[单选题]作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。

正确答案 ：B

银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

解析：B选项违反了"了解客户"原则。

[单选题]某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下，将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法（）。

正确答案 ：B

符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

[单选题]监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。

正确答案 ：C

检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

[单选题]银行承兑汇票的出票人是（）。

正确答案 ：B

银行以外的企业和其他组织

[单选题]下列做法正确的是（）。

正确答案 ：A

银行A建立了重大事项报告制度，从业人员能够及时向监管部门报告该行的重大事件

[单选题]下列不属于贷款公司的经营业务范围的是（）。

正确答案 ：B

提供购车贷款业务

解析：提供购车贷款业务是汽车金融公司的业务范围。贷款公司可经营下列业务：办理各项贷款；办理票据贴现；办理资产转让；办理贷款项下的结算；经中国银监会批准的其他资产业务。

[多选题]某人代理别人在金融机构开立存款账户时，（）。

正确答案 ：BD

金融机构需核对代理人本人的身份证件，同时进行登记

代理人需出示代理人本人和被代理人的身份证件

[多选题]下列关于背书的说法，正确的有（）。

正确答案 ：ABCD

背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

以背书转让的汇票，背书必须连续

以背书转让的汇票，背书的后手对前手的真实性负责

汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称

[多选题]商业银行内部控制的构成要素有（）。

正确答案 ：BCDE

监督评价与纠正

风险识别与评估

内部控制措施

信息交流与反馈

解析：商业银行的内部控制包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正五个方面。

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