尽职调查就是要勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务

【名词&注释】

不良行为(bad behavior)、小额贷款(petty loan)、人民币(rmb)、人民银行(people ' s bank)、申请人(applicant)、个人信用(personal credit)、借款人(borrower)、身份证明(proof of identity)

[判断题]尽职调查就是要勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人^(borrower)及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]丰收小额贷款卡的发卡条件包括：（）

A. A、申请人有预期的还款来源。
B. B、申请人能提供有效的身份证明^{(proof of identity)}。
C. C、申请人有合理的贷款用途。
D. D、申请人无不良信用和不良行为记录。

[多选题]银行机构联网核查公民身份信息系统的途径有：（）

A. A、通过综合业务系统接入联网核查系统
B. B、通过人民币银行结算账户管理系统登录联网核查系统
C. C、通过人民银行个人信用^{(personal credit)}息息基础数据库系统登录联网核查系统
D. D、直接登录联网核查系统。

本文链接：https://www.51bdks.net/show/r37ql9.html