正确答案: D

编制客户财务报表

题目：理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，其中，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。

解析：分析宏观经济形势和填制数据调查表属于收集信息的内容，收集信息在财务分析之前进行。财务分析的第一步是编制客户财务报表，在财务报表的基础上，运用财务比率的计算方法，测算财务比率。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]下列金融工具中，属于长期金融工具的有（　　）个，属于直接融资工具的有(　　)个。 ①长期国债　②企业债券　③商业票据　④公司股票　⑤银行短期贷款　⑥银行承兑汇票　⑦大额可转让存单

3,3

[多选题]关于表见代理的理解正确的有（ ）。

对被代理人而言，表见代理产生与有权代理一样的效果

表见代理涉及三方当事人

相对人主观上必须为善意

表见代理实质上是广义无权代理的一种

解析：表见代理是指对于无权代理人的代理行为，如果善意相对人有理由相信其有代理权，则可以向本人主张代理的效力，要求本人承担责任；表见代理被认定成立后。其在法律上产生的后果同有权代理的法律后果一样．即由被代理人对代理人实施的代理行为承担民事责任。

[多选题]下面选项属于信托产品的分类的是（　　）。

资金信托

财产信托

权力信托

特定目的信托

解析：ABCD信托产品的分类：①资金信托；②财产信托；③权力信托；④特定目的信托。故选ABCD。

[多选题]投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括（　　）。

通货膨胀率

货币的纯时间价值

风险报酬

解析：必要收益率是进行一项投资可能接受的最低收益率，包括真实收益率(货币的纯时间价值)、通货膨胀率和风险补偿三部分。

[多选题]宏观经济运行对证券市场的影响通常通过（　）实现。

企业经济效益

居民收入

投资者对股价的预期

资金成本

解析：宏观经济环境对整个证券市场的影响，既包括经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府经济政策及特定的财政金融行为等混合因素。宏观经济运行对证券市场的影响通常通过以下途径实现：①企业经济效益。公司的经济效益会随着宏观经济运行周期、宏观经济政策、利率水平和物价水平等宏观经济因素的变动而变动。宏观经济运行趋好，企业总体盈利水平提高，证券市场的市值上升。②居民收入。居民收入水平的提高会直接促进证券市场投资需求。③投资者对股价的预期。当宏观经济趋好时，投资者预期公司效益和自身的收入水平会上升，从而推动证券市场平均价格走高。④资金成本。例如当利率水平降低和征收利息税时，将会促使部分资金由银行储蓄变为投资，从而影响证券市场的走势。

[单选题]《个人住房担保贷款管理试行办法》于（　　）颁布。

1995年

[多选题]关于个人医疗贷款的说法．正确的有（　）。

个人医疗贷款一般由贷款银行和保险公司联合当地特定合作医院办理

个人医疗贷款的利率按中国人民银行公布的同期利率执行

个人医疗贷款的额度通常按照抵(质)押物的一定抵(质)押率确定

解析：B个人医疗贷款是指银行向个人发放的、用于解决市民及其配偶或直系亲属伤病就医时的资金短缺问题的贷款，而不仅仅是市民自身。C贷款期限一般为1～3年，最长不超过5年(含5年)。