巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中，对首席风险官

【名词&注释】

股东大会(general meeting of shareholders)、巴塞尔委员会(basel committee)、主要职责(main duty)、明确要求(definite requirements)、决策机构(decision making body)、中国银监会(china banking regulatory commission)、商业银行资本管理(capital management of commercial banks)、零容忍度、管理部门、管理状况

[多选题]巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中，对首席风险官的独立性提出明确要求。下列关于首席风险官的说法，正确的有（）。

A. 首席风险官只能向董事会报告，不可以向其他人报告
B. 首席风险官应独立于业务经营条线
C. 首席风险官能兼任盈利部门的管理和财务职责
D. 首席风险官对全行范围的全面风险管理框架负责
E. 首席风险官属于高级管理人员

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学习资料：

[多选题]风险管理组织机构的职责分工正确的有()。

A. 董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险
B. 只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益
C. 专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则
D. 董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督
E. 最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

[单选题]外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。

A. 董事会和高级管理层对银行所承担风险的监督
B. 银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C. 银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效
D. 银行是否制订了未来几年的盈利目标

[单选题]下列选项中，不属于商业银行风险管理的"三道防线"的是（）。

A. 前台业务人员
B. 股东
C. 风险管理职能部门
D. 内部审计

[单选题]根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理^{(capital management of commercial banks)}办法（试行）》，商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。

A. 风险管理委员会
B. 股东大会
C. 监事会
D. 董事会

[单选题]下列关于商业银行设置管理部门的说法，不正确的是（）。

A. 风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
B. 风险管理部门设置上，在关注各单类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估
C. 风险管理人员与业务条线在工作场所等应严格分离，避免接触
D. 风险管理部门要具有权威性，以确保风险管理人员提出的事项能够引起董事会、高管层和业务部门必要的重视

[多选题]下列关于风险监测／报告的说法，正确的有（）。

A. 监测各种风险水平的变化和发展趋势，在风险进一步恶化之前提交相关部门，以便其密切关注并采取恰当的控制措施
B. 风险监测应一次性集中完成
C. 风险监测需要根据风险的变化情况及时调整风险应对计划
D. 风险报告是将风险信息传递到内外部部门和机构，使其了解商业银行客体风险和风险管理状况的工具
E. 可信度高的风险报告能为管理层提供全面、及时和精确的信息

[多选题]下列描述商业银行的风险偏好的指标中，定量指标包括（）。

A. 确保资本充足
B. 维持现有的红利水平
C. 资本类指标
D. 零容忍度类指标
E. 满足监管要求和期望

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