【名词&注释】
商业银行(commercial bank)、从业人员(jobholder)、规章制度、财务状况(financial situation)、营业网点(business-net spots)、严格执行(strict implementation)、外汇资金(exchange fund)、邮政储蓄业务(postal savings service)、公司股票(corporate stock)、反洗钱监测
[多选题]下列关于邮政储蓄特约商户POS预授权撤销的说法,正确的有()。
A. A、撤销申请一旦发出,不得要求取消预授权撤销
B. B、不支持对预授权金额追加部分的单独撤销
C. C、预授权撤销不需校验客户个人密码
D. D、预授权撤销只能通过联机方式完成
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[单选题]邮储营业网点给客户签发存折时,必须在规定位置加盖()。
A. A.日戳
B. B.储蓄专用章
C. C.业务专业章
D. D.网点行政公章
[多选题]影响中国邮政储蓄定期储蓄利息计算的因素有()。
A. A.本金
B. B.利率
C. C.存期
D. D.汇率
[多选题]下列选项中,属于储蓄网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有()。
A. A.负责建立并落实邮政金融资金安全管理责任制
B. B.严格执行邮政金融资金安全管理各项规章制度
C. C.严格执行日常对相关交易的授权,并落实三级权限管理
D. D.严禁委托任何单位和个人代办邮政储蓄业务(postal savings service)
[多选题]下列选项中,应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的情形有()。
A. A、短期内资金分散转入、集中转出,与客户身份、财务状况、经营状况明显不符
B. B、长期闲置的账户原因不明地突然启用,短期内出现大量资金收付
C. C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金(exchange fund)
D. D、提前偿还贷款
[单选题]客户在邮政储蓄同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时,在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下,为其办理的其他业务无需进行联网核查。
A. A、正确
B. B、错误
[单选题]银行从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票(corporate stock)。
A. A、正确
B. B、错误
[多选题]个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。
A. A、财务分析
B. B、财务规划
C. C、投资顾问
D. D、资产管理
[单选题]动产物权转让时,双方又约定由出让人继续占有该动产的,物权自该约定生效时发生效力。
A. A、正确
B. B、错误
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