某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行

【名词&注释】

公司债券(corporate bond)、证券交易所(stock exchange)、货币市场基金(money market fund)、新股申购(application for the new shares)、定期存款(fixed deposit)、专项规划(special planning)、银行存款利率、货币基金(money fund)、两者之间(between them)、活期存款(current deposit)

[单选题]某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。

A. 投资即理财
B. 投资与理财没有关系
C. 投资是进行理财的一种工具
D. 理财是投资的一部分

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学习资料：

[单选题]下列不属于客户经常性收入的是（）。

A. 工资薪金
B. 劳务报酬
C. 彩票中奖
D. 股息和红利

[单选题]关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。

A. 购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B. 卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C. 后端收费持有时间越长费率越高
D. 货币市场基金免认购（申购）费

[单选题]实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间^{(between them)}存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。

A. 短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B. 家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款^{(current deposit)}、货币市场基金
C. 中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D. 中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等

[单选题]投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A. 深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B. 申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C. 每一个证券账户申购量最少为1000股
D. 每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单

[多选题]投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金^{(money fund)}的投资工具包括（）。

A. 商业票据
B. 银行短期存款
C. 国库券
D. 公司债券
E. 银行承兑票据

[单选题]张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。

A. E

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