法学题库2022法律事务题库易错每日一练(07月10日)

1. [单选题]开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人^(cardholder)信息泄露的法律风险。

A. 在内部建立起信用卡的内部管理系统^{(internal management system)}及风险控制制度
B. 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C. 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D. 对持卡人^(cardholder)的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

2. [单选题]信贷业务中，以下（）是人保的典型形式。

A. 保证金
B. 质押
C. 抵押
D. 保证

3. [多选题]开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

A. 保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示
B. 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明
C. 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险
D. 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明
E. 提醒客户最不利的投资结果

4. [单选题]以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（）

A. 在各营业厅内张贴宣传海报、画册，列举各种的诈骗手段
B. 预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任
C. 持卡人^(cardholder)在领取新的银行卡时，银行应向其派发"安全用卡须知"，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，提醒客户提高安全风险意识^{(risk awareness)}，勿对外泄露银行卡信息和密码
D. 善意提醒持卡人^(cardholder)要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信，也不要轻易拨打短信里的咨询电话，更不要轻易将资金转入陌生账户

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