【名词&注释】
规模经济、货币市场(money market)、降低成本(reduce cost)、法律行为、本质区别(essential difference)、承受能力(affordability)、普通可转债、指数型基金(index fund)、分离交易可转债、不能实现(cannot realize)
[单选题]信托的应用范同非常广泛,以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是()。
A. 合同信托和遗嘱信托
B. 自益信托和他益信托
C. 国内信托和国际信托
D. 可撤销信托和不可撤销信托
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[单选题]从理财规划师的工作步骤来看,整个投资规划可以分为五步来进行,其中不包括()。
A. 融资准备
B. 资产配置
C. 证券选择
D. 投资实施
[单选题]某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债,但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征,就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是()。
A. 鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B. 分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C. 不设重设和赎回条款
D. 上市公司改变公告募集资金用途的,分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利
[单选题]某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择,在他陈述的理由中()是不成立的。
A. 战胜市场获取超额受益很难
B. 长期来看指数的整体趋势是上涨的
C. 挑选指数型基金(index fund)相对简单
D. 指数型基金(index fund)适合风险承受能力较弱的投资者
[单选题]从共同基金的特点来看,具有一定的投资优势,对其进行优势分析可以看出没有()特点。
A. 规模经济效应降低成本
B. 有效降低系统性风险
C. 高流动性
D. 专家理财
[单选题]理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候,需要用到客户的投资需求与目标表格,该表格不包含的内容是()。
A. 反映客户的投资现金准备
B. 综合投资需求
C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D. 但不需要对各项的重要性进行描述
[多选题]证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象,因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是()。
A. 房地产
B. 股票
C. 债券
D. 金融期货
E. 货币市场工具
[多选题]信托行为是指以信托为目的的法律行为,信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下()情况发生时,信托行为将中止。
A. 受托人死亡
B. 信托被撤销
C. 目的已经实现或者不可能实现
D. 文件中规定的中止事件发生
E. 信托的当事人同意解除行为
[单选题]宋先生有一定的积蓄,在朋友的介绍下买了基金,分别投资了开放式基金20万元,封闭式基金10万元。
A. C
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