正确答案: ABCDE

A、无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份 B、有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份 C、有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份 D、查询信用卡欠款不需识别办理人身份 E、查询信用卡存款需识别客户本人身份

题目：关于客户身份识别的说法正确的有（）.

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学习资料的答案和解析：

[多选题]绿卡通卡业务功能可分为五大类，以下选项属于这五类的有（）

投资理财类

支付结算类

储蓄类

[单选题]金融机构在办理假币收缴时，应按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴信息传至本机构报送行。

D、冠字号码

[单选题]个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。

B、外汇结算账户

[单选题]信用卡“样样行”分期付款，最低要求单笔刷卡消费满人民币（）元。

A、500

[多选题]某客户2003年4月10日存入半年期定期存款一笔10000元，存入时办理预约转存半年，以下哪些说法是正确的（）.

A、客户2003年10月10日支取存款时，只需凭存单办理

C、客户2004年4月10日支取存款时，只需凭存单办理

[多选题]以下信用卡业务中，哪些为客户必须到柜台办理？（）

A、修改持卡人身份证号码

B、修改持卡人姓名

C、修改公司卡的公司名称

[多选题]客户身份证号重复，且两方客户身份证核查均正确。以下流程正确的是（）.

A、辨别哪个客户证件尚未换成第二代身份证

B、将没有更换二代身份证客户的证件类型设成“其它”证件类型

C、为身份证核查正确的客户办理业务

D、通知没有更换二代身份证的客户尽快到公安机关换证

[多选题]一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）

A、此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。

C、银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。

D、银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。

E、银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取；

F、若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。