单位客户申请开立一般存款账户，应出具开立基本存款帐户的证明文

【名词&注释】

单位名称(unit name)、住房公积金(housing fund)、单位负责人、法定代表人、中央财政(central finance)、真实有效(true and effective)、营业执照(business license)、证明文件(documentary evidence)、银行汇票(bank draft)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]单位客户申请开立一般存款账户，应出具开立基本存款帐户的证明文件^{(documentary evidence)}外，还须提供（）

A. A、基本账户开户登记证
B. B、借款合同
C. C、税务登记证
D. D、其他结算需要的证明

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[单选题]转账银行汇票^{(bank draft)}进行挂失止付（29093）交易后，重空状态变为（）。

A. 使用
B. 挂失
C. 止付
D. 收回

[单选题]核心银行系统中，银行汇票^{(bank draft)}/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过（）进行交易查询。

A. A、“日志查询”
B. B、“450”
C. C、“20450”
D. D、上述都是

[单选题]下列账户中不需通过账户管理系统进行待核准信息录入的账户为（）

A. A、预算单位专用存款账户
B. B、临时机构临时存款账户
C. C、非预算单位专用存款账户
D. D、基本存款账户

[单选题]托收承付的付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够资金支付的（）。

A. A、付款行应将其不足部分视为逾期未付款项，并按每天万分之五计算逾期付款赔偿金，俟付款人账户有款后一并划付给收款人
B. B、付款行应将全部托收款项视为逾期未付款项，并按每天万分之五计算逾期付款赔偿金，俟付款人账户有款后一并划付给收款人
C. C、付款行应将其不足部分视为逾期未付款项，并按每天百分之五计算逾期付款赔偿金，俟付款人账户有款后一并划付给收款人
D. D、付款行应将全部托收款项视为逾期未付款项，并按每天百分之五计算逾期付款赔偿金，俟付款人账户有款后一并划付给收款人

[单选题]下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

A. A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}，确定和记录客户的信息。
B. B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C. C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D. D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

[多选题]存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴由下列（）项组成。

A. A、该单位公章或财务专用章
B. B、出资人签章
C. C、董会决议签章
D. D、其法定代表人或单位负责人或被授权的代理人的签名或盖章

[多选题]办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到（）

A. A、对营业执照^{(business license)}、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实
B. B、只需审核客户提供材料的复印件，并在复印件上加盖“与原件相符”章
C. C、严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致
D. D、必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实

[多选题]关于中央财政授权支付零余额账户的用途，以下说法正确的是（）

A. A、办理转账、提取现金等结算业务
B. B、向本单位上级主管单位、所属下级单位账户划拨资金
C. C、划拨工会经费、住房公积金及提租补贴
D. D、经财政部批准的特殊款项

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