【名词&注释】
投资收益(investment income)、商业秘密(trade secret)、个人隐私(personal privacy)、投资公司(investment company)、合伙人(partner)、资金投入(capital input)、新项目(new project)、职业道德规范(code of professional ethics)、正在进行(be doing)、违法活动(illegal activities)
[单选题]理财规划师的职业道德规范(code of professional ethics)由两部分组成,分别是()。
A. 职业道德准则和文化素养
B. 职业道德准则和执业纪律规范
C. 文化素养和执业纪律规范
D. 职业道德准则和服务规范
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学习资料:
[单选题]客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()
A. 现金规划
B. 风险管理与保险规划
C. 投资规划
D. 财产分配与传承规划
[单选题]对退休前期的描述不正确的是()。
A. 它的家庭模型是中年家庭
B. 它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
C. 理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
D. 退休前期还不需要考虑财产传承问题
[单选题]对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
A. 理财规划师所在机构
B. 理财规划师
C. 理财规划师的家人
D. 理财规划师的同事
[多选题]下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?()
A. 赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目(new project)
B. 赵先生从某投资公司辞职后,向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
C. 赵先生在不会损害到客户王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
D. 赵先生在王先生理财中,发现王先生正在进行(be doing)一项违法活动(illegal activities),他直接举报了王先生
E. 赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式
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