【名词&注释】
历史数据(historical data)、公平竞争(fair competition)、诚实信用(good faith)、理财产品(finance product)、操作规程(operating rules)、基本准则(basic standard)、履行职责(acquittal)、储蓄存款利率(savings deposit rate)、无条件(unconditional)
[单选题]银行从业人员应该恪守的从业基本准则:()
A. 公平公正
B. 保护客户隐私
C. 诚实信用
D. 公平竞争
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[多选题]假设证券A历史数据表明,年收益率为50%的概率为20%,年收益率为30%的概率为40%,年收益率为10%的概率为40%,那么证券A()。
A. 期望收益率为26%
B. 期望收益率为30%
C. 估计期望方差为12.4%
D. 估计期望方差为15.6%
E. 到期收益率为26%
[多选题]银行业从业人员应当遵守内部交易操作指引,遵循银行内部职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全,做到:()。
A. 不打听与自身工作无关的客户信息。
B. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责(acquittal)或将本人工作委托他人代为履行
C. 在尽可能的范围内,协助其它岗位人员履行并完成其工作职责
D. 不得违反内部交易流程,将自己保存的重要凭证转交其它工作人员
E. 在保证工作不受影响的前提下,可以打听部分与自身工作无关的客户信息
[多选题]和的要点中,四个禁止包括()
A. 禁止将理财业务作为变相高息揽存的手段
B. 禁止将一般储蓄存款产品单独作为理财计划销售
C. 禁止销售无条件(unconditional)承诺高于同期储蓄存款利率(savings deposit rate)的保证收益类产品
D. 禁止销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财产品.
E. 禁止销售非商业银行自身设计开发外的理财产品.
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