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- 金融企业一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的（）%。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上,或商业银行与一
- 《商业银行代理保险业务监管指引》规定,商业银行及其工作人员不得以任何方式向保险公司及其工作人员收取、索要（）的任何利益。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条
- 银行业金融机构应妥善管理信用卡申请表等重要文档,对信用卡申请表应实行（）、（）、（）,严格使用,防范仿制。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员对履行职责,抵制和报告其违规行
- 金融机构开办电子银行业务后,可以利用电子银行平台进行传统银行产品和服务的宣传、销售,也可以根据（）的特点开发新的业务类型。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,经贷款人同意,展期期限（）。有下列情形之一
- 《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,非执行董事应当重点关注（）对董事会决议的落实情况。专利权、著作权、租赁权、土地使用权、商誉和非专利技术等属于（）。国务院国发〔1994〕25号批准的《中国农业发展银
- 《商业银行代理保险业务监管指引》规定,商业银行及其工作人员应当使用保险公司总公司或经总公司授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传资料,不得擅自印制（）或变更（）。商业银行（）负责《商业银行资本
- 质押期间,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的,（）。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其
- 贷款承诺是银行与借款客户之间达成的一种具有法律约束力的正式契约,银行将在有效承诺期内,随时准备应客户的要求向其提供（）,并收取一定的承诺佣金。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行向客户承诺保证收
- 《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,执行董事应当完整、真实、及时地向董事会报告商业银行经营情况及相关信息,保证董事会及其成员充分了解（）。商业银行为其他机构（非特约商户）开展收单业务提供结算服务,
- 保证收益理财计划,应保证本金的安全,并到期偿还（）的计划。质押合同自质物移交于质权人（）时生效。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行向关联方提供授信发生损失的,在（）年内不得再向该关联
- 《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,审慎评估贷款风险,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,包括银行、（）、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。金融机构要定期或不定期地对固定资产进
- 持卡人激活信用卡前,银行业金融机构不得扣收任何费用,持卡人以书面、（）或（）授权银行业金融机构扣收费用的除外。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。保证贷款应当由（）签订保证合同,或保证人在借款合同上载明
- 保证（）、保证（）。根据《金融许可证管理办法》,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召
- 负债业务的清偿性风险分为相对清偿风险和绝对清偿风险两种。其中相对清偿风险是指由（）引致的清偿性风险。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,
- 保险公司委托商业银行代理保险业务,原则上应当由（）和（）统一签订代理协议。自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少
- 《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,应当在（）进行评价。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时,除非与客户书面约定,并签订（）,对于因中介机构的原因造成
- 《商业银行代理保险业务监管指引》规定,销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品,应当按保险条款将（）、（）、（）、（）、（）、犹豫期等重要事项明确告知客户。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》
- 保险公司和商业银行应当将商业银行代理保险业务中出现的群访群诉、群体性退保等事件作为重大事件,建立重大事件联合（）。金融机构的下列人员（）可直接向高级管理层报告关于衍生产品的风险状况。《银行业监督管理法
- 《商业银行代理保险业务监管指引》规定,保险公司和商业银行双方开展商业银行代理保险业务,为保险消费者创造价值。中国银监会派出机构的主要任务是（）。《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定。衍生产品是一
- 《商业银行信用卡业务监督管理办法》中所称学生,是指在（）就读的学生。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指
- 视同新购固定资产办理相应的（）购建审批手续。根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,造成重大损失的,保理业务可分为（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品风险评
- 《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（）,销售过程应当录音并妥善保存。以
- 对于一家银行来讲,其经济增加值（EVA）越（）越好。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。《贷款通则》规定,贷款发放后,贷款人应当对借款人（）进行追踪调查和检查。根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在营业
- 具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员。高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1名,具备（）必需的技术人员和管理人员,并全面实施分级授权管理。监事会应当在每个年度
- 《商业银行理财产品销售管理办法》明确,应当先做自我介绍,不得在客户不愿或不便的情况下进行（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》要求,监管评级结果应作为衡量信用社风险程度的依据。下列说法正确的是。（
- 《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；高于同期存款利率的保证收益,政策性银行分支机构在开办新业务后的10个工作日内,向董事会提出薪酬方案的建议,并监
- 具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员。高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1名,具备开展信用卡业务必需的（）和（）,并全面实施分级授权管理。质押合同自质物移交
- 但股东以银行存单或国债提供（）的除外。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、（）的原则。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员在
- 客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,中国银监会可以采取的措施是（）。《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中明确,商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利,承诺
- 其（）应当受到限制。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,擅自从事的下列活动（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,不包括在利润分配中计提的（）。《银行业监督管理法
- 发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发（）。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,加强绩效考核。国务院国发〔1994〕25号批准的《中国农业发展银行章程》明确,中国农业发展银行
- 商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,除（）批准外,任何单位和个人不得强令贷款人豁免贷款。《农村中小金融机构案
- 商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,重大关联交易应当在批准之日起（）个工作日内报告监事会,同时报告中国银行业监督管理委员会。折扣有以
- （）、（）和（）除外。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构要在案发之日起
- 商业银行开展理财产品销售活动,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》（）的规定采取监管措施。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）《股
- 《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自（）和（）。《金融违法行为处罚办法
- 将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为,是中央银行的一种货币政策工具。《银行业监督管理法》规定第二十八条规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（）,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的
- 《商业银行理财产品销售管理办法》明确,商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施内部监督和独立审核措施,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。银团贷款协议签订后,
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制。对从其他商业银行获得的授信信息,不得用于（）。农村合作金融机构应严格执行《关
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究方式包括：（）、（）和（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。商业银行在进行
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