分析时需计算总资产周转率。

[多选题]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法，以下关于财务比率的表述正确的是（）。

正确答案 ：CDE

即付比率=流动资产／负债总额

流动性比率=流动性资产／每月支出

投资与净资产比率=投资资产／净资产

解析：结余比率=结余÷税后收入清偿比率=净资产÷总资产

[多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

正确答案 ：ABD

客户资本规模

客户个人财务变化幅度

客户的投资风格

[多选题]理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

正确答案 ：ABDE

理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的

理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录

某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意

理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

解析：理财规划师在收到客户签署书面证明后，才能对方案进行修改。

查看原题 查看所有试题