Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率

【名词&注释】

商业银行(commercial bank)、多元化(diversification)、财务指标(financial index)、一部分(part)、基本面指标、其他金融机构(other financial institutions)

[单选题]Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。

A. 正态
B. 泊松
C. 指数
D. 均匀

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学习资料：

[单选题]商业银行将一部分贷款打包卖给其他金融机构^{(other financial institutions)}，不能（）。

A. 转移风险
B. 实现资产多元化
C. 降低这些贷款的违约率
D. 提高经济资本配置效率

[多选题]商业银行在对客户风险进行监测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要包括（）。

A. 环境类指标
B. 实力类指标
C. 品质类指标
D. 财务类指标
E. 营运能力指标

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